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智保云法律合规小课堂第36期

2023年9月20日，国家金融监管总局发布了《保险销售行为管理办法》（以下简称“办法”），旨在统一监管要求、规范保险销售行为、保护投保人、被保险人及受益人的合法权益。这一办法是根据《中华人民共和国保险法》《国务院办公厅关于加强金融消费者权益

本月初伴随智保云研发与银保信研发的最后一次联调完成，智保云数字化保险科技道路上又一重磅服务上线，智保云荣幸成为首家与银保信成功对接财产保险公司保险中介业务信息查验服务的科技服务商，为您献上创新的保险中介业务信息查验服务！ 至此智保云已经完成

近日，智保云（成都市维思凡科技有限公司）荣幸获得了“科技成果评价证书”，这是对我们持续创新和努力的肯定，也是智保云在保险行业中取得的重要成果。该证书的评价结果显示，智保云的整体技术水平达到国内先进水平，为保险行业的发展注入了新的活力。 智保

在资管新规与利率下行等多重因素的影响下，零风险利率不断降低，想靠老本吃利息越来越难；另一方面，资管新规颁布后理财打破刚性兑付，我们进入一个没有保本保息的时代。基于上述背景，“增额终身寿”凭借安全稳健、锁定利率、灵活性等优势特点备受市场青睐，

在当前快速发展的数字化时代，人们对于信息的获取方式在发生变革，不同年龄层、群体对数字内容的使用和接受能力也日趋提高。保险行业作为一个服务行业，各保险中介在当前数字化时代面临的问题也逐渐凸显，如代理人展业成本较高、效率较低、业务专业性时刻接受

大数据在企业运营中扮演着越来越重要的角色，越来越多的企业开始将数据分析作为决策依据。智保云致力于全维度促进保险行业的数字化升级，助力保险行业高质量发展。智保云推出了全新的工具—BI驾驶舱。 智保云BI驾驶舱 BI驾驶舱集数据分析、可视化展示

3月24日，智保云与优加健康战略合作签约仪式在北京举行，双方将在医疗资源、健康管理、数智化服务平台和运营体系等多方面达成深入合作，充分整合双方的资源和优势，为保险行业在数字化转型的道路上提供全方位、多层次的健康管理服务，打造“保险+大健康”

2023年3月1日，华康保险代理有限公司（简称“华康保代”）数字化营销启动仪式在重庆来福士重分职场成功举行，智保云与华康保代签署战略合作协议，双方将围绕【保险数字化营销与高质量代理人】展开深度合作，打造【IPFS X康小保】的新华康发展模式

2021年以来，智保云秉着助力保险行业高质量发展，遵从国家及行业的信息化和数据安全管理规范和要求，持续与保险中介机构、保险公司、保险科技公司及第三方服务提供商等展开合作，共建生态合作开放平台，共创、共享行业新发展格局。 近期，智保云的生态合

近日，智保云举办了关于“新一代保险AI数字化营销解决方案”发布会。本次发布会由今日保承办，邀请了保险行业经营管理者，从业者参与。为保险行业的数字化营销赋能展现了智保云在AI和保险营销方面的创新和发展。 发布会上，智保云CEO郭乐彬先生分享了

目前，全球新冠疫情的形势依然严峻，这迫使我们过去习惯的许多线下活动让位给在线活动，远程办公也逐渐成为企业运营的标准工作模式。 显然，对于数字化不完善、线下销售依赖强的保险业来说，数字化转型是处于保险业的企业想要长久发展的必然任务，因为数字化

新年伊始，智保云系列产品之一银保云，再获市场认可，成功与宁夏中宁青银村镇银行达成合作。 宁夏中宁青银村镇银行是经中国银行业监督管理委员会批准，由青海银行发起设立的股份制村镇银行，先后被宁夏回族自治区人民政府授予“支持小微企业和‘三农’突出贡

随着《保险中介机构信息化工作监管办法》规定的信息化系统整改截止日期临近，全国各地纷纷依据相关要求对当地保险中介机构进行了信息化合规检查。 目前，智保云已助力全国多省保险代理、经纪和公估公司用户通过了当地信息化系统合规检查。其中，云南、四川等

近日，Log4j2 被爆出现史诗级利用成本极低危害极大的漏洞，黑客可通过发送一条指令即可控制目标设备。也就是说，一旦该漏洞没有被及时发现和修复，黑客即可通过控制设备随意篡改、转移和删除数据，给企业带来极大的安全威胁。 根据智保云的技术日志记

12月14日下午，智保云举办了“共建生态服务 赋能行业发展——「智保云X精友科技」产品介绍暨战略合作发布会”的现场直播，智保云业务专家陈涛、商务总监马啸翔和精友科技西部区总经理吴少东在会中进行分享，近300家公估公司代表观看了直播。 精友科

图片来源：福懋控股集团 近日，智保云南京分公司顺利入驻南京建邺·保险科技创新产业园。据悉，保险科技创新产业园位于建邺高新区内，福懋控股是该产业园的运营方。 根据行业媒体发布的最新数据，江苏的保险中介机构和公估机构总计148家，排名全国第五，

近日，智保云在两位研发伙伴的积极创新，以及公司的大力支持下，获得了由国家知识产权局颁发的《一种基于中间件的数据处理方法、系统和存储介质》的发明专利证书，公司也根据相关福利制度，给两位研发伙伴发放了奖励。 一般情况下，国家发明专利从申请到授权

目前，距离《保险中介机构信息化工作监管办法》（以下简称《办法》）要求的整改限期已不足两个月，安徽、河南、湖北、云南、四川等省份及地区的监管局，相继于近期发布了关于验收的通知和相关检查细则，以告知对应地区的保险中介机构尽快按要求提交评估资料，

2021年11月26日0点至27日24点，根据中国银保监会《保险中介机构信息化工作监管办法》第七条第六款、第二十三条、第二十五条和第二十七条对信息化突发事件的相关规定，智保云针对信息安全事项启动了突发事件应急演练。 为了验证智保云系统灾备能

2021年11月1日，《个人信息保护法》正式实施，与《民法典》《网络安全法》《数据安全法》等法律共同织成一张个人信息“保护网”，这意味着随着万物互联时代的到来，个人隐私信息越来越重要，越来越被国家所重视。 根据法律要求，智保云积极响应政策，

2021年11月24日，由欧耕资讯主办的“HIS2021第五届亚太区健康险国际峰会”于上海正式举办，智保云受邀参会。 会中，智保云马啸翔发表了“数字化革新赋能健康保险生态高质量发展——共创共建共享”主题演讲，分享了智保云自成立以来的发展历程

中国银保监会近期发布了《互联网保险业务监管办法》（以下称《办法》），将于2021年2月1日正式施行。《办法》第四条规定：保险机构开展互联网保险业务，应由总公司集中运营、统一管理，建立统一集中的业务平台、业务流程和管理制度。 为应对《办法》要

随着智保云在保险科技领域的发展不断壮大，不断得到客户的认同和资本市场的青睐，智保云品牌的估值也逐年提升。近日，智保云本着“人人都可以成为合伙人”的创业初心，并结合员工在过去工作中的突出表现，鼓励更多伙伴齐肩并进，进行了员工持股激励计划签约仪

精诚服务，硕果初成。 在智保云服务团队的不断努力下，截止目前，智保云帮助100多家专业中介法人机构顺利通过了银保监局关于许可证换发对信息化系统的相关检查，并成功换领长期许可证。 作为一家坚持深耕保险科技领域的公司，智保云不直接或间接持取销售

日前，智保云通过层层筛选，顺利加入中国电子工业标准化技术协会信息技术应用创新工作委员会（以下简称“信创工委会”），在IT运维领域成为工委会中具备技术自主可控的会员单位。       据悉，信创工委会成立于2016年，是一家由从事软硬件关键技

2021年10月27日，智保云举办了以“把握现在，智领未来——公估通产品说明会暨信息化合规建设解决方案专场”为主题的线上直播活动，会议邀请了南京阳光智恒公估有限公司法人代表王峰、智保云公估通产品负责人陈涛和智保云商务总监马啸翔进行相关分享。

10月28日，智保云创始人&CEO郭乐彬受邀参加由分子实验室主办的“治愈之光——2021分子乌镇保险科技节”，并于会中发表演讲，分享了关于保险中介数字化生态如何共创、共建和共享的议题。 数字经济，是指以使用数字化的知识和信息作为关键生产要素

10月24日，以“商业创新的力量”为主题的2021商业创新大会生态峰会在北京用友产业园隆重召开，智保云作为合作伙伴受邀参加。同时，智保云也被评选为2021年用友ISV云生态里数百个行业应用中的十大优选应用之一。 在本次大会上，智保云联合创始

2021年10月25日，由智保云（成都市维思凡科技有限公司）主办、成都市科技金融协会-科技保险专委会提供战略支持的保险中介机构信息化建设生态大会，在北京圆满举办，并进行了线上全程直播，中国银保信、信泰人寿、汽车之家、用友、水滴保、今日保、北

去年12月，智保云正式成立了党支部，并开设了党员活动室，积极开展和参与了多项党建相关活动。 与此同时，智保云积极发挥党支部的带头作用，利用自身技术和服务优势，以所服务的保险行业为入口，紧跟国家乡村振兴、农业现代化和偏远地区金融保险发展等相关

近日，依托于中国银保信的保险中介云平台，智保云完成了车险中介业务系统对接服务的接口对接，与保司实现数据互联互通，并正式上线商用！ 车险中介业务系统对接服务将不同保险公司车险领域差异化接口转化为标准接口，并向经营车险业务的中介机构以及服务于中

经过三个多月的报名和评审，腾讯SaaS加速器第三期入围总决选的企业名单近日放榜。120家企业从1100家报名企业中脱颖而出，智保云成功入围，并获得了角逐Top40成员席位的入场券。 腾讯SaaS加速器，定位是“腾讯与SaaS优秀成长型企业的

2021年10月12日至10月14日，智保云携手京东健康举办了为期三天健康医疗知识体系课程线下培训，幸福人寿参加本次培训。 开训仪式上，京东健康医疗健康服务部成都分职场负责人郑力维、京东健康保险服务部业务发展部屈文勇、幸福人寿四川分公司总经

2021年10月12日下午，为贯彻落实《保险中介机构信息化工作监管办法》通知精神，了解科技公司中介云平台技术实力和服务能力，广西保险行业协会召开了保险中介机构信息化建设学习会议，智保云受邀参加会议。 会中，智保云对中介云系统进行了现场演示与

近日，全国高新技术企业认定管理工作领导小组办公室公布了《关于公示四川省2021年第一批认定报备高新技术企业名单的通知》，经过国家高新技术企业认定专家组层层评审，成都市维思凡科技有限公司（智保云）顺利入选名单。 高新技术企业认定的评选条件十分

2021 年 9 月 16 日，就推进保险中介机构信息化工作方案方面，中国银保监会云南监管局办公室，在全国范围内率先发布了“关于印发《云南银保监局推进保险中介机构信息化工作方案》的通知”。 通知指出，在2021 年 10 月 1 日至202

为了促进江苏省各家保险公估机构全面了解保险中介信息化建设要求、完备保险中介信息化合规建设工作、完成保险中介信息化监管合规要求、减轻中介信息化建设负担，9月15日下午，由智保云合作伙伴江苏方正保险公估有限公司（下称”方正公估“）主办，智保云协

2021年9月8日下午，由渤海人寿主办、智保云提供技术支持的“渤海人寿网销经代渠道合作招商产品推介会”顺利举办，该会议以在线直播的形式进行。 本次会议召开的目的，一方面是渤海人寿通过智保云技术平台与保险中介行业进行业务交流，另一方面是由智保

智保云投稿的文章《促进保险业信息化合规转型：智保云“SaaS+数据服务”新模式探索》，入选由中国银行保险监督管理委员会浙江监管局主管、浙江省保险行业协会主办的杂志《浙江保险》2021年第四期，智保云也是本期杂志中作为投稿主体出现的唯一一家保

据最新消息，中国银保信围绕2021年初中国银保监会印发《保险中介机构信息化工作监管办法》（以下简称《办法》）总体要求，从夯实行业发展基础，提升中介机构与合作保险公司系统互通、业务互联、数据对接的效率和便利化水平出发，对保险中介云平台进行全面

2021年8月26日下午，智保云联合京东健康举办的“大健康助力保险行业高质量发展主题分享会”在线直播会议圆满举办，京东健康及智保云的分享嘉宾就“健康服务”和“技术服务”相关内容进行了详实的分享。 两位嘉宾也面向全部直播观众进行了在线答疑，观

近日，智保云（成都市维思凡科技有限公司）经中共成都高新区工委、成都高新区管委会评审后，被正式认定为“成都高新区种子期雏鹰企业”，成功入围“雏鹰计划”， 成为高新区培育扶持对象。 据成都高新区政府相关负责人介绍，“雏鹰计划”是高新区在中央、省

2020年11月6日，新形势下保险中介信息化之路暨2020年浙江省保险中介行业交流会在浙江省省会杭州市如约举行。 本次活动由浙江保险行业协会指导，智保云、微易科技、上海保交所及壹心科技共同联合主办，旨在为浙江省辖区内保险专业中介机构对现阶段

2020年12月，智保云党支部成立获批。智保云COO张程主持会议并宣读《中共成都高新区石羊街道党工委关于同意成立成都市维思凡科技有限公司党支部的批复》。 智保云CEO郭乐彬表示，公司党支部的成立标志着公司党建工作上了一个新台阶，也标志着公司

4月21日，智保云联合京东健康、复星联合健康保险圆满开展了以“科技保险健康中国” 为主题的合作渠道交流会，依托于智保云搭建的交流平台，会上介绍了由京东健康、复星联合健康携手定制开发的管理型健康险新品。同时，现场参会嘉宾也深入探讨了行业科技创

4月29日，由智保云主办的“数字保险、产业革新”保险中介机构数字化发展与实践研讨全国系列活动首场在广州顺利举行。本次活动聚集了众多行业大咖，大家就保险数字化升级的技术及成果进行了深入的交流，同时，也展示了智保云的业务成果及产品发展。 保险中

近日，智保云进行了基于CMMI的标准过程改进评估方法的评估，成功获得了CMMI成熟度3级认证，此次通过CMMI3认证，是企业和软件能力提升的标志，意味着智保云在软件研发能力、项目管理能力、质量管理体系、解决方案交付能力等研发管理流程方面，实

5月18日，中国银保信面向行业提供保险中介业务信息的首批经代机构正式上线。 智保云作为首家通过中国银保信技术接入保险中介业务数据查验服务的保险中介科技企业，现已为自身服务的保险中介机构打通与行业数据间的技术通道。通过该通道，智保云的保险中介

随着市场发展及行业的旺盛需求，智保云推出多种创新增值服务，全维度服务于SaaS客户及代理人使用场景。 01.社保代缴 企业社保缴纳无渠道、不全面、不便捷的痛点，让很多人退而却步。智保云推出的社保代缴服务，解决了社保缴纳的诸多烦恼。 l 资质

5月21日，上海市保险同业公会在上海举办“上海保险思享汇”，主题为“保险中介机构信息化工作解决方案”，上海市保险同业公会与中国银行保险信息技术管理有限公司（简称中国银保信）领导出席了本次活动并发表重要讲话，参会保险中介机构达数百家，成都市维

为进一步提高保险中介机构信息化建设与经营管理水平，推动保险中介行业高质量发展，构建新型保险中介市场体系，5月20日浙江省保险行业协会在杭州举办了《保险中介信息化建设与数据安全》主题论坛，参会单位包括中国银行保险信息技术管理有限公司（简称“中

5月26日，以“优化金融生态 提升产业能级”为主题的场景汇·2021成都新经济“双千”发布会产业功能区金融资本供给专场在成都交子公园金融商务区内的金融麦田举行，金融资本领域的专家学者、业界大咖齐聚成都，围绕如何通过增强金融资本供血能力，促进

近几年来，保险公司进军健康产业的呼声越来越高，因为对于保险公司来说，保险产品消费本身是低频的，而健康管理对于保险行业而言是一个天然契合的高频场景，是保险服务提升用户粘度的重要抓手。常见的健康服务包括体检、身体状况监测与改善、专家资源对接、管

在2021年初银保监会发布的《保险中介机构信息化工作监管办法》及近年来保险中介渠道蓬勃发展的大背景下，近日智保云发布了面向保险公司中介渠道信息化解决方案，解决当前中介渠道信息化合规时间紧迫、技术对接成本高、新产品上线周期长、中介机构自身信息

今年初中国银保监会印发了《保险中介机构信息化工作监管办法》，对保险中介机构信息化建设做出明确要求，并限定于2022年2月1日之前完成全行业整改，可见保险中介机构的信息化建设刻不容缓。其中关键的一环，实现保司与渠道的系统互通、业务互联以及数据

少数民族地区保险业飞速发展不但可以带动当地的经济发展水平，也可以提高当地居民的保障水平，在一定程度上体现了民族团结和共同富裕的理念。    ——摘自西南财经大学保险学院 陈涛 完颜瑞云所著《中国少数民族地区保险业发展的现状探析》      

通过智保云全体员工的不懈努力，以及智保云的服务不断得到客户的认同，智保云近日连获三项荣誉，企业发展迎来新突破。 再度入选成都市新经济梯度培育入库企业 经过几个月的评选，智保云入选2021年成都市新经济梯度培育入库企业，将继续在政策支持下为保

“信息化建设合规，不是压力，不是负担，而是绝佳的发展机遇。”这是智保云对本次信息化建设合规的基本观点。 2021年6月17日下午，由成都高新区财政金融局主办，成都高新区金融业业界共治理事会承办，成都市科技金融协会-科技保险专委会、成都市维思

2021年6月25日，福建省保险行业协会根据银保监会发布《保险中介机构信息化工作监管办法》，为提高保险中介机构信息化工作与经营管理水平，构建新型保险中介市场体系，推动保险中介行业高质量发展，组织省内数十家法人机构开展“保险中介机构信息化工作

今年是中国共产党建党100周年，也是国家“十四五”规划开局之年。当今世界，新一轮科技革命和产业变革深入发展，国际力量对比深刻调整。要加强党对科技发展的领导,优化科技创新生态环境,充分发挥社会主义制度优势,打好关键核心技术攻坚战,坚持科技创新

2021年7月26日至27日，由欧耕资讯主办的“2021第三届亚太区互联网保险国际峰会”于上海中庚聚龙国际酒店成功举办，为表彰亚太区保险行业具有开拓精神和创新实力的先锋企业，该会议于26日中午举办了颁奖典礼，智保云荣获“金创奖——保险科技杰

2021年1⽉12⽇，中国银保监会印发了关于《保险中介机构信息化⼯作监管办法》（以下简称《办法》）的通知，并限定于2022年2⽉1⽇之前完成全⾏业整改。《办法》中对保险中介机构信息化建设从管理制度、⼈员岗位、系统功能、技术互通、数据对接、系

2021年8月5日，由成都高新区财政金融局指导，成都高新区金融业业界共治理事会、成都市科技金融协会主办，成都市科技金融协会-保科技保险专委会和成都高新区金融业业界共治理事会-保险类专业委员会承办，以“数字引领保险创新，科技赋能共赢未来——保

2021年10月25日,由智保云(成都市维思凡科技有限公司)主办、成都市科技金融协会-科技保险专委会提供战略支持的保险中介机构信息化建设生态大会,在北京圆满举办,并进行了线上全程直播,中国银保信、信泰人寿、汽车之家、用友、水滴保、今日保、北

　　“信息化建设合规，不是压力，不是负担，而是绝佳的发展机遇。”这是智保云对本次信息化建设合规的基本观点。 　　2021年6月17日下午，由成都高新区财政金融局主办，成都高新区金融业业界共治理事会承办，成都市科技金融协会-科技保险专委会、成

2021年11月24日，由成都市科技金融协会与长虹跨境孵化区共同主办的“科金协丨基站服务行业交流”会议正式举办，作为成都市科技金融协会保险科技专委会主任单位和支持单位，智保云参加了本次会议，并于会中做主题分享。 本次交流会议，旨在深入贯彻国