大咖汇聚，各献观点丨保险中介机构信息化建设生态大会在北京举办！

2021年10月25日，由智保云（成都市维思凡科技有限公司）主办、成都市科技金融协会-科技保险专委会提供战略支持的保险中介机构信息化建设生态大会，在北京圆满举办，并进行了线上全程直播，中国银保信、信泰人寿、汽车之家、用友、水滴保、今日保、北京国信行、金诚国际等服务保险行业的各领域代表，以及众多保险中介机构相关负责人出席了本次会议。

信息化合规建设进程中的智保云

会议伊始，智保云CEO、成都市科技金融协会-科技保险专委会主任郭乐彬发表致辞。

他表示，保险行业要实现数字化转型，需要建立在良好的信息化基础之上。保险中介行业当下整体信息化基础还比较薄弱，《保险中介机构信息化工作监管办法》（下称《办法》）的出台，为行业信息化建设提供了明确的方向和要求，随着保险行业各领域信息化工作的积极参与，将进一步推动行业走向全面信息化，为行业的数字化转型奠定扎实基础。

大会进入分享环节，中国银保信业务七部刘可维分享了《办法》支持方案，他指出，办法的目的和意义在于进一步规范中介行业信息化建设、加强数据安全防护力度、推进保险中介行业标准化建设和保险中介行业监管抓手，而保险中介云平台正是基于此作为行业基础设施来建设的，平台提供的金融云托管服务、保险中介业务信息查验服务和车险中介业务系统对接服务，将推动中国保险行业走向全面信息化。

随后，智保云COO张程、专业中介业务线负责人苟林和客户成功部经理刘佳，就智保云为保险中介行业提供的信息化合规建设整体解决方案、公估机构信息化解决方案，以及CSM客户服务方案做了分享。

张程就信息化合规建设提出三点：对于当下正在进行信息化合规建设的保险中介机构而言，信息化建设与合规建设，不是压力或负担，而是整个保险行业达成高质量发展的机遇；对于不能解决信息安全问题与隐患的信息化系统供应商，都是不能服务好客户的不合格厂商；数据互联互通是当下的行业共识，因此不能解决保险公司对接问题的系统都是无效系统。

一直以来，公估作为保险行业“裁判员”的角色，信息化建设需要基于保司和专业中介的信息化建设，以至于其信息化建设几乎没有与专业中介同步进行。

苟林表示：“目前，行业针对公估信息化的工作推进进行得较少，但《办法》是将之与保险中介并行列入整改的。智保云的公估解决方案——公估通，其模块包含人管系统、业管系统和财管系统，还提供数据对接和信息安全两项服务，均符合《办法》对信息系统建设的基本要求。此外，由于公估案件涉及保司和保险中介理赔案件受理，因而信息化合规只是对公估系统的基本要求，它还需要很多技术支持。”

“智保云的公估通有四大优势：通过数据对接打通案件理赔相关的数据互联互通渠道，为客户提升数据时效性与准确性；通过配备技术服务团队协助客户对案件的快速响应，提升客户服务效率；通过打通上下游的数据对接，提升赔付流程效率；公估通数据托管于银保信的金融云平台，可极大程度保证客户的数据安全。”

“智保云成立以来，服务的保险中介机构超过400家，分支机构超过4000家，代理人数量超过50万人，取得这样的成绩，离不开智保云以客户为中心的服务理念”，刘佳分享道，”在服务过程中，智保云会针对代理人进行展业端培训、系统使用辅导、基本法搭建等多方面的培训服务。虽然智保云的服务团队更专业，但我们会尽可能在服务过程中保证客户的自主性和系统搭建的灵活性，以满足客户的特有服务需求。”

“在为客户进行系统部署时，智保云分为私有化部署、公有化部署和混合部署三类，实施模式有专属实施模式、自助实施模式和混合实施模式，多样的部署形式和多样的实施模式，可更具针对性地为客户提供服务。此外，智保云服务团队灵活运用公司的技术优势为客户配备的智能机器人，已实现绝大多数的关键词自动回复，结合人工客服，可及时响应客户相关需求，并搭建产品运营团队，及时解决客户的BUG修复需求。为了服务更大的市场需求，接下来，智保云会在上广深、江浙等大城市及地区陆续搭建属地化的客户成功服务团队。"

圆桌论坛：全面信息化时代的新中介之路

随着移动互联网、大数据、5G和人工智能等科技行业的高速发展，我们的生活和消费形式发生翻天覆地的变化，保险行业传统的业务模式也不得不与时俱进。然而，科技的发展也带来了众多金融安全隐患，尤其是数据安全问题，近几年引起了各国政府的重视。

对于保险行业而言，在保证业务模式能紧跟时代发展的基础上，数据安全是当前业界面临的一大难题；对于监管而言，数据是重要的监管抓手，保证了数据安全才能有利推动金融安全和国家安全。鉴于此，本次大会特别针对数据互联互通、信息化合规建设、互联网保险和保险行业发展趋势等问题举办了圆桌论坛。

水滴保险经纪互联网赋能中心总经理吴坚平、信泰人寿互联网负责人王晓伟、智保云CEO郭乐彬、金诚国际保险经纪副总裁李华、北京中联信保险销售服务有限公司总经理王勇、今日保CEO 郭伟超、北京国信行保险公估有限公司董事长刘国浩（图中左二至右一）共同出席参与探讨，并各自发表了观点。

作为多年来为保险中介提供信息化建设服务的企业，智保云CEO郭乐彬总结了三点曾遭遇的难题：在提供信息化技术服务的过程中，原本是想为客户提高业务效率，但建设初期却使得客户增加了工作量，而且由于当时数据并不和保司互通，需要人工处理数据，以至于让客户产生了对数据泄露的担忧。

随后，王晓伟就此表示：“《办法》对信息化的要求，正是基于解决这些问题，我认为，随着保险行业信息化建设的逐渐完备，保险中介机构与保司达成了数据互联互通，信息化产生数据的价值会形成更多的数据集合，并最终促进行业的效率提升、业务创新和服务创新。”

刘国浩随后以公估的立场表示：中国从手工业、电气化、工业化、信息化、数据化、智能化不断向前发展，而保险行业相比别的行业，在信息化的发展相对落后，在国内的公估行业，目前几乎没有一套合规的公估系统，公估信息化，将会是强化监管、强化治理的初始，是帮助公估回归高质量发展的起点。

李华女士也提出：公估进行信息化建设，在达成合规的基础上，可以提高业务处理流程、加强内部管控、提高经济效益。

近日，中国银保监会印发了《关于进一步规范保险机构互联网人身保险业务有关事项的通知》，对互联网保险也提出了一系列要求。

就这一规定会如何影响保险发展方面，吴坚平认为：最新的相关规定会驱使日后的保险产品供给向头部保险公司集中，互联网保险以健康险为主，在新规要求下，未来互联网保险平台要保证发展，平台需要融合线上线下的不同需求，对平台用户提升服务能力以及做好客户的深度服务，并与用户共同开发更具价值的保险行业产品，探索出可长期经营的经营手段。

而今日保郭伟超也补充道：互联网保险粗放发展红利期已经过去，新规定会让85%以上的互联网人身险业务受到影响，接下来，合规发展会更为重要！

随后，几位嘉宾又对保险行业的未来发展做了探讨。王勇认为：未来的主体保险公司应该是大数据公司，通过对数据进行高效处理，解决保司、保险中介以及客户之间的信息不对称，未来的保险公司，将会利用传感器、智能穿戴工具等技术手段对人们的睡眠情况、健康系数、行为习惯等个体特质进行智能化监控与评测，并以此来确定客户应交纳的保费，并计算相应的出险概率，形成独属于个人的个性化服务。

而就未来的保险销售模式方面，郭乐彬与王勇一致认为，MGA模式将会在未来更好地引领行业资源最大化利用，并催生出更多拥有高专业、高技术服务能力的独立代理人。

合作伙伴共同助力行业发展

《办法》对保险行业的信息化合规建设要求是全方面的，不仅包含人身险，也包含车财险；对信息化系统的建设要求也是全方面的，不仅包含业务管理系统和人员管理系统，更包含财务管理系统。对此，智保云与汽车之家和用友达成了战略合作，并邀请双方代表在本次大会的最后两个环节进行了分享。

首先，汽车之家智慧险负责人楚海宁分享了《车险行业解决方案》。他指出：“对于车险行业的信息化合规建设，经营车险的许多商家主要面临三个问题，不理解合规、不重视合规和不具备信息安全管控能力。为此，汽车之家与智保云达成战略合作，一起打造了智慧保险系统，系统包含车险营销、系统管理、安全保障、内控管理和人员培训，可为车险客户提供一站式的信息化合规解决方案。”

随后，用友网络YonSuite事业部方案咨询专家郑丹丹从政策解读、业财融合、财务系统和服务优势四个方面分享了《保险中介机构信息化建设-财务系统解决方案》，她表示：“数据本身是客观的，而以往大部分保险中介机构采用人工处理数据，过程中难免产生错误与遗漏，导致数据从客观变成主观，而财务信息化系统的建立，是让数据从当下的主观回到客观，并达成《办法》对财务系统建设的基本要求。”

结语

根据《办法》要求，保险中介机构需要在2022年2月1日之前完成信息化整改，距今只剩下3个月时间。智保云举办本次大会，意在为行业提供信息化合规建设解决方案，通过加强行业深度交流推动信息化建设。

智保云从成立之日起，就一直致力于保险中介行业的数字化转型升级的服务，确立了“专注、专业、创新、安全”的价值观，不参与任何保险销售牌照，深耕保险科技领域，为客户全方位提供技术服务，并始终把客户的数据安全放在首要位置！

本次大会的成功举办，得益于客户和合作伙伴的长期以来的大力支持。未来，智保云会继续为行业提供更多优质产品和技术服务，举办更优质的交流活动，与客户、合作伙伴共同建立更良性的行业生态，助力保险行业高质量发展！