智保锦囊强势来袭！开启企业数字化新征程！

2023-07-05 11:18 智保云

在当前快速发展的数字化时代，人们对于信息的获取方式在发生变革，不同年龄层、群体对数字内容的使用和接受能力也日趋提高。保险行业作为一个服务行业，各保险中介在当前数字化时代面临的问题也逐渐凸显，如代理人展业成本较高、效率较低、业务专业性时刻接受考验。保险中介机构也同样面临诸如数据安全问题，以及行业竞争力是否持续坚守的挑战。智保锦囊基于这样的背景产生，以数字化为核心理念，为企业提供全方位的数字化智能营销解决方案。

业务模式：智能营销平台

当下，保险需求者对于保险服务的需求是多方面的，除了保险保障外，还包括家庭财务规划、资产保值增值、享受保险增值服务等。为了更好地满足保险需求者的这些诉求，智保锦囊的业务模式旨在提供线索、内容、工具、服务四个方面的一体化智能数字营销平台，帮助保险代理人更好地开展业务，提高代理人的服务质量和市场竞争力。

核心功能：智能营销工具

智保锦囊作为一体化智能数字化营销平台，主要体现在实现营销场景的闭环，确保代理人在获得客户线索之后，能够快速、精确、高效地把客户的需求转化成实际的保险业务。智保锦囊提供全链路数字化和智能化的解决方案，包括流量获客、线索转化、缺口分析、需求匹配、产品推荐、方案制作、投保出单、客户管理等一系列环节。

那么，智保锦囊核心功能到底有哪些呢？

别急，小编这就带你逐一去揭开面纱！

核心功能1: 利益演示

智保锦囊的利益演示包含增额终身寿与养老年金两类产品的演示分析，增额终身寿提供现价、单利、IRR、现价图、单利图、IRR图等多种数据可视化呈现方式，而养老年金则从每年领取、累积领取、现金价值等维度进行可视化数据分析。利益演示功能在保险代理人与客户之间建立信任和互动方面发挥了重要的作用。它提供了准确的数据分析和多元化的产品展示方式，能够让客户更加直观地了解保险产品的效益和风险。此外，利益演示的产品上新使用的是智保云独家开发的Z-LANG脚本语言，产品上新只需3小时，是不是贼快呀。

核心功能2: 养老计算器

人口老龄化及少子化背景下，越来越多的人想为自己配置商业养老年金来补充养老。但是，到底应该补充多少为合适呢？市场上养老金计算器众多，但各家计算方式不一，大多为简单预估个人养老金总额，为提供更全面的养老测算结果，智保锦囊养老金计算器基于国家和地方政府的政策规定和相关标准，考虑了个人的当前情况、养老生活预期、退休后的收入和支出情况、预期寿命、以及考虑了退休后的购买力、通货膨胀资金大幅度缩水等多种要素，以更好地计算个人的养老金总额和缺口情况，并为用户提供更准确的财务规划建议。

核心功能3: 保障测评

保障测评为智保锦囊的核心功能，实现对客户的人身保障程度进行量化评价和测算，是团队加保率获得大幅度提升的重要工具。核心价值在于将客户名下的每一张保单全部统计到位，并对保单产品进行拆分重组，最终输出客户在人寿、疾病、医疗、意外、年金五个维度的保障程度分值。可以有效地协助保险代理人了解客户基本情况和购买意愿，提出个性化的保险方案和建议，从而开展精准化营销，提高产能和销售效果。

核心功能4: 客户管理

智保锦囊客户管理将代理人名下的所有客户数据进行整合管理，无论是自建的客户、保单中的客户还是引流获客沉淀的客户都可以进行统一管理。提供客户基本信息管理、保单管理、客户动态、日程跟进、客户分析、生日提醒等多种客户数据管理工具；同时，支持代理人通过微信公众号实时掌握客户浏览动态，便于代理人及时处理和管理客户需求，提高业务效率和客户满意度。

核心功能5: 消费者客户端

消费者客户端是智保锦囊面向保险中介机构提供给消费者用户使用而打造的一款工具，它可以支持消费者用户自主管理其在中介平台上购买的保单，了解保额和保险计划的具体内容，同时也提供了续期提醒、资讯浏览、爆款产品投保等功能。是一个方便、实用、安全的消费者客户端，可为消费者提供更好的保险服务，实现保险咨询、选购、管理的全流程服务。