# 智保云（成都市维思凡科技有限公司）— 全文 > 值得信赖的保险科技服务平台，为保险中介、保险公司、公估、银行保险等机构提供信息化合规建设与数字化解决方案。 --- # 智保云常见问题（FAQ） > 关于智保云保险科技平台的常见问题解答——产品、服务对象、报行合一应对、保司对接、联系方式等。 来源：https://www.zhibaocloud.com/faq ## 智保云是什么？ 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下的保险科技服务平台，专注为保险中介、保险公司、保险公估、银行保险等机构提供信息化合规建设与数字化解决方案。团队依托多年保险行业经验积累，运用移动互联网、大数据、人工智能等技术，为行业客户输出成熟的产品与解决方案。 ## 智保云主要服务哪些机构？ 智保云主要服务保险专业中介机构（保险代理、经纪、公估公司）、保险公司以及涉足保险业务的银行等机构。目前已服务 130 余家保险公司、400 余家保险中介公司、4000 余家分支机构，覆盖 50 万余名保险代理人。 ## 智保云能帮保险中介公司解决什么问题？ 智保云聚焦帮助保险中介机构降本增效与合规经营，以标准化的保险中介系统替代高成本自研，打通与保险公司的数据对接，实现业务、财务、合规的一体化管理。已有超过 50 家中大型客户案例，帮助经代公司显著降低研发与整体 IT 成本。 ## 什么是“报行合一”？智保云如何帮助中介机构应对？ “报行合一”要求保险公司报送的产品定价假设必须与实际经营行为一致，随之而来的是渠道佣金大幅下调、经代公司收入承压。智保云通过成熟的信息化系统帮助中介机构快速完成降本增效，以更低的 IT 投入维持业务运转，从容应对报行合一带来的经营压力。 ## 智保云支持对接多少家保险公司？ 智保云已积累对 130 余家保险公司的产品数据沉淀与系统对接能力，帮助中介机构实现与保司的互联互通和数据自动化，减少人工录入与对账成本。 ## 智保云有哪些主要产品？ 智保云的产品线覆盖保险中介信息化的核心场景，可满足保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等多样化需求，并支持根据客户业务需求提供定制开发服务。 ## 智保云的系统是标准化产品还是支持定制？ 智保云既提供开箱即用的标准化产品，也支持按客户业务需求提供定制开发，由专业的保险产研团队快速响应，帮助不同规模的中介机构以合适的方式落地信息化建设。 ## 如何联系智保云或申请咨询试用？ 您可拨打全国服务热线 400-611-8667，或访问官网 www.zhibaocloud.com 在线咨询，也可关注微信公众号“智保云官方”获取最新产品动态与行业资讯。 --- # 智保云保险科技系统（产品总览） > 智保云的产品线，提供保险中介全牌照、全险种、全场景解决方案，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，为保险中介合规保驾护航 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/122 中介云是“智保云”系列产品中一款专门针对保险中介机构产品营销与后台管理而设计开发的SaaS系统，为代理人提供专业、高效、便捷的展业支持，为中后台提供自动化、智能化、数据化的运营管理支持 ，同时还为中介机构提供业务增长支持，联合多家保险公司、TPA等第三方服务机构建立创新业务合作价值链，助力企业能力提升，丰富供应链和服务链，促进机构数字化升级。 了解更多> 公估通是智保云公司推出专为保险公估打造，符合保险公估业务模式的产品，深度挖掘客户需求，打造高效智能化行业解决方案，为用户提供一站式的产品与服务，包括数据对接、人管系统、业管系统、财务系统和信息安全五大服务。 了解更多> 智保锦囊是针对保险从业人员提供线索、内容、工具、服务四个方面的一体化智能数字营销平台，帮助保险代理人更好地开展业务，提高代理人的服务质量和市场竞争力。 了解更多> 提高保险公司与保险专业中介机构、银行兼业等渠道互通效率、降低系统互通对接成本，有效满足保司及中介机构的管理要求，提升品牌，行业共享共建。 了解更多> 针对银行零售业务营销管理而设计开发的产品化解决方案，为银行零售业务增长保驾护航，为客户经理提供专业、高效、便捷的展业支持，为行方提供自动化、智能化、数据化的运营管理支持，全方位提供银保解决方案、双录解决方案，更有贵金属、理财等零售业务解决方案。 了解更多> 共建、共创、共享，遵从中国银保信相关数据交换标准规范，连接行业数据平台，开放共建保司与行业所需接口，以及其他SDK对接接口。 了解更多> 服务MGA分销场景渠道快速上线，便捷对账结算。 了解更多> 与汽车之家战略合作共建，服务车险类兼业代理。 了解更多> 服务独立代理人场景个人品牌，轻松经营。 了解更多> --- # 中介云 > 针对保险中介机构产品营销与后台管理而设计开发的SaaS系统，为代理人提供专业、高效、便捷的展业支持，为中后台提供自动化、智能化、数据化的运营管理支持 ，同时还为中介机构提供业务增长支持，联合多家保险公司、TPA等第三方服务机构建立创新业务合作价值链，助力企业能力提升，丰富供应链和服务链，促进机构数字化升级。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/130 回到顶部 中介云 服务于代理/经纪公司，全险种支持 中介云简介 针对保险中介机构产品营销与后台管理而设计开发的SaaS系统，为代理人提供专业、高效、便捷的展业支持，为中后台提供自动化、智能化、数据化的运营管理支持 ，同时还为中介机构提供业务增长支持，联合多家保险公司、TPA等第三方服务机构建立创新业务合作价值链，助力企业能力提升，丰富供应链和服务链，促进机构数字化升级。 保险中介信息化建设解决方案 中国银保信接入方案 了解详情 >> 保险经代核心系统 了解详情 >> 保司渠道改造方案 了解详情 >> 财务系统对接方案 了解详情 >> 产品功能架构 代理人展业端 营销获客 ✓ 软文：一键转发，数据跟踪✓ 海报：一键转发，数据跟踪✓ 访客追踪：跟踪意向客户的阅读数据和意向程度 在线增员 ✓ 增员二维码：扫码入职，上下工号 销售支持 ✓ 计划书：家庭组合、多产品组合，可定制风格和内容✓ 需求分析：帮助客户精准评测保险需求，一键拥有专业能力✓ 保单托管：智能分析，成为真正的保险管家，对接银保信数据✓ 测算工具：养老金、重疾保额、寿险保额、复利计算等✓ 产品对比：市场热销产品一键对比✓ 在线投保：对接保司核心/出单系统✓ 车险：报价、出单、续保、订单管理 管理工具 ✓ 考勤打卡：定位定时管理出勤✓ 营销日程：规划每天日程安排，自动提醒✓ 目标管理：用目标推动活动量✓ 日志管理：自动生成，可自评和主管点评✓ 运营互动：代理人与内勤互动交接✓ 业绩追踪：自动化图表，追踪业绩、人力、活动量、考核等✓ 收入账单：基本法收入及明细一目了然✓ 团队架构：团队架构清晰明了 CRM ✓ 准客户管理：通讯录、沟通记录✓ 客户管理：通讯录、生日提醒、续费提醒✓ 保单查询：保单跟踪、保单内容 预约演示或获取报价 > 核心功能 代理人展业 -海量产品展示-支持多人多产品计划书组合-一键入职-智能报价出单-智能获客-业务追踪提醒-保单管家提供精准的营销建议 后台管理 -人员管理：支持1-3天新基本法编写-业务系统：全业务流程支持、智能录单、保单数据同步-财务系统：智能全量对账、智能佣金核算 产品优势 保司数据，高效同步 接入中国银保信保险中介业务数据查验服务系统，高效数据同步。 双重资质，双重保障 等保三级，可进行在线数据处理与交易业务的企业EDI经营许可证。 拥抱信创，搭载国产 智保云系统兼容适配统信服务器操作系统V20。 更专注更灵活 根据客户规模大小，在合规基础上，采用按需服务、灵活搭配、灵活付费模式。 业务增长支持 提供社保代缴、行业实践分享、推广引流、场景获客和课程培训等服务。 系统功能齐全 在人力系统、财务系统和业务系统均可为中介机构提供全面的功能模块。 质量安全标准 信息系统安全等级保护三级备案 CMMI-3软件能力成熟度模型3级 统信软件产品互认证明 ISO-27001信息安全管理体系国际认证 ISO/IEC 27701:2019隐私信息管理体系认证 ISO/IEC 27018:27018 公有云中个人信息保护管理体系认证 ISO/IEC 29151:2017 个人身份信息保护管理体系认证 立即获取数智化建设解决方案 专注于提供保险中介领域科技服务 联系我们 WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 公估通 > 公估通是智保云公司推出专为保险公估打造，符合保险公估业务模式的产品，深度挖掘客户需求，打造高效智能化行业解决方案，为用户提供一站式的产品与服务，包括数据对接、人管系统、业管系统、财务系统和信息安全五大服务。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/131 公估通是智保云公司推出专为保险公估打造，符合保险公估业务模式的产品，深度挖掘客户需求，打造高效智能化行业解决方案，为用户提供一站式的产品与服务，包括数据对接、人管系统、业管系统、财务系统和信息安全五大服务。 --- # 银保云 > 智保云针对银行零售业务营销管理而设计开发的产品化解决方案，为银行零售业务保驾护航，服务于银行兼业代理，支持双录、系统集成 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/132 区域性商业银行 --- # 投保通道 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/150 - 保险公司 - 保险中介 - 行业生态伙伴 --- # 生态平台 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/160 回到顶部 生态平台 赋能中介机构，快速对接各类系统及应用，提升机构效能。 行业痛点 系统多 市面上几十上百套各类系统。 试错成本高 买一套系统几万，几十万。花费1年时间可能无法匹配业务。 数据不相通 多套系统之间数据不互通。 子系统多 核心系统、展业系统、客户系统、投保系统等等，分支多则几十个。 预约演示或获取报价 > 使用场景 无系统客户——提供完整从前到后，覆盖获客、营销、投保、核心管理等全链条生态。 自建系统——快速补齐自建系统缺失的能力。 代理人团队——轻系统化，重客户管理等解决方案。 兼业机构——覆盖从银行、旅游、车险、财险、团险等全险种全场景的解决方案。 预约演示或获取报价 > 解决方案 对外接入 已接入银保信、用友、金蝶、懂保汇等多家三方合作伙伴。 数据整合 多系统底层数据实现护通互连互用。 开放平台 几十个系统联合形成保险生态平台。 支持SAAS版部署 快速开通、降低技术成本。 支持私有化部署 满足企业个性化功能需求。 预约演示或获取报价 > 立即获取数智化建设解决方案 专注于提供保险中介领域科技服务 联系我们 WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 智保锦囊 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/169 服务于代理/经纪公司的智能营销平台，开启企业数字化新征程！ 智保锦囊是针对保险从业人员提供线索、内容、工具、服务四个方面的一体化智能数字营销平台，帮助保险代理人更好地开展业务，提高代理人的服务质量和市场竞争力。 ➤ 支持终身寿、年金产品利益演示 ➤ 支持现价、单利、IRR、现价图、单利图、IRR图等多种数据可视化分析 ➤ 养老年金支持每年领取、累积领取、现金价值等可视化数据分析 ➤ 独家开发的Z-LANG脚本语言，产品上新只需3小时 ➤ 支持一键分享客户，访客链路追踪 ➤ 维度更广：至少13个参数参与计算 ➤ 考虑更全：考虑了个人的当前情况、养老生活预期、退休后的收入和支出情况、预期寿命、以及考虑了退休后的购买力、通货膨胀资金大幅度缩水等多种要素 ➤ 智能推荐：根据客户养老金缺口大数据推荐解决方案 --- # 更多产品 > 分销云,车保云,独代云,新·经代通,Connect开放平台是智保云专为保险公司、保险中介机构的打造的业务经营管理平台。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/136 服务MGA分销场景渠道快速上线，便捷对账结算。 了解更多> 与汽车之家战略合作共建，服务车险类兼业代理。 了解更多> 服务独立代理人场景个人品牌，轻松经营。 了解更多> 新·经代通是智保云专为保险公司打造，提供产品接口预对接服务，可加速保险产品渠道对接，帮助客户统一度量，实现量化经营管理。 了解更多> 共建、共创、共享，遵从中国银保信相关数据交换标准规范，连接行业数据平台，开放共建保司与行业所需接口，以及其他SDK对接接口。 了解更多> --- # 保险中介 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/157 回到顶部 保险中介机构解决方案 符合《保险中介机构信息化工作监管》的要求，助力企业能力提升，促进机构数字化升级。 行业痛点 业务场景复杂，平台标准要求高 需要平台同时支持人身险、财险和车险全险种类管理下的不同业务场景。 数据自动流转难度大 企业需要平台数据覆盖营销、承保、理赔等全链路自动流转，与业务协同。 经营模式单一 企业的营销模式、服务模式、运营模式、竞争模式都较为传统，缺乏创新。 精细化运营程度低 企业发展需要逐渐步入专业化、精细化、多元化的阶段，实现降本增效。 预约演示或获取报价 > 使用场景 代理人展业——需求分析计划书制作在线投保续期提醒 专业代理机构——保单数据保司对账基本法结佣监管报表 保险经纪公司——咨询业务 经纪业务 保单数据 保司对账 保险兼业机构——车险报价 在线投保 保单数据 保司对账 预约演示或获取报价 > 解决方案 全场景支持 支持人身险、财险和车险全险种管理。 保司数据互联互通 保司直连支持API、H5；提供中银保信保单数据查验服务。 财务系统对接 与金蝶、用友达成战略合作，可实现财务软件主流版本的技术对接。 支持SAAS版部署 快速开通、降低技术成本。 支持私有化部署 满足企业个性化功能需求。 预约演示或获取报价 > 立即获取数智化建设解决方案 专注于提供保险中介领域科技服务 联系我们 WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 保险公司 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/154 回到顶部 保险公司解决方案 线上销售渠道合规监控，高质量销售渠道批量引流，行业共享共建。 行业痛点 渠道品质管理难 渠道不合规导致不能合作，不能及时掌握渠道风险，难以及时干预。 渠道拓展对接效率低 渠道开拓技术对接效率低，排期长，渠道质量评估难。 渠道投保体验提升难 产品投保页面单一，影响客户快速投保下单。 预约演示或获取报价 > 使用场景 线上渠道合规管控——保司可线上获取渠道合规报告（如信息化合规、反洗钱合规、双录合规、可回溯合规等信息）。 线上高质量渠道批量引流——保司可根据条件筛选未合作渠道，获取“渠道简报”功能，完成批量高质量渠道线上签约。 线上业务渠道品质追踪——销售控制精确到人，可实现全流程追踪，发现风险及时预警，降低风险。 线上产品定制——针对合规保司的不同渠道不同客户全体，可定制化设计投保流程页面样式，使得客户操作更便捷，快速投保。 预约演示或获取报价 > 解决方案 线上渠道合规监控 通过智保云提供的各类渠道产品及工具，满足不同渠道人身险在线投保合规要求，满足销售渠道信息化动态管理要求，确保合作渠道合规，并提供服务平台渠道合规标识。 线上渠道批量引流 投保通道服务平台提供渠道查询服务、渠道简报、线上签约服务，助力保司高效匹配渠道合作共赢。 线上业务品质运营 保司可以通过投保通道服务平台接受渠道销售预警通知，并进行干预处理，提高品质管理效率，降低管控人力成本； 线上产品定制 有投保通道服务的保司，其合作的销售渠道，全量实现线上产品可定制化，让产品投保更贴合市场，让渠道投保体验增强，业绩能力提升更快 预约演示或获取报价 > 立即获取数智化建设解决方案 专注于提供保险中介领域科技服务 联系我们 WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 公估机构 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/156 回到顶部 公估解决方案 智能化工作、全资质认证、自动生成报送报表降本增效。 行业痛点 作业时效难以统计 调度、作业每个环节都有时间，作业时效透明化更方便统计管理。 小案琐案难以管理 案件管理支持批量导入，完美解决大批量琐碎案件。 报表上报较为繁琐 智能化统计每月案件数据，自动生产监管所需报表。 预约演示或获取报价 > 使用场景 合规检查——全资质认证百分百合规通过率 案件勘查——在线勘查保司直连、数据传输方便 指挥决策——多维度统计分析报表报备报表 预约演示或获取报价 > 解决方案 案件管理 ★案件可通过接口自动/手动导入★智能调度，案件实时追踪★呼叫中心，集中处理★智能定损，影像识别★新订单派单提醒★键提交查勘文案 经营分析 ★公估业务报表管理★支持定制化开发★实时业务分析，帮助企业把控发展的同时更符合监管规定 组织管理 ★支持自定义组织机构，便于统一管理★人员匹配，便于后续管理★人员培训，帮助公估人掌握专业知识，技能 财务管理 ★支持自动生成账单，完成结算费用★协议管理，费用一目了然★与金蝶等主流财务系统对接，实现业务/财务数据统一 信息安全 ★公估通具备等保三级认证、★软件正版，手续齐全★不定期举办数据融灾演练，丰富的灾难恢复应对经验★多维度控权，保证数据隐私 预约演示或获取报价 > 立即获取数智化建设解决方案 专注于提供保险中介领域科技服务 联系我们 WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 银行保险 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/158 回到顶部 银行保险解决方案 针对银行产品营销与后台管理而设计开发的SaaS系统，符合《保险中介机构信息化工作监管》的要求，为银行提供专业、高效、便捷的展业支持，且提供本地化部署方案。 行业痛点 业务场景复杂，平台标准要求高 需要平台同时支持人身险、财险和车险全险种管理下的不同业务场景。 数据自动流转难度大 银行需要平台数据覆盖营销、承保、理赔等全链路自动流转，与业务协同。 经营模式单一 银行的营销模式、服务模式、运营模式、竞争模式都较为传统，缺乏创新。 精细化运营程度低 银行发展需要逐渐步入专业化、精细化、多元化的阶段，实现降本增效。 预约演示或获取报价 > 使用场景 业务展业端——需求分析 计划书制作 在线投保 续期提醒 后端管理——保单数据 基本法结佣 监管报表 业务场景——财险业务 寿险业务 车险业务 预约演示或获取报价 > 解决方案 增收 以营收结果为作业目标，全面提升银行保险销售能力。 合规 符合监管合规的信息系统，运营过程中的合法合规。 系统 提供成本为0的银保信息化解决方案。 保司+产品 联合保险公司协同作业，提供保险产品上架、投保服务。 服务 客户成功团队给予现场支持服务。（包含协助牌照申请） 预约演示或获取报价 > 立即获取数智化建设解决方案 专注于提供保险中介领域科技服务 联系我们 WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 服务内容 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/139 回到顶部 服务内容 400+成功服务案例，1000+基本法配置，丰富的线上服务经验 团队支持 | 商务经理团队 每家机构专属系统、合规及系统咨询答疑 | 实施顾问团队 系统配置、交付，使用培训、问题解答 | 客户成功经理 关系维护、定期回访、深度使用辅导，协助客户在内部进行系统推广落地 | 产品运营团队 日常使用问题解决、行业需求收集、定制开发 CSM核心服务 | 定期回访 定期回访客户，了解最新需求 | 业务咨询 提供系统软硬件建设、技术服务内容等相关咨询 | 需求响应 基本法配置、功能模块新增等系统需求服务 | 系统迭代 系统更新提醒，定制、新增功能与系统迭代讲解 | 辅导培训 线上线下、前中后期的系统建设服务，产品使用期间的不定期培训 | 线下沙龙 行业信息交流、实践案例分享 | 应急处理 Bug修复、非正常数量处理、业务状况突发等应急处理 | 专属客服 -7 * 24服务热线-7 * 12在线咨询 WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 业务增长支持 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/123 回到顶部 业务增长支持 推广引流 引入优质客群流量实现精准推送 立即咨询 场景获客 搭载产品场景创立多元盈利模式 立即咨询 课程培训 涵盖多类培训打造代理人专属平台 立即咨询 行业直播 行业大咖直播助力业务发展 立即咨询 保单托管 为保险咨询、理赔，乃至保单全生命周期管理提供底层支持 立即咨询 保险云平台 汇集众多保司挖掘优质产品 立即咨询 健康服务 引入大健康产品机构提供客户健康服务 立即咨询 最佳实践分享 向行业优秀者学习，快速提升业务与管理水平 立即咨询 CAR-T 服务保险行业，以CAR-T产品助力展业拓客 立即咨询 车险报价出单 服务保险中介公司，针对车险报价对账结算等 立即咨询 WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 安全与保障 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/129 回到顶部 安全与保障 行业数据安全 ISO-27001信息安全管理体系国际认证 在线数据处理与交易业务许可证（EDI） 信息系统安全等级保护三级备案证书 ISO/IEC 27701:2019隐私信息管理体系认证 ISO/IEC 29151:2017 个人身份信息保护管理体系认证 ISO/IEC 27018:27018 公有云中个人信息保护管理体系认证 全系统托管与银保信科技金融机房 保险中介业务信息查验服务实现保单数据回传 保险中介业务信息查验服务实现车险报价出单等在线化 与金蝶达成生态ISV合作 与用友达成战略合作 资质与荣誉 重质量守信用单位 重合同守信用单位 重服务守信用单位 质量服务诚信单位 企业资信等级证书 企业信用AAA等级证书 诚信经营示范单位 成都高新区种子期雏鹰企业 CMMI-3软件能力成熟度模型3级 统信软件产品互认证明 2021年度保险科技创新大赛“优秀奖” 软件企业证书 软件产品证书 国家高新技术企业认定 软著-保单数据清洗转换工具软件 专利发明：—种基于中间件的数据处理方法、系统和存储介质 专利发明：—种基于图形数据的数据追踪方法、装置、设备及介质 专利发明：—种自动识别用户特性，并为其提供辅助的方法、系统及存储介质 软著-保险销售管理系统 软著-保险销售管理系统 软著-保单数据清洗转换工具软件 软著-json schema表单生成器软件 软著-保险业务管理系统 软著-代理人营销日程及日志管理软件 软著-保险展业服务系统 软著-技术服务费管理软件 软著-在线投保系统 软著-保险代理人考勤管理工具 软著-保险条款在线对比系统 软著-展业工具箱软件 WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 关于我们 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/124 回到顶部 助力保险行业高质量发展 专注于提供保险中介领域科技服务 关于智保云 2017年11月公司核心团队于深圳开创业务先河，2018年8月成立成都总部——成都市维思凡科技有限公司，专注于保险中介领域科技服务，除成都外，在华南、华中、华东、华北均有运营中心，同时创立核心品牌 “智保云” 。 团队依托于对保险行业多年的经验累积和研究沉淀，利用移动互联网、大数据、人工智能等先进技术为行业客户输出解决方案，推进行业数字化建设。目前，已获得政府引导资金及保险产业基金战略投资，开拓出针对保险代理、保险经纪、银行兼业代理、保险公估、保险公司以及新型MGA的科技产品，并推出企业服务、代理人服务扩展模块，与多家保险公司、知名第三方服务机构建立了创新业务合作价值链，全维度促进保险中介行业的数字化升级，助力保险行业高质量发展。 130+ 保险公司 400+ 保险中介公司 4000+ 保险中介公司分支机构 50万+ 保险从业人员 发展历程 2017 创立11月创建于深圳，次年迁入成都高新区，并扩增研发中心和运营服务中心 2018 天使轮获启赋资本与湖南省湘江新区政府引导基金投资，加入中国保险业信息技术委员会 2019 A轮前保险中介客户突破100家，服务客户的保费规模超10亿，客户规模、营收规模年度增长率200%，获得深圳前海力汇基金投资 2020 雏鹰企业合作客户超200家，荣获雏鹰企业，取得等保三级备案 2021 成长合作保险中介公司突破400家，年度人身险保费超过50亿元，合作保险公司超过130家，入选国家高新技术认定企业，获得CMMI-3证书，获得A轮投资。 实现数字化转型升级 主 张 科技让保险更美好 愿 景 成为最值得信赖的保险科技服务平台 使命 助力中国保险行业高质量发展 价值观 以奋斗者为本为客户创造价值专注、专业、创新、安全 WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 公司简介 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/134 回到顶部 助力保险行业高质量发展 专注于保险中介领域科技服务 关于智保云 2017年11月公司核心团队于深圳开创业务先河，2018年8月成立成都总部——成都市维思凡科技有限公司，专注于保险中介领域科技服务，除成都外，在华南、华中、华东、华北均有运营中心，同时创立核心品牌 “智保云” 。 团队依托于对保险行业多年的经验累积和研究沉淀，利用移动互联网、大数据、人工智能等先进技术为行业客户输出解决方案，推进行业数字化建设。目前，已获得政府引导资金及保险产业基金战略投资，开拓出针对保险代理、保险经纪、银行兼业代理、保险公估、保险公司以及新型MGA的科技产品，并推出企业服务、代理人服务扩展模块，与多家保险公司、知名第三方服务机构建立了创新业务合作价值链，全维度促进保险中介行业的数字化升级，助力保险行业高质量发展。 130+ 保险公司 400+ 保险中介公司 4000+ 保险中介公司分支机构 50万+ 保险从业人员 发展历程 2017 创立11月创建于深圳，次年迁入成都高新区建立总部，并扩增研发中心和运营服务中心 2018 天使轮获启赋资本与湖南省湘江新区政府引导基金投资，加入中国保险业信息技术委员会 2019 A轮前保险中介客户突破100家，服务客户的保费规模超10亿，客户规模、营收规模年度增长率200%，获得深圳前海力汇基金投资 2020 雏鹰企业合作客户超200家，荣获雏鹰企业，取得等保三级备案 2021 成长合作保险中介公司突破400家，年度人身险保费超过50亿元，合作保险公司超过130家，入选国家高新技术认定企业，获得CMMI-3证书，获得A轮投资 实现数字化转型升级 主 张 科技让保险更美好 愿 景 成为最值得信赖的保险科技服务平台 使命 助力中国保险行业高质量发展 价值观 以奋斗者为本为客户创造价值专注、专业、创新、安全 WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 核心团队 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/133 郭乐彬 CEO 首席行政执行官 张程 COO 首席运营官 陆军 唐华林 蔡晓乾 罗 彤 黄金财 --- # 客户案例 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/138 回到顶部 合作案例 ...... WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 党建工作 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/152 智保云是成都市高新区科技金融孵化器中首家成立党支部的科技公司，并在高新区党工委指导下担任孵化器综合党委委员单位。 --- # 新闻动态 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/125 #### 首家！银保信财产保险公司保险中介业务信息查验服务上线！ #### 响应《保险销售行为管理办法》系统合规再升级！ #### 智保锦囊强势来袭！开启企业数字化新征程！ #### 喜报丨智保云荣获《科技成果评价证书》 #### 智保云与华康携手，共谱华康新篇章 #### “报行合一”时代，智保云助力经代公司IT成本降低5-10倍！ #### 年度盛会，大咖群集 保险中介机构信息化建设生态大会圆满举办 #### 郭乐彬：保险中介机构数字化转型有助于行业高质量发展 #### 智保云与生态伙伴发布全牌照、全险种、全场景保险中介信息化整体解决方案 #### 浙江上海数百家保险机构参会，聚焦信息化合规建设，智保云提供完整解决方案 #### 智保云创始人郭乐彬：信息技术助力保险业发展创新 保险中介信息化水平任重而道远 #### 《中国保险中介发展白皮书》课题调研 智保云调研情况报道 --- # 联系我们 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/128 回到顶部 联系我们 服务热线400-611-8667 企业邮箱Kf@wisefin.tech 成都总部 成都市武侯区AFC中航国际广场B座1806 北京分公司 北京市朝阳区建国门外大街26号5号楼一层 眉山分公司 眉山市东坡区东陵小区（东北门）37号 WhatsApp WhatsApp 扫码咨询 򡂒 微信客服 微信客服 扫码咨询 򡂔 电话咨询 400 611 8667 --- # 隐私政策 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/col/147 隐私保护说明 版本发布及生效时间：2018年09月01日 最近更新时间：2023年5月24日 成都市维思凡科技有限公司（以下或称为“我们”）尊重并保护用户信息，并且将以高度勤勉和审慎的义务对待这些信息。在您使用了我们网站提供的服务时，我们将按照本说明收集、处理及披露您的信息。我们希望通过说明向您清晰地介绍我们对您信息的处理方式，因此我们建议您完整地阅读本说明，以帮助您了解维护自己隐私权的方式。 如果您有任何疑问、意见或建议，请通过我们提供的各种联系方式与我们联系。 本政策将帮助您了解以下内容： 一、本协议的适用范围 二、我们如何收集和使用您的用户信息 三、我们如何共享、转让、公开披露您的用户信息 四、用户业务数据和公开信息 五、您如何管理您的用户信息 六、我们如何使用 Cookie 和同类技术 七、个人信息的保护 八、我们如何保护和保存您的用户信息 九、授权同意的例外 十、隐私权政策的更新 十一、关于免责说明 十二、如何联系我们 一、本协议的适用范围 1.1. 本说明适用于我们网站所有服务。服务包括向您提供页面浏览、网站登录服务，以及通过我们网站向您提供的技术服务。 1.2. 本说明不适用于其他第三方向您提供的服务。 1.3. 需要特别说明的是，作为我们的用户，若您利用我们的技术服务，为您的用户再行提供服务，因您的业务数据属于您所有，您应当另行与您的用户约定隐私权政策。 二、我们如何收集和使用您的用户信息 （一）我们收集您的用户信息的情形 2.1. 基于计划书、咨询的分享所需收集的相关信息 2.1.1.当您通过我们展业端分享计划书、咨询等内容到微信时，我们可能会获取您头像、昵称，用于业绩跟踪的展示。如果您拒绝我们收集这些信息，我们将无法为您提供相关服务； 2.2. 基于保险产品的投保所需要收集的相关信息 2.2.1. 当您通过我们出单平台投保具体保险产品并接受我们的服务时，我们可能需要获得您的如下信息： 实名认证人消息：在您购买使用我们服务之前，您需要完成实名认证，在实名认证阶段，您需要进一步完善您的姓名、身份证明文件信息（身份证或护照类信息）、特殊服务的活体认证信息（面纹或面部图像信息等）。如您已经完成实名认证，您在我们通用账户的实名认证信息将同步至我们平台各应用。当然，您如果未完成实名认证，并不会妨碍您浏览我们页面或搜索产品，可能会影响到您购买使用我们平台部分服务等需要经过登录并通过实名认证才能使用的业务功能。根据保险业监管要求，实名认证、活体认证是验证客户身份、保障账户安全、获取保险服务等功能的必要条件。 投保信息：投保人和被保险人的姓名、有效身份证件种类、号码和有效期、户口薄、性别、出生日期、民族、国际、地址（比如户口所在地、常驻地址、房屋所在地、快递地址）、婚姻状况、身高、体重、有无社保、职业、、收入情况、税收类型、邮件、机动车辆车牌号、教育工作信息、健康生理信息（病种类别、病种名称、结论）、人脸信息、投保人与被保险人、受益人之间的关系；受益人的姓名、身份证件、联系方式，以及保险订单信息及投保所需的必要信息。如果您拒绝提供这些信息，我们将无法为您提供投保相关服务。 支付信息：支付方式、支付金额、付款人手机号码、付款银行、付款账户、银行预留手机号；或其他第三方支付机构的账户信息，如微信支付账号信息、支付宝账号信息。您提供此信息用于支付所选购保险产品的保费。如果您拒绝提供这些信息，您讲无法完成投保。 电话录音、在线沟通记录及投保轨迹：根据法律法规及监管规定，您致电在线联系我们保险咨询顾问、或者通过移动设备或电脑访问浏览我们平台时，我们将会收集并记录您的电话录音、在线沟通记录及投保轨迹记录。如果您拒绝我们收集这些信息，我们将无法为您提供相关服务； 2.3. 向您提供技术服务 2.3.1. 根据中华人民共和国法律，在您使用具体的技术服务时，您应通过您的账号提供您的真实身份信息。您通过我们账号提供真实身份信息的，我们为您提供了多种方式以协助您提供信息，您应根据您的身份属性选择适合的方式： 2.3.2. 在您使用服务过程中我们会收集以下的信息： 2.3.2.1. 设备信息：我们会根据您在软件安装及使用中授予的具体权限，接收并记录您所使用的设备相关信息（例如设备型号、操作系统版本、设备设置、 MAC 地址及 IMEI 、 IDFA 、 OAID 及其他设备标识符等软硬件特征信息）、设备所在位置相关信息（例如 IP 地址、 GPS 位置以及能够提供相关信息的Wi-Fi接入点、蓝牙和基站等传感器信息）。我们可能会将前面两类信息进行关联，以便我们能在不同设备上为您提供一致的服务。 2.3.2.2. 日志信息：当您使用我们的网站或客户端提供的服务时，我们的服务器会自动记录一些信息，例如您对我们的产品和/或服务的使用情况、浏览器的类型和使用的语言、下载、安装或使用移动应用和软件的信息、与通讯软件通讯的信息以及访问服务的日期、时间、时长等。 2.3.2.3. 用户账户的支持信息：基于您使用我们服务而产生的用户的咨询记录、报障记录和针对用户故障的排障过程（如通信或通话记录），我们将通过记录、分析这些信息以便更及时响应您的帮助请求，以及用于改进服务。 2.3.3. 我们在向您提供业务功能或具体服务时，我们会按照本政策以及相应的产品服务协议的约定收集、使用、存储、对外提供及保护您的用户信息；超出本政策以及相应的产品服务协议约定收集您的用户信息的，我们会另行向您说明信息收集的范围与目的，并征得您的同意后方收集提供相应服务所必要的您的信息；如您选择不提供前述信息，将会影响到您使用相应产品，但不会影响您使用我们网站基本功能和其他产品。 （二）我们使用您的用户信息的情形 2.4. 我们出于如下目的，使用您提交以及我们收集的用户信息： 2.4.1. 为了向您提供服务，我们会向您发送信息、通知或与您进行业务沟通，包括但不限于为保证服务完成所必须的验证码、使用服务时所必要的推送通知； 2.4.2. 为了维护、改进服务，向您提供更符合您个性化需求的信息展示，我们可能将来自我们网站某项服务的用户信息与来自其他项服务的信息结合起来，做出特征模型并进行用户画像，向您展示、推送信息和可能的商业广告，包括但不限于关于我们产品的新闻以及市场活动及优惠促销信息、我们合作第三方的推广信息，或其他您可能感兴趣的内容。如果您不想接收我们给您发送的商业性电子信息，您可通过短信提示回复退订或根据信息中提供的退订方式予以退订； 2.4.3. 我们可能以用户信息统计数据为基础，设计、开发、推广全新的产品及服务；我们会对我们的服务使用情况进行统计； 2.4.4. 为提高您使用我们及我们关联公司、合作伙伴提供服务的安全性，确保操作环境安全与识别账号异常状态，保护您或其他用户或公众的人身财产安全免遭侵害，更好地预防钓鱼网站、欺诈、网络漏洞、计算机病毒、网络攻击、网络侵入等安全风险，更准确地识别违反法律法规或我们相关协议、规则的情况，我们可能使用您的会员信息、并整合设备信息、有关网络日志以及我们关联公司、合作伙伴合法分享的信息，来判断您账户及交易风险、进行身份验证、安全事件的检测及防范，并依法采取必要的记录、审计、分析、处置措施； 2.4.5. 如超出收集用户信息时所声称的目的，或者在超出具有直接或合理关联的范围使用用户信息前，我们会再次向您告知并征得您的明示同意。 2.5. 为向您提供的其他附加服务而使用您提交以及我们收集的用户信息： 为向您提供更便捷、更优质、个性化的产品及/或服务，努力提升您的体验，我们在向您提供的以下附加服务中可能会收集和使用您的个人信息。如果您不提供这些信息，通常（除电话权限外）不会影响您使用我们网站的浏览、搜索、购买等基本服务，但您可能无法获得这些附加服务给您带来的用户体验。这些附加服务包括： 2.5.1. 基于相机/摄像头的附加服务：您可在开启相机/摄像头权限后使用该功能进行扫码用于登录、购买产品和服务，领取优惠信息，拍摄照片或视频用于评价、分享，以及特定场景下经您授权的人脸识别等功能。当您使用该附加功能进行人脸识别时我们会收集您的面部特征，且严格在经您授权同意的范围内使用，未来如我们拟使用您的面部信息为您提供其他产品及/或服务功能的，我们会再次与您确认。请您知晓，即使您已同意开启相机权限，我们也仅会在您主动点击客户端内相机图标或录制视频时通过相机获取照片信息。 2.5.2. 基于相册（图片库/视频库）的图片/视频访问及上传的附加服务：您可在开启相册权限后使用该功能上传您的照片/图片/视频，以实现在我们内更换头像、发表评论、分享照片或视频、完成企业组织认证或与客服沟通提供证明。 2.5.3. 基于位置信息的附加服务：如您拟通过我们的APP配置我们提供的“视觉计算服务”（ VCS ）产品，您需要授权我们读取您的位置，拒绝后我们 APP 将无法为您配置该款产品。 2.5.4 基于存储权限的附加服务：我们向您申请获取此权限，目的是为了保障客户端的稳定运行。在您开启我们可读取/写入您设备存储的权限后，我们将自您设备存储空间内读取或向其中写入图片、文件、崩溃日志信息等必要信息，用于向您提供信息发布或在本地记录崩溃日志信息等功能。 您理解并同意，上述附加服务可能需要您在您的设备中开启摄像头（相机）、存储、相册（图片库）、电话、位置、通讯录、日历的访问权限，以实现这些权限所涉及信息的收集和使用。您可在您的设备的 “设置-应用权限”中查看上述权限的状态，并可自行决定这些权限随时的开启或关闭。请您注意，您开启任一权限即代表您授权我们可以收集和使用相关个人信息来为您提供对应服务，您一旦关闭任一权限即代表您取消了授权，我们将不再基于对应权限继续收集和使用相关个人信息，也无法为您提供该权限所对应的服务。但是，您关闭权限的决定不会影响此前基于您的授权所进行的信息收集及使用。 三、我们如何共享、转让、公开披露您的用户信息 3.1. 共享 我们不会与其他组织和个人共享您的用户信息，但以下情况除外： 3.1.1. 在获取明确同意的情况下共享：获得您的明确同意后，我们会与其他方共享您的用户信息； 3.1.2. 在法定情形下的共享：我们可能会根据法律法规规定、诉讼、仲裁解决需要，或按行政、司法机关依法提出的要求，对外共享您的用户信息； 3.1.4. 与授权合作伙伴共享：我们可能委托受信赖的合作伙伴来提供服务，因此我们可能会与合作伙伴共享您的某些用户信息，具体的提供范围以交互页面中你确认的为准。除此之外，在未征得你的明示同意前，我们不会向该等第三方主体提供你的个人信息。 3.2. 转让 我们不会将您的用户信息转让给任何公司、组织和个人，但以下情况除外： 3.2.1. 在获取明确同意的情况下转让：获得您的明确同意后，我们会向其他方转让您的用户信息； 3.2.2. 在我们与其他法律主体者发生合并、收购或破产清算情形，或其他涉及合并、收购或破产清算情形时，如涉及到用户信息转让，我们会要求新的持有您用户信息的公司、组织继续受本政策的约束，否则我们将要求该公司、组织和个人重新向您征求授权同意。 3.3. 公开披露 我们仅会在以下情况下，公开披露您的用户信息： 3.3.1. 获得您明确同意或基于您的主动选择，我们可能会公开披露您的用户信息； 3.3.2. 或为保护我们平台及其关联公司用户或公众的人身财产安全免遭侵害，我们可能依据适用的法律或我们平台相关协议、规则披露关于您的用户信息。 3.4. 共享、转让、公开披露用户信息时事先征得授权同意的例外 以下情形中，共享、转让、公开披露您的用户信息无需事先征得您的授权同意： 3.4.1. 与国家安全、国防安全有关的； 3.4.2. 与公共安全、公共卫生、重大公共利益有关的； 3.4.3. 与犯罪侦查、起诉、审判和判决执行等有关的； 3.4.4. 出于维护您或其他个人的生命、财产等重大合法权益但又很难得到本人同意的； 3.4.5. 您自行向社会公众公开的个人信息； 3.4.6. 从合法公开披露的信息中收集个人信息的，如合法的新闻报道、政府信息公开等渠道。 3.4.7.与授权的合作伙伴共享：为实现本隐私政策中声明的目的，我们的某些服务将由授权合作伙伴提供。我们会与合作伙伴共享您的某些个人信息，以提供更好的客户服务和用户体验： 目前，我们的授权合作伙伴包括一下类型： 3.4.7.1.第三方SDK合作伙伴 3.7.2.合作保险公司：您在投保特定保险产品时，我们需要与该产品承保的保险公司共享您的个人信息，才能安排其为您提供后续承保等保险服务。 四、 用户业务数据和公开信息 不同于您的用户信息，对于用户业务数据和公开信息，我们将按如下方式处理： 4.1. 用户业务数据 4.1.1. 您通过我们提供的服务，加工、存储、上传、下载、分发以及通过其他方式处理的数据，均为您的用户业务数据，您完全拥有您的用户业务数据。我们作为服务提供商，我们只会严格执行您的指示处理您的业务数据，除按与您协商一致或执行明确的法律法规要求外，不对您的业务数据进行任何非授权的使用或披露。 4.1.2. 您应对您的用户业务数据来源及内容负责，我们提示您谨慎判断数据来源及内容的合法性。因您的用户业务数据内容违反法律法规、部门规章或国家政策而造成的全部结果及责任均由您自行承担。 4.1.3. 根据您与我们协商一致，我们在您选定的数据中心存储用户业务数据。我们恪守对用户的安全承诺，根据适用的法律保护用户存储在我们数据中心的数据。 4.2. 公开信息 4.2.1. 公开信息是指您公开分享的任何信息，任何人都可以在使用和未使用我们网站服务期间查看或访问这些信息。例如您在我们网站发布的信息。 4.2.2. 为使用我们网站服务，可能存在您必须公开分享的信息。例如市场为构建诚信交易环境，您的信用评价信息需要被公开分享。若您是服务商，您应当根据适用的法律法规和我们市场规则的要求，公开分享企业或者自然人经营者的相关信息。 4.2.3. 在使用我们网站的市场进行交易时，您不可避免的要向交易对方或潜在的交易对方披露自己的个人信息，如联络方式或者邮政地址。请您妥善保护自己的个人信息，仅在必要的情形下向他人提供。您也可以通过我们的服务建立联系和相互分享。当您通过我们的服务创建交流、交易或分享时，您可以自主选择沟通、交易或分享的对象，作为能够看到您的联络方式、交流信息或分享内容等相关信息的第三方。如您发现自己的个人信息泄漏，尤其是您的账户或密码发生泄露，请您立即联络我们，以便我们采取相应措施。 五、您如何管理您的用户信息 5.1. 您可以登录我们网站或客户端“管理控制台”查阅、复制个人信息。 5.2. 如果您需要变更您我们账户的实名认证信息，您需通过工单、电话等方式联系我们，按照我们的操作文档进操作。 5.3. 在以下情形中，您可以向我们提出删除用户信息的请求： 5.3.1. 如果我们处理用户信息的行为违反法律法规； 5.3.2. 如果我们收集、使用您的用户信息，却未征得您的明确同意； 5.3.3. 如果我们处理个人信息的行为严重违反了与您的约定。 为保障安全，您可能需要提供书面请求，或以其他方式证明您的身份。我们可能会先要求您验证自己的身份，然后再处理您的请求。 5.4. 您可以通过以下方式申请注销您的账户： 5.4.1. 您可自行在我们网站“注销账号”页面，通过“管理控制台-账号管理-安全设置-注销账号”提交账户注销申请； 5.4.2. 您可登录手机我们客户端，通过“我的-服务中心”选择联系客服或选择拨打官方联系电话寻求帮助，并协助您申请注销您的账户。 在您主动注销账户之后，我们将停止为您提供产品或服务，并根据适用法律的要求删除您的个人信息，或对其进行匿名化处理。 六、我们如何使用 Cookie 和同类技术 6.1. 为确保网站正常运转、为您获得更轻松的访问体验、向您推荐您可能感兴趣的内容，我们会在您的计算机或移动设备上存储名为 Cookie 的小数据文件。Cookie 通常包含标识符、站点名称以及一些号码和字符。我们只能读取我们提供的 Cookies 。 6.2. 借助于 Cookie ，能够存储您的偏好或购买清单中的商品等数据。当下一次您再次访问的时候，我们将显示您需要的信息；或由我们通过 Cookies 文件来辨识您的来源网站，以便我们能追踪我们的广告效果。 6.3. 您可根据自己的偏好管理 Cookie ，您也可以清除计算机上保存的所有 Cookie 。大部分网络浏览器都设有阻止 Cookie 的功能。但如果您这么做，则需要在每一次访问我们的网站时更改用户设置。如需详细了解如何更改浏览器设置，请访问您使用的浏览器的相关设置页面。 6.4. 除 Cookie 外，我们还会在网站上使用网站信标和像素标签等其他同类技术。例如，我们向您发送的电子邮件可能含有链接至我们网站内容的地址链接，如果您点击该链接，我们则会跟踪此次点击，帮助我们了解您的产品或服务偏好以便于我们主动改善客户服务体验。网站信标通常是一种嵌入到网站或电子邮件中的透明图像。借助于电子邮件中的像素标签，我们能够获知电子邮件是否被打开。如果您不希望自己的活动以这种方式被追踪，则可以随时从我们的寄信名单中退订。 七、个人信息的保护 7.1.保存期限。您在使用我们产品及服务期间，我们将持续为您保存您的个人信息。如果您主动删除上述信息，我们将依据《网络安全法》等法律法规规定以及监管核查要求，保存您的信息。在您主动删除上述信息后，我们不会再对您的个人信息进行商业化使用，超出法定保存期后，我们可能会对您的个人信息进行匿名化处理后使用，法律法规或行政规章、政府规范性文件另有规定的除外。 7.2.保存地域。您的个人信息均存储于中华人民共和国境内。 7.3.安全措施。我们非常重视您的个人信息安全，会采取各种合理的物理、电子和管理方面的安全措施来保护您的个人信息，并尽量最大合理努力使您的个人信息不会被泄漏、毁损或者丢失。我们将通过备份、加密等安全措施以保护您的个人信息不丢失、不被滥用和变造。尽管有前述安全措施，但同时也请您理解在信息网络上不存在“完善的安全措施”。在不幸发生个人信息安全事件后，我们将按照法律法规的要求，及时向您告知：安全事件的基本情况和可能的影响、我们已采取或将要采取的重置措施、您可自主防范和降低风险的建议、对您的补救措施等。我们将及时将事件相关情况以邮件、信函、电话、推送通知等方式告知您，难以逐一告知个人信息主体时，我们会采取合理、有效的方式发布公告。同时，我们还将按照监管部门要求，主动上报个人信息安全事件的处置情况。 7.4.我们不涉及个人用户画像、个性化展示。 8.1. 我们非常重视您的信息安全。我们努力采取各种合理的物理、电子和管理方面的安全措施来保护您的用户信息。防止用户信息遭到未经授权访问、公开披露、使用、修改、损坏或丢失。例如，我们对我们网站提供 HTTPS 协议安全浏览方式；我们会使用加密技术提高用户信息的安全性；我们会使用受信赖的保护机制防止用户信息遭到恶意攻击；我们会部署访问控制机制，尽力确保只有授权人员才可访问用户信息；以及我们会举办安全和隐私保护培训课程，加强员工对于保护用户信息重要性的认识。 8.2. 我们会采取合理可行的措施，尽力避免收集无关的用户信息。我们只会在达成本政策所述目的所需的期限内保留您的用户信息，除非受到法律的允许。超出上述用户信息保存期限后，我们会对您的个人信息进行删除或匿名化处理。 8.3. 请使用复杂密码，协助我们保证您的账号安全。我们将尽力保障您发送给我们的任何信息的安全性。如果我们的物理、技术或管理防护设施遭到破坏，导致信息被非授权访问、公开披露、篡改或毁坏，导致您的合法权益受损，我们将承担相应的法律责任。 8.4. 在不幸发生用户信息安全事件（泄露、丢失等）后，我们将按照法律法规的要求，及时向您告知：安全事件的基本情况和可能的影响、我们已采取或将要采取的处置措施、您可自主防范和降低风险的建议、对您的补救措施等。我们将及时将事件相关情况以邮件、信函、电话、推送通知等方式告知您，难以逐一告知用户信息主体时，我们会采取合理、有效的方式发布公告。 8.5. 同时，我们还将按照监管部门要求，上报用户信息安全事件的处置情况。 8.6. 如出现我们产品和服务停止运营的情形，我们会采取合理措施保护您用户信息安全，包括及时停止继续收集用户信息的活动；停止运营的通知将以逐一送达或公告的形式通知用户；并对所持有的个人信息进行删除或匿名化处理等。 九、授权同意的例外 当我们要将您的个人信息用于本隐私政策未载明的其他用途，或将基于特定目的收集而来的个人信息用于其他目的时，会事先征求您的同意，但以下情况除外： 9.1. 与个人信息控制者履行法律法规规定的义务相关的； 9.2. 与国家安全、国防安全直接相关的； 9.3.与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关的； 9.4. 与刑事侦查、起诉、审判和判断执行等直接相关的； 9.5. 出于维护您或其他个人的生命、财产等重大合法权益但又很难得到本人授权同意的； 9.6. 所涉及的个人信息是您自行向社会公众公开的； 9.7.根据您的要求签订和履行合同所必需的； 9.8.从合法公开披露的信息中收集个人信息的，如合法的新闻报道、政府信息公开等渠道； 9.9.维护我们的产品或服务的安全稳定运行所必需的，如发现、处置产品或服务的故障； 9.10.个人信息控制者为新闻单位，且其开展合法的新闻报道所必需的； 9.11.个人信息控制者为学术研究机构，出于公共利益开展统计或学术研究所必要，且其对外提供学术研究或描述的结果时，对结果中所包含的个人信息进行去标识化处理的； 9.12.法律法规规定的其他情形； 十、隐私保护说明的更新 10.1. 我们的隐私权政策可能修订。 10.2. 未经您明确同意，我们不会限制您按照本说明所应享有的权利。 10.3. 对于重大修订，我们还会提供更为显著的通知（包括对于某些服务，我们会通过网站公示的方式进行通知甚至向您提供弹窗提示，说明隐私权政策的具体变更内容）。 10.4. 本政策所指的重大变更包括但不限于： 10.4.1. 我们的服务模式发生重大变化。如处理用户信息的目的、处理的用户信息类型、用户信息的使用方式等； 10.4.2. 我们在控制权、组织架构等方面发生重大变化。如业务调整、破产并购等引起的所有者变更等； 10.4.3.用户信息共享、转让或公开披露的主要对象发生变化； 10.4.4. 您参与用户信息处理方面的权利及其行使方式发生重大变化； 10.4.5. 我们负责处理用户信息安全的责任部门、联络方式及投诉渠道发生变化时； 10.4.6. 用户信息安全影响评估报告表明存在高风险时。 十一、关于免责说明 就下列相关事宜的发生，我们不承担任何法律责任： 11.1.由于您将用户密码告知他人或与他人共享注册帐户，由此导致的任何个人信息的泄漏，或其他非因我们原因导致的个人信息的泄漏； 11.2.我们根据法律规定或政府相关政策要求提供您的个人信息； 11.3.任何第三方根据我们各服务条款及声明中所列明的情况使用您的个人信息，由此所产生的纠纷； 11.4.任何由于黑客攻击、电脑病毒侵入或政府管制而造成的暂时性网站关闭； 11.5.因不可抗力导致的任何后果； 11.6.我们在各服务条款及声明中列明的使用方式或免责情形。 十二、如何联系我们 您对本声明和政策内容有任何疑问和意见，或者您对我们对本说明的实践以及操作上有任何疑问和意见，您可以通过以下联系方式联系我们: 联系电话：028-87526840 传真：028-87526840 公司地址：四川省成都市高新区新裕路466号天目中心2栋1单元502号 个人信息保护相关负责人：陆军 028-87526840 --- # 成都市维思凡科技有限公司 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/por/1 # 12 --- # 成都市维思凡科技有限公司 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 来源：https://www.zhibaocloud.com/por/2 # 10 --- # 罚单超亿、多人禁业，保险业监管释放了什么信号？ > 智保云法律合规小课堂第36期 发布时间：2026-07-01 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/2026-insurance-penalty-signal -智保云法律合规小课堂第36期- 罚单超亿、多人禁业， 监管释放了什么信号？ 引言 近半年，保险业监管持续收紧，新规密集落地、罚单频出，合规压力前所未有。本期小课堂聚焦四大热点——AI应用监管新规、网络营销红线、网红健康险整改、典型处罚案例，帮你快速把握监管动向，筑牢合规防线。 NO.1 金融业AI应用有了“基本法” 2026年6月18日，金融监管总局发布《关于银行业保险业人工智能安全开发应用的指导意见》（金发〔2026〕8号），从治理架构、开发应用、数据治理、算力建设、风险管理、能力提升、保障与监督七个方面提出了32项针对性要求。 《意见》为金融业AI应用明确了监管框架，标志着我国金融业正式从“数字化转型”迈入“智能金融制度化治理”的新阶段。 新规核心要点 - 谁使用谁负责：金融机构是AI应用的责任主体，董事会要指定专门委员会对AI开发应用管理负责； 谁使用谁负责：金融机构是AI应用的责任主体，董事会要指定专门委员会对AI开发应用管理负责； - 全生命周期管理：从需求分析、数据准备、训练开发到部署运行、维护迭代、评估退出，每个环节都要管起来； 全生命周期管理：从需求分析、数据准备、训练开发到部署运行、维护迭代、评估退出，每个环节都要管起来； - 场景适配：不能“为新而新、为用而用”，要把技术用在适当的业务场景。 场景适配：不能“为新而新、为用而用”，要把技术用在适当的业务场景。 NO.2 保险网络营销红线 2026年4月21日，中国人民银行等八部门联合印发《金融产品网络营销管理办法》（公告〔2026〕第9号，简称“办法”），自2026年9月30日起施行。 《办法》的三个“不得”要记牢： ▪不得夸大 制作网络营销内容不得夸大保险责任或保险产品收益，不得将保险产品收益与存款、资管产品简单类比； ▪不得混卖 网络营销多类别金融产品，应当分别设立宣传展示专区； ▪不得冒名 未取得资质，不得在网站、App、账号名称中使用“保险”“商业保险年金”等涉金融属性字样；也不得使用包含这些字样的商标。 NO.3 网红健康险被“团灭” 4月以来，多款“高现金价值+医疗金账户”类网红健康险被紧急下架，专项整改全面收官。 背景：金融监管总局人身险部下发《人身保险产品“负面清单”（2026版）》 这类产品的问题在于以健康险之名，行理财之实。它们套用增额终身寿险的增值逻辑，保单现金价值增长远超常规健康险，被监管认定为变相突破人身险定价利率红线，后续同类产品将彻底停止审批。 NO.4 罚单纷至沓来，缘由几何？ 近期保险业监管处罚力度持续加码，年内罚单金额已超亿元，部分高管被终身禁业。 从罚单内容来看，以下合规方向值得关注： 个人信息保护｜禁业“核武器”已启用 2026年5月，甘肃金融监管局集中披露了一批罚单，侵犯公民个人信息成为最严重的违规事由——多名责任人被禁止进入保险业： （来源于甘肃金融监管局官网公示信息） 小智提示 个人信息保护的违规后果已经从“罚钱”升级到了“丢饭碗”。保险中介机构的业务人员、管理人员，如果违规获取、使用或泄露客户个人信息，不仅机构受罚，个人也可能面临禁业处罚。 业务真实性｜造假必查，欺骗必禁 ▪太平财险案例 “373万元罚单，7名责任人被追责” 2026年6月5日，太平财险因未按规定提取未决赔款准备金、未按规定使用保险条款费率、报送数据不准确、跨区域开展业务等，被金融监管总局警告并罚款373万元。7名相关责任人被警告并罚款共计62万元。 ▪平安人寿丁小莉案例 丁小莉，时任平安人寿甘肃分公司、原兰州市第二营销服务部保险代理人，因存在欺骗投保人的违法行为，被终身禁止进入保险业（甘金监行处〔2026〕190号）。 反洗钱义务｜ 客户身份识别不是“走过场” 2026年3月，中宏人寿因未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易，被中国人民银行上海市分行警告并罚款146.8万元。（来源：上海银罚字〔2026〕9号/中国人民银行上海市分行） 这与2026年1月1日起施行的新版《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》形成时间上的呼应——新办法刚施行两个月，就有机构“撞枪口”。 法规来源：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，中国人民银行、金融监管总局、证监会令〔2025〕第11号，2025年10月31日公布，2026年1月1日起施行。 从 AI 应用的制度框架到网络营销的行为边界，从产品创新的负面清单到个人信息保护的禁业威慑，再到反洗钱的客户尽职调查，监管的触角正在延伸到行业的每一个角落。 这不是一时的监管风暴，而是行业规范化、法治化的长期趋势。对于保险机构和每一位从业者而言，合规不再是“做不做”的选择题，而是“怎么做细、怎么做实”的必答题。只有把合规意识融入业务全流程，把监管要求落到每一个操作细节，才能在日益规范的市场环境中行稳致远。 长按二维码添加客服企业微信 获取数智化建设解决方案 --- # PRIVACY POLICY > Last updated November 14,2024 This Privacy Notice for Chengdu Wisefin Technology Co.,Ltd.(doing business as Wisefin)( 发布时间：2024-11-20 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/180 Last updated November 14,2024 This Privacy Notice for Chengdu Wisefin Technology Co.,Ltd.(doing business as Wisefin)("we,""us,"or"our"),describes how and why we might access,collect,store,use, and/or share ("process")your personal information when you use our services ("Services"),including when you: ·Visit our website at [https://en.zhibaocloud.com],or any website of ours that links to this Privacy Notice ·Download and use our mobile application (WiseFin Solution),or any other application of ours that links to this Privacy Notice ·Engage with us in other related ways,including any sales,marketing,or events Questions or concerns? Reading this Privacy Notice will help you understand your privacy rights and choices.We are responsible for making decisions about how your personal information is processed.If you do not agree with our policies and practices,please do not use our Services. SUMMARY OF KEY POINTS This summary provides key points from our Privacy Notice,but you can find out more details about any of these topics by clicking the link following each key point or by using our table of contents below to find the section you are looking for. What personal information do we process? When you visit,use,or navigate our Services,we may process personal information depending on how you interact with us and the Services,the choices you make,and the products and features you use.Learn more about personal information you disclose to us. Do we process any sensitive personal information? Some of the information may be considered "special"or "sensitive"in certain jurisdictions,for example your racial or ethnic origins,sexual orientation,and religious beliefs.We do not process sensitive personal information. Do we collect any information from third parties? We may collect information from public databases,marketing partners,social media platforms,and other outside sources.Learn more about information collected from other sources. How do we process your information? We process your information to provide,improve,and administer our Services, communicate with you,for security and fraud prevention,and to comply with law.We may also process your information for other purposes with your consent.We process your information only when we have a valid legal reason to do so.Learn more about how we process your information. In what situations and with which parties do we share personal information? We may share information in specific situations and with specific third parties.Learn more about when and with whom we share your personal information. How do we keep your information safe? We have adequate organizational and technical processes and procedures in place to protect your personal information.However,no electronic transmission over the internet or information storage technology can be guaranteed to be 100%secure,so we cannot promise or guarantee that hackers,cybercriminals,or other unauthorized third parties will not be able to defeat our security and improperly collect,access,steal,or modify your information.Learn more about how we keep your information safe. What are your rights? Depending on where you are located geographically, the applicable privacy law may mean you have certain rights regarding your personal information.Learn more about your privacy rights. How do you exercise your rights? The easiest way to exercise your rights is by visiting https://en.zhibaocloud.com ,or by contacting us.We will consider and act upon any request in accordance with applicable data protection laws. Want to learn more about what we do with any information we collect? Review the Privacy Notice in full. TABLE OF CONTENTS 1.WHAT INFORMATION DO WE COLLECT? 2.HOW DO WE PROCESS YOUR INFORMATION? 3.WHAT LEGAL BASES DO WE RELY ON TO PROCESS YOURPERSONAL INFORMATION? 4.WHEN AND WITH WHOM DO WE SHARE YOUR PERSONALINFORMATION? 5.HOW LONG DO WE KEEP YOUR INFORMATION? 6.HOW DO WE KEEP YOUR INFORMATION SAFE? 7.DO WE COLLECT INFORMATION FROM MINORS? 8.WHAT ARE YOUR PRIVACY RIGHTS? 9.CONTROLS FOR DO-NOT-TRACK FEATURES 10.DO UNITED STATES RESIDENTS HAVE SPECIFIC PRIVACYRIGHTS? 11.DO WE MAKE UPDATES TO THIS NOTICE? 12.HOW CAN YOU CONTACT US ABOUT THIS NOTICE? 13.HOW CAN YOU REVIEW,UPDATE,OR DELETE THE DATA WE COLLECT FROM YOU? 1.WHAT INFORMATION DO WE COLLECT? Personal information you disclose to us In Short:We collect personal information that you provide to us. We collect personal information that you voluntarily provide to us when you register on the Services,express an interest in obtaining information about us or our products and Services,when you participate in activities on the Services,or otherwise when you contact us. Personal Information Provided by You.The personal information that we collect depends on the context of your interactions with us and the Services,the choices you make,and the products and features you use.The personal information we collect may include the following: ·names ·phone numbers ·email addresses ·job titles ·usernames ·contact or authentication data ·contact preferences ·billing addresses ·debit/credit card numbers Sensitive Information.We do not process sensitive information. Application Data.If you use our application(s),we also may collect the following information if you choose to provide us with access or permission: ·Geolocation Information. We may request access or permission to track location-based information from your mobile device,either continuously or while you are using our mobile application(s),to provide certain location-based services.If you wish to change our access or permissions,you may do so in your device's settings. This information is primarily needed to maintain the security and operation of our application(s),for troubleshooting,and for our internal analytics and reporting purposes. All personal information that you provide to us must be true,complete,and accurate,and you must notify us of any changes to such personal information. Information collected from other sources In Short:We may collect limited data from public databases,marketing partners,and other outside sources. In order to enhance our ability to provide relevant marketing,offers,and services to you and update our records,we may obtain information about you from other sources,such as public databases,joint marketing partners,affiliate programs,data providers,and from other third parties.This information includes mailing addresses,job titles,email addresses,phone numbers,intent data (or user behavior data),Internet Protocol (IP) addresses,social media profiles,social media URLs,and custom profiles,for purposes of targeted advertising and event promotion. 2.HOW DO WE PROCESS YOUR INFORMATION? In Short:We process your information to provide,improve,and administer our Services,communicate with you,for security and fraud prevention,and to comply with law.We may also process your information for other purposes with your consent. We process your personal information for a variety of reasons,depending on how you interact with our Services,including: ·To facilitate account creation and authentication and otherwise manage user accounts.We may process your information so you can create and log in to your account,as well as keep your account in working order. ·To request feedback.We may process your information when necessary to request feedback and to contact you about your use of our Services. ·To protect our Services.We may process your information as part of our efforts to keep our Services safe and secure,including fraud monitoring and prevention. ·To identify usage trends.We may process information about how you use our Services to better understand how they are being used so we can improve them. ·To save or protect an individual's vital interest.We may process your information when necessary to save or protect an individual's vital interest,such as to prevent harm. 3.WHAT LEGAL BASES DO WE RELY ON TO PROCESS YOUR INFORMATION? In Short:We only process your personal information when we believe it is necessary and we have a valid legal reason (i.e.,legal basis)to do sounder applicable law,like with your consent,to comply with laws,to provide you with services to enter into or fulfill our contractual obligations,to protect your rights,or to fulfill our legitimate business interests. If you are located in the EU or UK,this section applies to you. The General Data Protection Regulation (GDPR)and UK GDPR require us to explain the valid legal bases we rely on in order to process your personal information.As such,we may rely on the following legal bases to process your personal information: ·Consent.We may process your information if you have given us permission (i.e.,consent)to use your personal information for a specific purpose.You can withdraw your consent at any time.Learn more about withdrawing your consent. ·Legitimate Interests.We may process your information when we believe it is reasonably necessary to achieve our legitimate business interests and those interests do not outweigh your interests and fundamental rights and freedoms.For example,we may process your personal information for some of the purposes described in order to: ·Analyze how our Services are used so we can improve them to engage and retain users ·Diagnose problems and/or prevent fraudulent activities ·Understand how our users use our products and services so we can improve user experience ·Legal Obligations.We may process your information where we believe it is necessary for compliance with our legal obligations,such as to cooperate with a law enforcement body or regulatory agency,exercise or defend our legal rights,or disclose your information as evidence in litigation in which we are involved. ·Vital Interests.We may process your information where we believe it is necessary to protect your vital interests or the vital interests of athird party,such as situations involving potential threats to the safety of any person.If you are located in Canada,this section applies to you. If you are located in Canada,this section applies to you. We may process your information if you have given us specific permission (i.e.,express consent)to use your personal information for a specific purpose,or in situations where your permission can be inferred (i.e.,implied consent).You can withdraw your consent at any time. In some exceptional cases,we may be legally permitted under applicable law to process your information without your consent,including,for example: ·If collection is clearly in the interests of an individual and consent cannot be obtained in a timely way ·For investigations and fraud detection and prevention ·For business transactions provided certain conditions are met ·If it is contained in a witness statement and the collection is necessary to assess,process,or settle an insurance claim ·For identifying injured,ill,or deceased persons and communicating with next of kin ·If we have reasonable grounds to believe an individual has been,is,or may be victim of financial abuse ·If it is reasonable to expect collection and use with consent would compromise the availability or the accuracy of the information and the collection is reasonable for purposes related to investigating a breach of an agreement or a contravention of the laws of Canada or a province ·If disclosure is required to comply with a subpoena,warrant,court order,or rules of the court relating to the production of records ·If it was produced by an individual in the course of their employment,business,or profession and the collection is consistent with the purposes for which the information was produced ·If the collection is solely for journalistic,artistic,or literary purposes ·If the information is publicly available and is specified by the regulations 4.WHEN AND WITH WHOM DO WE SHARE YOURPERSONAL INFORMATION? In Short:We may share information in specific situations described in thissection and/or with the following third parties. Vendors,Consultants,and Other Third-Party Service Providers.We may share your data with third-party vendors,service providers,contractors,or agents ("third parties")who perform services for us or on our behalf and require access to such information to do that work.We have contracts in place with our third parties,which are designed to help safeguard your personal information.This means that they cannot do anything with your personal information unless we have instructed them to do it.They will also not share your personal information with any organization apart from us.They also commit to protect the data they hold on our behalf and to retain it for the period we instruct. The third parties we may share personal information with are as follows: ·Cloud Computing Services Microsoft Azure ·Data Backup and Security Google Drive Backup We also may need to share your personal information in the following situations: ·Business Transfers.We may share or transfer your information in connection with,or during negotiations of,any merger,sale of company assets,financing,or acquisition of all or a portion of our business to another company. 5.HOW LONG DO WE KEEP YOUR INFORMATION? In Short:We keep your information for as long as necessary to fulfill the purposes outlined in this Privacy Notice unless otherwise required by law. We will only keep your personal information for as long as it is necessary for the purposes set out in this Privacy Notice,unless a longer retention period is required or permitted by law (such as tax,accounting,or other legal requirements).No purpose in this notice will require us keeping your personal information for longer than twenty four (24)months past the termination of the user's account. When we have no ongoing legitimate business need to process your personal information,we will either delete or anonymize such information,or,if this is not possible (for example,because your personal information has been stored in backup archives),then we will securely store your personal information and isolate it from any further processing until deletion is possible. 6.HOW DO WE KEEP YOUR INFORMATION SAFE? In Short:We aim to protect your personal information through a system oforganizational and technical security measures. We have implemented appropriate and reasonable technical and organizational security measures designed to protect the security of any personal information we process.However,despite our safeguards and efforts to secure your information,no electronic transmission over the Internet or information storage technology can be guaranteed to be 100%secure,so we cannot promise or guarantee that hackers,cybercriminals,or other unauthorized third parties will not be able to defeat our security and improperly collect,access,steal,or modify your information.Although we will do our best to protect your personal information,transmission of personal information to and from our Services is at your own risk.You should only access the Services within a secure environment. 7.DO WE COLLECT INFORMATION FROM MINORS? In Short:We do not knowingly collect data from or market to children under 18 years of age. We do not knowingly collect,solicit data from,or market to children under18 years of age,nor do we knowingly sell such personal information.By using the Services,you represent that you are at least 18 or that you are the parent or guardian of such a minor and consent to such minor dependent's use of the Services.If we learn that personal information from users less than 18 years of age has been collected,we will deactivate the account and take reasonable measures to promptly delete such data from our records.If you become aware of any data we may have collected from children under age 18,please contact us at [DPO@wisefin.tech]. 8.WHAT ARE YOUR PRIVACY RIGHTS? In Short:Depending on your state of residence in the US or in someregions,such as the European Economic Area (EEA),United Kingdom(UK),Switzerland,and Canada,you have rights that allow you greater access to and control over your personal information.You may review,change,or terminate your account at any time,depending on your country,province,or state of residence. In some regions (like the EEA,UK,Switzerland,and Canada),you have certain rights under applicable data protection laws.These may include the right (i)to request access and obtain a copy of your personal information,(ii)to request rectification or erasure;(iii)to restrict the processing of your personal information;(iv)if applicable,to data portability;and (v)not to be subject to automated decision-making.In certain circumstances,you may also have the right to object to the processing of your personal information.You can make such a request by contacting us by using the contact details provided in the section "HOW CAN YOU CONTACT US ABOUT THISNOTICE?"below. We will consider and act upon any request in accordance with applicable data protection laws. If you are located in the EEA or UK and you believe we are unlawfully processing your personal information,you also have the right to complain to your Member State data protection authority or UK data protection authority. If you are located in Switzerland,you may contact the Federal Data Protection and Information Commissioner. Withdrawing your consent:If we are relying on your consent to process your personal information,which may be express and/or implied consent depending on the applicable law,you have the right to withdraw your consent at any time.You can withdraw your consent at any time by contacting us by using the contact details provided in the section "HOWCAN YOU CONTACT US ABOUT THIS NOTICE?"below or updating your preferences. However,please note that this will not affect the lawfulness of the processing before its withdrawal nor,when applicable law allows,will it affect the processing of your personal information conducted in reliance on lawful processing grounds other than consent. Account Information If you would at any time like to review or change the information in your account or terminate your account,you can: ·Log in to your account settings and update your user account. Upon your request to terminate your account,we will deactivate or delete your account and information from our active databases.However,we may retain some information in our files to prevent fraud,troubleshoot problems,assist with any investigations,enforce our legal terms and/or comply with applicable legal requirements. 9.CONTROLS FOR DO-NOT-TRACK FEATURES Most web browsers and some mobile operating systems and mobile applications include a Do-Not-Track ("DNT")feature or setting you can activate to signal your privacy preference not to have data about your online browsing activities monitored and collected.At this stage,no uniform technology standard for recognizing and implementing DNT signals has been finalized.As such,we do not currently respond to DNT browser signals or any other mechanism that automatically communicates your choice not to be tracked online.If a standard for online tracking is adopted that we must follow in the future,we will inform you about that practice in a revised version of this Privacy Notice. California law requires us to let you know how we respond to web browser DNT signals.Because there currently is not an industry or legal standard for recognizing or honoring DNT signals,we do not respond to them at this time. 10.DO UNITED STATES RESIDENTS HAVESPECIFIC PRIVACY RIGHTS? In Short:If you are a resident of California,Colorado,Connecticut,Delaware,Florida, Indiana,lowa,Kentucky,Minnesota,Montana,Nebraska,New Hampshire,New Jersey, Oregon,Tennessee,Texas,Utah,or Virginia,you may have the right to request access to and receive details about the personal information we maintain about you and how we have processed it,correct inaccuracies,get a copy of,or delete your personal information. You may also have the right to withdraw your consent to our processing of your personal information.These rights may be limited in some circumstances by applicable law. Sources of Personal Information Learn more about the sources of personal information we collect in"WHAT INFORMATION DO WE COLLECT?" How We Use and Share Personal Information Learn more about how we use your personal information in the section,"HOW DO WE PROCESS YOUR INFORMATION?" Will your information be shared with anyone else? We may disclose your personal information with our service providers pursuant to a written contract between us and each service provider.Learn more about how we disclose personal information to in the section,"WHENAND WITH WHOM DO WE SHARE YOUR PERSONAL INFORMATION?" We may use your personal information for our own business purposes,such as for undertaking internal research for technological development and demonstration.This is not considered to be "selling"of your personal information. We have not sold or shared any personal information to third parties for a business or commercial purpose in the preceding twelve (12)months.We have disclosed the following categories of personal information to third parties for a business or commercial purpose in the preceding twelve(12)months: The categories of third parties to whom we disclosed personal information for a business or commercial purpose can be found under "WHEN ANDWITH WHOM DO WE SHARE YOUR PERSONAL INFORMATION?" Your Rights You have rights under certain US state data protection laws.However,these rights are not absolute,and in certain cases,we may decline your request as permitted by law.These rights include: ·Right to know whether or not we are processing your personal data ·Right to access your personal data ·Right to correct inaccuracies in your personal data ·Right to request the deletion of your personal data ·Right to obtain a copy of the personal data you previously shared with us ·Right to non-discrimination for exercising your rights ·Right to opt out of the processing of your personal data if it is used for targeted advertising (or sharing as defined under California's privacy law),the sale of personal data,or profiling in furtherance of decisions that produce legal or similarly significant effects("profiling") Depending upon the state where you live,you may also have the following rights: ·Right to access the categories of personal data being processed (as permitted by applicable law,including Minnesota's privacy law) ·Right to obtain a list of the categories of third parties to which we have disclosed personal data (as permitted by applicable law,including California's and Delaware's privacy law) ·Right to obtain a list of specific third parties to which we have disclosed personal data (as permitted by applicable law,including Minnesota's and Oregon's privacy law) ·Right to review,understand,question,and correct how personal data has been profiled (as permitted by applicable law,including Minnesota's privacy law) ·Right to limit use and disclosure of sensitive personal data (as permitted by applicable law,including California's privacy law) ·Right to opt out of the collection of sensitive data and personal data collected through the operation of a voice or facial recognition feature (as permitted by applicable law,including Florida's privacy law) How to Exercise Your Rights To exercise these rights,you can contact us by emailing us at ,or by referring to the contact details at the bottom of this document. We will honor your opt-out preferences if you enact the Global Privacy Control (GPC)opt-out signal on your browser. Under certain US state data protection laws,you can designate an authorized agent to make a request on your behalf.We may deny a request from an authorized agent that does not submit proof that they have been validly authorized to act on your behalf in accordance with applicable laws. Request Verification Upon receiving your request,we will need to verify your identity to determine you are the same person about whom we have the information in our system.We will only use personal information provided in your request to verify your identity or authority to make the request.However,if we cannot verify your identity from the information already maintained by us,we may request that you provide additional information for the purposes of verifying your identity and for security or fraud-prevention purposes. If you submit the request through an authorized agent,we may need to collect additional information to verify your identity before processing your request and the agent will need to provide a written and signed permission from you to submit such request on your behalf. Appeals Under certain US state data protection laws,if we decline to take action regarding your request,you may appeal our decision by emailing us at.We will inform you in writing of any action taken or not taken in response to the appeal,including a written explanation of the reasons for the decisions.If your appeal is denied,you may submit a complaint to your state attorney general. California "Shine The Light"Law California Civil Code Section 1798.83,also known as the "Shine The Light"law,permits our users who are California residents to request and obtain from us,once a year and free of charge,information about categories of personal information (if any)we disclosed to third parties for direct marketing purposes and the names and addresses of all third parties with which we shared personal information in the immediately preceding calendar year.If you are a California resident and would like to make such a request,please submit your request in writing to us by using the contact details provided in the section "HOW CAN YOU CONTACT US ABOUTTHIS NOTICE?" 11.DO WE MAKE UPDATES TO THIS NOTICE? In Short:Yes,we will update this notice as necessary to stay compliant with relevant laws. We may update this Privacy Notice from time to time.The updated version will be indicated by an updated "Revised"date at the top of this Privacy Notice.If we make material changes to this Privacy Notice,we may notify you either by prominently posting a notice of such changes or by directly sending you a notification.We encourage you to review this Privacy Notice frequently to be informed of how we are protecting your information. 12.HOW CAN YOU CONTACT US ABOUT THISNOTICE? If you have questions or comments about this notice,you may contact our Data Protection Officer (DPO)by email at DPO@wisefin.tech,or contact us by post at: Chengdu Wisefin Technology Co.,Ltd. Data Protection Officer Building 1, Tianmu Center, 466 Xinyu Road,High-Tech Zone,Chengdu,Sichuan Province,China 13.HOW CAN YOU REVIEW,UPDATE,OR DELETETHE DATA WE COLLECT FROM YOU? Based on the applicable laws of your country or state of residence in the US,you may have the right to request access to the personal information we collect from you,details about how we have processed it,correct inaccuracies,or delete your personal information.You may also have the right to withdraw your consent to our processing of your personal information.These rights may be limited in some circumstances by applicable law.To request to review,update,or delete your personal information,please connect: https://en.zhibaocloud.com . --- # 响应《保险销售行为管理办法》系统合规再升级！ > 2023年9月20日，国家金融监管总局发布了《保险销售行为管理办法》（以下简称“办法”），旨在统一监管要求、规范保险销售行为、保护投保人、被保险人及受益人的合法权益。这一办法是根据《中华人民共和国保险法》《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》等法律法规制定，将于2024年3月1日正 发布时间：2024-03-04 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/179 智保云一直以来都将客户服务系统的合规管理置于首位，并积极响应国家金融监督管理总局的号召。我们对《办法》进行了全面细致的解读，涵盖售前、售中、售后等全业务流程，形成了合规问答执行建议及相关业务文件参考模板，如《合作终止书面承诺书》等，并同步分享至智保云客户群，为诸多客户节约了制度解读及配套文件输出的时间。 同时，我们针对《办法》提及的信息化核心业务系统进行了改造升级，具体包括但不限于： ● 支持代理人的分级管理 ● 产品分级管理 ● 支持不同代理人售卖不同级别的保险产品 ● 支持销售人员离职信息告知后续服务 智保云始终致力于为合作伙伴提供更安全、更高效的保险销售环境。让我们携手扎根保险行业，共同迈进更加规范与高效便捷的未来！ --- # “报行合一”时代，智保云助力经代公司IT成本降低5 > 伴随“报行合一”政策在银保渠道平稳落地，金融监管总局最近召开了新闻发布会，明确表示将在个代、经代渠道实施“报行合一”，再加上财产险行业力推的车险“报行合一”，保险业正迎来全面实施“报行合一”的新时代。 “报行合一”这一政策要求保险公司在向监管部门报送产品审批或备案材料时，使用的产品定价假设必须与实际 发布时间：2024-03-01 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/178 伴随“报行合一”政策在银保渠道平稳落地，金融监管总局最近召开了新闻发布会，明确表示将在个代、经代渠道实施“报行合一”，再加上财产险行业力推的车险“报行合一”，保险业正迎来全面实施“报行合一”的新时代。 “报行合一”这一政策要求保险公司在向监管部门报送产品审批或备案材料时，使用的产品定价假设必须与实际经营行为一致，杜绝“说一套做一套，实际考核又一套”，以推动行业更加透明和稳定。 “报行合一”实施后，银保渠道的佣金大幅度下调，行业预测经代公司报行合一佣金下降幅度可能30%-50%，这意味着经代行业在同等业务规模下整体收入将大降30%以上，将大幅压降经代渠道的生存空间。这对经代公司实施快速有效的经营成本优化提出了严峻的挑战，进一步降本增效成为经代公司后续生存和发展的关键。 信息化和数字化投入是业务发展的重要推力，也往往是企业的高额成本投入领域。目前很多经代公司每年投入几百万甚至上千万的研发成本，然而研发出的产品却未必能满足发展需求，这给企业造成了巨大的资金成本、时间成本和市场机会成本的浪费。在这个竞争激烈的行业，经代公司需要寻找更为有效和精确的研发方案，以提高开发质量、加速上线速度，最大程度地降低成本，从而更好地应对成本压力和发展不确定性的挑战。 智保云是一家专注于保险中介领域科技服务的成熟供应商，7年时间以来，团队依托于对保险行业多年的经验累积和研究沉淀，利用移动互联网、大数据、人工智能等先进技术为行业客户输出解决方案。其中为中大型客户降本增效提供解决方案—超过50家成功案例，帮助经代公司节约了上亿元的研发成本费用，并且每年还会持续为客户节约5-10倍的整体IT成本。智保云保险科技产品线丰富，可以满足不同客户的多样化的业务需求，也可以为客户提供定制开发服务，专业的保险产研人员可以快速满足开发需求。 下面我们来看一下具体看几个为客户降低IT成本的实际案例： A客户 降低研发成本10倍左右， 每年节约费用400万+ ” A客户是一家全国性中介代理公司，在与智保云合作前，主要的IT成本包括外部科技系统建设费用、内部聘请的研发、运维人员费用，以及软硬件投入费用等。与智保云合作后，产品竞争力大幅提升，依托智保云多年积累的强大的保险产品数据沉淀和保司对接，实现了全面的互联互通和数据自动化，这不仅节约了研发成本费用约10倍，还显著提高了公司的展业效率和服务效率。 A客户解决方案 B客户 降低研发成本高达20倍之多， 每年节约费用380万+ ” B客户是一家全国性中介代理公司，自建系统。公司拥有研发、运维人员12人，年均工资支出300万-400万，通过与智保云深入合作后，不仅产品科技赋能能力增强，同时还新增了服务产品解决方案、保司对接回传数据更强大，科技实力也得到提升。研发成本也降低了20倍之多。 B客户解决方案 C客户 新合作模式首年低成本模式， 用于解决一次性高投入的风险问题 ” C客户是一家全国性保险经纪公司，在与智保云合作前，属于三方软件合作自建系统。公司招聘研发人员3人，年均工资支出约60万，等保认证，软硬件投入每年100万+，每年服务费用100万+。与智保云深入合作后，在前期开发成本极低，主要通过双方合作的业务提成模式进行费用收取，3年费用预计500万。同时公司提升了整体产品竞争力和数字化水平，得到高层一致认可。 C客户解决方案 在保险行业“报行合一”时代，智保云为经代公司提供了包含核心业务管理系统、前端展业营销系统、网销商城、MGA分销管理系统、scrm客户管理系统等全方位的解决方案，助客户在激烈的市场竞争中立于不败之地。通过智能化工具的运用，客户公司不仅能从容应对政策变革带来的挑战，还能轻松实现成本的有效控制，在“报行合一”时代稳健前行，迎接更加充满希望的未来！ 欢迎贵司联系智保云，领取数字智能化的展业利器，我们为您降本增效，提升行业竞争力！ --- # 首家！银保信财产保险公司保险中介业务信息查验服务上线！ > 本月初伴随智保云研发与银保信研发的最后一次联调完成，智保云数字化保险科技道路上又一重磅服务上线，智保云荣幸成为首家与银保信成功对接财产保险公司保险中介业务信息查验服务的科技服务商，为您献上创新的保险中介业务信息查验服务！ 至此智保云已经完成与银保信的人身险、车险、非车险全险类的中介业务信息服务的全面 发布时间：2023-12-13 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/177 本月初伴随智保云研发与银保信研发的最后一次联调完成，智保云数字化保险科技道路上又一重磅服务上线，智保云荣幸成为首家与银保信成功对接财产保险公司保险中介业务信息查验服务的科技服务商，为您献上创新的保险中介业务信息查验服务！ 至此智保云已经完成与银保信的人身险、车险、非车险全险类的中介业务信息服务的全面对接。这不仅仅是业务发展的数字化需求，同时也是为满足保险中介业务信息化监管合规要求而提供的必要服务。 精准数据解锁业务新高度 基础款：覆盖非车财险的保单基本信息、投保人信息、被保人信息、受益人信息、标的责任、佣金信息、渠道信息、实收保费等核心数据共计75个数据项，确保您拥有业务中最关键的信息支持。 升级款：在基础款上更涵盖特约信息、理赔报案。理赔结案等共计98个数据项，数据无一遗漏，助您深度把控业务运营方方面面！ 对接简便，业务更高效 目前，我们已经成功完成与银保信的对接联调工作，双方已经成功上线并正常运营。这意味着贵公司在进行对接时只需完成相关合同及保司授权服务即可，从而迅速享受到此项服务。这一过程高效迅捷，为您提供了便利。 了解更多关于【银保信财产保险公司保险中介业务信息查验服务】的信息，欢迎联系您专属的客户成功经理，也可直接联系我们的客服进行洽谈。感谢您一直以来对智保云的信任与支持，期待与您共同探索更多数字化保险服务的可能性。让我们携手迎接未来，共同创造更美好的明天！ --- # 喜报丨智保云荣获《科技成果评价证书》 > 近日，智保云（成都市维思凡科技有限公司）荣幸获得了“科技成果评价证书”，这是对我们持续创新和努力的肯定，也是智保云在保险行业中取得的重要成果。该证书的评价结果显示，智保云的整体技术水平达到国内先进水平，为保险行业的发展注入了新的活力。 智保云是基于对保险行业多年的经验累积和研究沉淀而成立的科技公司， 发布时间：2023-09-21 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/170 近日，智保云（成都市维思凡科技有限公司）荣幸获得了“科技成果评价证书”，这是对我们持续创新和努力的肯定，也是智保云在保险行业中取得的重要成果。该证书的评价结果显示，智保云的整体技术水平达到国内先进水平，为保险行业的发展注入了新的活力。 智保云是基于对保险行业多年的经验累积和研究沉淀而成立的科技公司，通过运用移动互联网、大数据、人工智能等先进技术，为行业客户提供解决方案，推动保险行业的数字化建设。我们始终坚持以客户为中心，致力于提供最优质的服务和最先进的技术支持。 在政府的引导下，智保云积极响应并融入国家科技成果评价体系，通过严格的评估和审核，成功获得了“科技成果评价证书”。这份证书不仅证明了智保云在技术创新和成果转化方面的卓越表现，更肯定了我们在保险行业的领先地位。 智保云在过去的时间里，不断引导行业的数字化升级，为保险代理、保险经纪、银行兼业代理、保险公估、保险公司以及新型MGA等企业提供了创新的科技产品。我们与多家保险公司、知名第三方服务机构建立了紧密的合作关系，形成了全维度的促进保险中介行业发展的合作链条。 今年智保云还推出了”智保锦囊“代理人展业全链路数字化和智能化的解决方案，确保代理人在获得客户线索之后，能够快速、精确、高效地把客户的需求转化成实际的保险业务。 “智保锦囊”包括流量获客、线索转化、缺口分析、需求匹配、产品推荐、方案制作、投保出单、客户管理等一系列环节。旨在提供线索、内容、工具、服务四个方面的一体化智能数字营销平台，帮助保险代理人更好地开展业务，提高代理人的服务质量和市场竞争力。 此次获得“科技成果评价证书”，意味着智保云在技术创新和研发能力上达到了国内先进水平。作为一家在保险行业具有影响力的企业，我们将以此为契机，进一步加强技术研发和创新能力，积极推动更多优秀的科技成果在保险行业落地应用，为行业的高质量发展贡献更多力量。 未来，智保云将继续秉持初心，以最优质的服务和最先进的技术赋能，为客户提供更好的解决方案。我们将不断努力，致力于推动保险行业的数字化转型，为保险行业的高质量发展做出更大的贡献。 让我们共同期待智保云在技术创新和应用推广上取得更大的突破，让保险行业更加智慧、高效、可持续发展！如果您对智保云有任何疑问或者想了解更多信息，欢迎随时联系我们! --- # 展业神器——利益演示你get了吗？ > 在资管新规与利率下行等多重因素的影响下，零风险利率不断降低，想靠老本吃利息越来越难；另一方面，资管新规颁布后理财打破刚性兑付，我们进入一个没有保本保息的时代。基于上述背景，“增额终身寿”凭借安全稳健、锁定利率、灵活性等优势特点备受市场青睐，伴随着增额终身寿“火出圈”，辅助保险代理人出单的新一代展业工 发布时间：2023-07-24 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/169 在资管新规与利率下行等多重因素的影响下，零风险利率不断降低，想靠老本吃利息越来越难；另一方面，资管新规颁布后理财打破刚性兑付，我们进入一个没有保本保息的时代。基于上述背景，“增额终身寿”凭借安全稳健、锁定利率、灵活性等优势特点备受市场青睐，伴随着增额终身寿“火出圈”，辅助保险代理人出单的新一代展业工具—利益演示，也以其操作简单、演示清晰，图表比对一目了然等优势广受好评。 利益演示会以图表方式展示产品的利益情况，图表包括现金价值、单利、IRR等多个维度，使得代理人能够更直观地了解产品的收益情况，并通过利益演示清晰地向客户传达产品的收益特点和变化趋势，帮助客户更好地理解并做出决策。 除了帮助代理人与客户了解产品收益特点外，利益演示还可以作为代理人日常学习的辅助工具。代理人可以通过利益演示来深入了解不同产品的利益走向，并根据客户需求提供个性化推荐。利益演示的辅助学习功能助力代理人不断提升专业能力，使其能够更自信地解答客户疑虑并推动交易达成。 接下来请随讲解视频一起了解如何get这款签单展业神器吧！ --- # 智保锦囊强势来袭！开启企业数字化新征程！ > 在当前快速发展的数字化时代，人们对于信息的获取方式在发生变革，不同年龄层、群体对数字内容的使用和接受能力也日趋提高。保险行业作为一个服务行业，各保险中介在当前数字化时代面临的问题也逐渐凸显，如代理人展业成本较高、效率较低、业务专业性时刻接受考验。保险中介机构也同样面临诸如数据安全问题，以及行业竞争力 发布时间：2023-07-05 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/168 在当前快速发展的数字化时代，人们对于信息的获取方式在发生变革，不同年龄层、群体对数字内容的使用和接受能力也日趋提高。保险行业作为一个服务行业，各保险中介在当前数字化时代面临的问题也逐渐凸显，如代理人展业成本较高、效率较低、业务专业性时刻接受考验。保险中介机构也同样面临诸如数据安全问题，以及行业竞争力是否持续坚守的挑战。智保锦囊基于这样的背景产生，以数字化为核心理念，为企业提供全方位的数字化智能营销解决方案。 业务模式：智能营销平台 当下，保险需求者对于保险服务的需求是多方面的，除了保险保障外，还包括家庭财务规划、资产保值增值、享受保险增值服务等。为了更好地满足保险需求者的这些诉求，智保锦囊的业务模式旨在提供线索、内容、工具、服务四个方面的一体化智能数字营销平台，帮助保险代理人更好地开展业务，提高代理人的服务质量和市场竞争力。 核心功能：智能营销工具 智保锦囊作为一体化智能数字化营销平台，主要体现在实现营销场景的闭环，确保代理人在获得客户线索之后，能够快速、精确、高效地把客户的需求转化成实际的保险业务。智保锦囊提供全链路数字化和智能化的解决方案，包括流量获客、线索转化、缺口分析、需求匹配、产品推荐、方案制作、投保出单、客户管理等一系列环节。 那么，智保锦囊核心功能到底有哪些呢？ 别急，小编这就带你逐一去揭开面纱！ 1 核心功能1: 利益演示 智保锦囊的利益演示包含增额终身寿与养老年金两类产品的演示分析，增额终身寿提供现价、单利、IRR、现价图、单利图、IRR图等多种数据可视化呈现方式，而养老年金则从每年领取、累积领取、现金价值等维度进行可视化数据分析。利益演示功能在保险代理人与客户之间建立信任和互动方面发挥了重要的作用。它提供了准确的数据分析和多元化的产品展示方式，能够让客户更加直观地了解保险产品的效益和风险。此外，利益演示的产品上新使用的是智保云独家开发的Z-LANG脚本语言，产品上新只需3小时，是不是贼快呀。 2 核心功能2: 养老计算器 人口老龄化及少子化背景下，越来越多的人想为自己配置商业养老年金来补充养老。但是，到底应该补充多少为合适呢？市场上养老金计算器众多，但各家计算方式不一，大多为简单预估个人养老金总额，为提供更全面的养老测算结果，智保锦囊养老金计算器基于国家和地方政府的政策规定和相关标准，考虑了个人的当前情况、养老生活预期、退休后的收入和支出情况、预期寿命、以及考虑了退休后的购买力、通货膨胀资金大幅度缩水等多种要素，以更好地计算个人的养老金总额和缺口情况，并为用户提供更准确的财务规划建议。 3 核心功能3: 保障测评 保障测评为智保锦囊的核心功能，实现对客户的人身保障程度进行量化评价和测算，是团队加保率获得大幅度提升的重要工具。核心价值在于将客户名下的每一张保单全部统计到位，并对保单产品进行拆分重组，最终输出客户在人寿、疾病、医疗、意外、年金五个维度的保障程度分值。可以有效地协助保险代理人了解客户基本情况和购买意愿，提出个性化的保险方案和建议，从而开展精准化营销，提高产能和销售效果。 4 核心功能4: 客户管理 智保锦囊客户管理将代理人名下的所有客户数据进行整合管理，无论是自建的客户、保单中的客户还是引流获客沉淀的客户都可以进行统一管理。提供客户基本信息管理、保单管理、客户动态、日程跟进、客户分析、生日提醒等多种客户数据管理工具；同时，支持代理人通过微信公众号实时掌握客户浏览动态，便于代理人及时处理和管理客户需求，提高业务效率和客户满意度。 5 核心功能5: 消费者客户端 消费者客户端是智保锦囊面向保险中介机构提供给消费者用户使用而打造的一款工具，它可以支持消费者用户自主管理其在中介平台上购买的保单，了解保额和保险计划的具体内容，同时也提供了续期提醒、资讯浏览、爆款产品投保等功能。是一个方便、实用、安全的消费者客户端，可为消费者提供更好的保险服务，实现保险咨询、选购、管理的全流程服务。 综上所述，智保锦囊是一款面向中介代理人的全链路智能营销数字化展业工具，能够帮助代理人更好地管理客户，提高客户满意度和忠诚度，并优化展业效益，助力代理人实现数字化转型。 如果您需要了解更多关于智保锦囊的信息，欢迎联系您专属的客户成功经理，也可直接联系我们的客服，进行咨询洽谈。让我们一起开启数字化营销新时代，共铸成功！ --- # 智保云BI驾驶舱，数字化赋能行业高质量发展 > 大数据在企业运营中扮演着越来越重要的角色，越来越多的企业开始将数据分析作为决策依据。智保云致力于全维度促进保险行业的数字化升级，助力保险行业高质量发展。智保云推出了全新的工具—BI驾驶舱。 智保云BI驾驶舱 BI驾驶舱集数据分析、可视化展示和定制化功能于一体，能够帮助保险中介机构更好地分析业务数据并 发布时间：2023-07-05 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/167 大数据在企业运营中扮演着越来越重要的角色，越来越多的企业开始将数据分析作为决策依据。智保云致力于全维度促进保险行业的数字化升级，助力保险行业高质量发展。智保云推出了全新的工具—BI驾驶舱。 智保云BI驾驶舱 BI驾驶舱集数据分析、可视化展示和定制化功能于一体，能够帮助保险中介机构更好地分析业务数据并洞察其趋势。 以数据为驱动，赋能业务 BI驾驶舱能够持续监控和预警关键指标，帮助企业发现并解决业务、产品的问题及发展趋势。不同的角色可以从中获取数据依据，制定更加科学的战略规划和经营决策，以及进行过程监控和结果复盘，明确执行方向，提高执行效率和效果。 自动化分析，降本增效 智保云BI驾驶舱具有自动化分析统计的功能，实时汇总整合分析数据，降低了人工成本，提升了分析效率。通过主动报告，周报、月报定时推送数据报告到手机，让关键数据一键在手。 手机端查看实时数据 个性化需求，灵活配置 它支持灵活配置，可以根据不同企业的需求，定制个性化报表。从多个角度对企业的数据进行分析，配置不同维度的报表，满足不同层面的数据需求。 这款工具可以提升企业的形象和管理层次，让客户更加信任企业，吸引更多的潜在客户和业务合作伙伴。作为保险领域的重要工具，智保云BI 驾驶舱为行业用户提供了必备的数据分析和决策支持。随着数字化转型的不断深入，未来的保险市场也会更加复杂多变。如果能敏锐把握大数据的发展趋势，迎接保险行业数字化转型的挑战，势必能够在市场中占据更高的地位。 --- # 智保云与优加健康举行战略合作签约仪式 > 3月24日，智保云与优加健康战略合作签约仪式在北京举行，双方将在医疗资源、健康管理、数智化服务平台和运营体系等多方面达成深入合作，充分整合双方的资源和优势，为保险行业在数字化转型的道路上提供全方位、多层次的健康管理服务，打造“保险+大健康”的数智化发展战略。 优加健康创始人&CEO王艳萍与智保云创始 发布时间：2023-07-05 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/166 3月24日，智保云与优加健康战略合作签约仪式在北京举行，双方将在医疗资源、健康管理、数智化服务平台和运营体系等多方面达成深入合作，充分整合双方的资源和优势，为保险行业在数字化转型的道路上提供全方位、多层次的健康管理服务，打造“保险+大健康”的数智化发展战略。 优加健康创始人&CEO王艳萍与智保云创始人&CEO郭乐彬签署了战略合作协议。 优加健保健康科技（北京）有限公司是一家智能链接保险、医疗、企业及行业用户的数字化管理式医疗健康服务组织，提供“医-护-健-药-械-险”的一站式健康管理及保险产品定制开发服务，涵盖医疗+健康+保障的全流程定制解决方案。 优加健康创始人王艳萍表示，优加健康基于自身在医护能力和医疗健康网络上的建设和积累，于2023年初上线了医疗健管SaaS“优企服”，致力于在保险行业战略转型期，助力推动“保险+健康”理念，通过预防疾病发生、控制疾病发展、促进疾病康复，降低疾病发生率、提升健康水平和用户体验，全面开启获客、触客、转化新模式。这次与智保云的合作，将为智保云400多家保险机构合作伙伴提供提供优质、丰富的医疗健康管理服务和最贴心的一站式服务体验。同时，优加健康还匹配了专职项目团队，从系统接入到多元化运营，各环节都进行“一对一”跟进对接，确保为合作方带来高效、流畅、智能的服务体验。 智保云创始人郭乐彬介绍了公司发展历程及业务概况，对两家战略合作企业优势互补，共享共赢的发展前景充满信心与期待。郭乐彬表示，产品趋同、获客难度大、客户服务感知弱已经成为保险行业面临的普遍问题，持续挖掘业务场景、借助数智化平台整合优质服务资源，才能深挖客户价值，持续满足客户多层次的需求。双方共同打造健康服务SaaS平台，提供获客、客户服务、客户需求和价值挖掘等全面解决方案，进一步帮助合作伙伴实现可持续的业务增长。 基于此次签约，双方将持续“保险+健康”的创新探索，不断提升优企服服务能力和数智化能力，做到更多服务，更多场景，更优选择，致力于让服务有感知，科技有温度。 --- # 智保云与华康携手，共谱华康新篇章 > 2023年3月1日，华康保险代理有限公司（简称“华康保代”）数字化营销启动仪式在重庆来福士重分职场成功举行，智保云与华康保代签署战略合作协议，双方将围绕【保险数字化营销与高质量代理人】展开深度合作，打造【IPFS X康小保】的新华康发展模式。 华康保代在保险销售端首创自建机构、全资控股、总分管理、统 发布时间：2023-07-05 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/165 2023年3月1日，华康保险代理有限公司（简称“华康保代”）数字化营销启动仪式在重庆来福士重分职场成功举行，智保云与华康保代签署战略合作协议，双方将围绕【保险数字化营销与高质量代理人】展开深度合作，打造【IPFS X康小保】的新华康发展模式。 华康保代在保险销售端首创自建机构、全资控股、总分管理、统一品牌、横跨线下+ O2O融合的商业模式，并于2010年初获得中国保监会颁发的第一张全国性保险代理公司经营许可证的保险中介企业。华康保代秉持用户至上的原则，坚定“持续稳健领先，专注用户体验的全方位品质型保险专家”的企业愿景，以10年以上的长期保障型寿险产品为主营业务，以客观、中立的“保险超市”为经营特色，与国内数十家主流保险公司建立了紧密的合作关系，业务规模和业务利润均处于国内保险中介第一梯队，并投资设立了“华贵人寿”。 华康保代董事长兼总经理程炜发言 华康保代董事长兼总经理程炜表示：在互联网金融影响力日益凸显的背景下，传统的金融营销模式受到了极大挑战，当前行业代理人普遍陷入“发展焦虑”。接下来的社会，是数字化的社会，是协作的社会，是互信的社会。华康保代选择与智保云合作，将是强强联手，解决当下销售增长的痛点，并打造华康核心竞争力，助力华康推动市场发展新战略。 成都市维思凡科技有限公司CEO郭乐彬发言 智保云CEO郭乐彬先生认为：数字化是现代化企业的核心战略，必须与企业的核心商业模式深度融合，我们通过过去5年的观察和积累，对于数字化与高质量保险代理人有自己的思考，华康是一家非常有代表性的保险企业，非常荣幸能与华康合作，我相信我们双方的强强联手能够为华康打造一个具有强大生产力与生命力的中国式现代化高质量保险代理人与数字化的可持续发展模式，满足中高端人群的保险需求，提升行业精英的职业价值。目前我们已经与华康四川分公司开展了项目试点，初步启动取得了非常不错的反馈，我们将通过一个季度的时间来充分跑通并开始更多分公司的推广。 智保云与华康保险达成战略合作 与华康的战略合作，对于智保云来说是一个新的里程碑，标志着智保云在服务保险中介机构的业务上又上升了一个新的高度，也标志着智保云从软件服务走向数字化运营服务的发展战略得到了市场头部机构的认同并将持续推进，一如既往的践行【助力保险行业高质量发展】的企业使命。 --- # 智保云生态合作开放平台，共建共创共享行业新格局 > 2021年以来，智保云秉着助力保险行业高质量发展，遵从国家及行业的信息化和数据安全管理规范和要求，持续与保险中介机构、保险公司、保险科技公司及第三方服务提供商等展开合作，共建生态合作开放平台，共创、共享行业新发展格局。 近期，智保云的生态合作开放平台又新增了2家优质合作伙伴。 1     智保云与联 发布时间：2023-07-05 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/164 2021年以来，智保云秉着助力保险行业高质量发展，遵从国家及行业的信息化和数据安全管理规范和要求，持续与保险中介机构、保险公司、保险科技公司及第三方服务提供商等展开合作，共建生态合作开放平台，共创、共享行业新发展格局。 近期，智保云的生态合作开放平台又新增了2家优质合作伙伴。 1 智保云与联创进一步战略合作 发力数字化营销和MGA服务 2021年，智保云与联创保险展开了第一次技术合作，协助联创保代完成信息化和数字化建设。 联创保险销售有限公司于2011年1月26日正式成立的全国性保险销售公司，由信泰人寿保险股份有限公司全资控股，是国内首家由全国性寿险公司投资设立的保险销售公司。2022年实现总规模保费7.34亿元，同比增长33%，连续两年盈利，公司各项指标持续向好。 如今，双方在此基础上进一步签订新的战略合作协议，主要围绕AI数字化营销和MGA展开深度合作。一方面，智保云结合联创最新打造的自驱力的精英队伍的发展战略，通过AI数字化营销为联创代理人从智能营销获客，智能需求分析、产品推荐，赋能营销全流程，协助联创保代打造更加专业化精英团队。另一方面，智保云依托联创在用户需求洞察、保险产品定制设计方面的优势，以MGA模式协助联创面向市场输出富有竞争力的保险产品，同时向消费者提供更加满意的保险服务。 此次战略合作的建立和推进，对于智保云而言具有非常重要的意义，通过相互之间持续深入的合作，实现联创、智保云与市场合作方的互利共赢，实现行业不断走向新的繁荣。 2 智保云与随身保典携手 共享行业优质内容 保险是典型的“冷需求”无形产品其周期长跨度大，具有很大的挑战。客户经营是在保险销售环节中扮演了关键角色，从客户资源拓展开始、到熟悉客户、建立关系和信任、培育客户的保险意识、激发客户的保险需求等等，需要进行客户经营。 北京随身保典信息科技有限公司成立于2016年，作为明亚保险经纪战略合作伙伴，其宗旨是内容至上，用知识和科技为保险从业人员赋能，为展业技能的提升与学习提供支持。 为了帮助客户做好客户经营，智保云与随身保典合作，将其优质内容接入智保云数字化营销平台。通过私域和公域运营，帮助代理人拓展客户资源、培育保险意识、激发保险需求，降低保险销售难度，提高成交效率和成交效果。双方通过强强联合，向行业持续输出合规的、优质的专业内容，解决行业客户内容运营难题，协助客户有效进行客户经营。 通过与联创保代和随身保典的合作，将进一步提升智保云服务保险行业的能力，拓展更多的服务场景，帮助行业客户提升经营水平，实现共赢发展。我们期待更多的合作机会，共同推动保险行业的发展进步！ --- # 智保云“新一代保险AI数字化营销解决方案”发布会 > 近日，智保云举办了关于“新一代保险AI数字化营销解决方案”发布会。本次发布会由今日保承办，邀请了保险行业经营管理者，从业者参与。为保险行业的数字化营销赋能展现了智保云在AI和保险营销方面的创新和发展。 发布会上，智保云CEO郭乐彬先生分享了公司的最新发展战略方向，即保险数字化营销，旨在帮助合作伙伴实 发布时间：2023-07-05 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/163 近日，智保云举办了关于“新一代保险AI数字化营销解决方案”发布会。本次发布会由今日保承办，邀请了保险行业经营管理者，从业者参与。为保险行业的数字化营销赋能展现了智保云在AI和保险营销方面的创新和发展。 发布会上，智保云CEO郭乐彬先生分享了公司的最新发展战略方向，即保险数字化营销，旨在帮助合作伙伴实现高质量的业务增长。为了实现这个目标，智保云将推进三个重要的事项：建设生态合作开放平台，打造全闭环的保险数字化营销体系，将AI大语言模型与保险行业垂直领域知识结合，做垂直应用—数字孪生AI助手。 智保云战略升级 智保云专业中介事业部总经理苟林先生介绍了智保云新一代“智能营销”解决方案。该解决方案通过三个服务和一个平台的策略，为保险营销过程赋能。依靠智保云智能营销工具，首先解决获客难的问题，通过提供的线索服务，精准匹配客户群体，解决效率低和专业度等问题，最后通过足够的保险产品覆盖度来提高客户满意度和忠诚度。实践数据显示，智保云新一代“智能营销”工具在客户成交过程中的表现非常优秀，提高了线下见面率以及成交率，同时还降低了运营成本和缩短了成交周期。 智保云智能营销工具定位 最后，智保云CTO陆军先生介绍了数字孪生AI助手，这是智保云的最新创新成果。数字孪生AI助手通过TO C引流场景，根据代理人的声音与外貌生成数字孪生数字人，并通过AIGC（AI自动内容生产）自动生成多个社交平台的内容，如抖音短视频、小红书文章、知乎文章回复等，并一键发布到多个平台，轻松获取准客户咨询并引导添加企业微信，并支持自动与客户交谈，甚至于自动根据客户需求生成并发送投保建议书、投保链接。在TO A专业支持场景下，数字孪生AI助手实时聆听双方的交流内容，逐步挖掘客户需求，同时实时为保险从业者提供引导和建议，帮助代理人更好的挖掘需求和解答专业问题，最后自动生成满足客户需求的保险保障方案。最后CTO演示了通过实战模拟，保险代理人可以不断提升自己的专业能力、需求洞察能力和出单把控能力。 智保云数字孪生AI助手 通过本次发布会，让我们对GPT大规模语言模型与保险垂直领域知识的结合有了初步认识,对智保云最新的营销工具充满期待。在这里智保云诚挚的邀请各位保险行业同仁参与到我们最新产品的内测过程，扫描下方二维码，添加客服体验智保云最新智能营销工具。 诚邀各位保险企业家参与新工具内测 --- # 保险业进行数字化转型有哪些目标和意义？ > 目前，全球新冠疫情的形势依然严峻，这迫使我们过去习惯的许多线下活动让位给在线活动，远程办公也逐渐成为企业运营的标准工作模式。 显然，对于数字化不完善、线下销售依赖强的保险业来说，数字化转型是处于保险业的企业想要长久发展的必然任务，因为数字化转型有助于企业具有更高的应变能力、更高的盈利能力和可持续发展 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/152 目前，全球新冠疫情的形势依然严峻，这迫使我们过去习惯的许多线下活动让位给在线活动，远程办公也逐渐成为企业运营的标准工作模式。 显然，对于数字化不完善、线下销售依赖强的保险业来说，数字化转型是处于保险业的企业想要长久发展的必然任务，因为数字化转型有助于企业具有更高的应变能力、更高的盈利能力和可持续发展基础。 推动行业高质量发展 企业进行数字化转型，因自建成本高昂，主要通过寻求智保云这样的技术服务商完成数字化建设，并结合企业自身的管理模式和业务模式不断进行优化，并最终让企业在运作中不受限于线下销售及办公，实现云销售、云办公，以避免企业受疫情等不可抗性因素影响，达到降本增效的目的。 智保云在为企业进行建设的过程中，会结合互联网、大数据、人工智能等技术，全方位辅助企业进行数字化，包括销售流程数字化、办公流程自动化、险种生产数字化、人财业管理系统一体化和数据互联互通等举措，从而全面变革企业营销体系，让企业能通过数字化管理建立数字模型，科学制定获客和留存目标，并提升客户获取和留存所带来的红利。 据麦肯锡的企业调查显示，数字化水平成熟度高的企业，其业务增长动力也越强。数字化综合能力强的企业，其收入增长率和利润增长率均为其余样本平均值的2.4倍。 智保云作为致力于为保险业提供技术解决方案的提供商，正是基于提供技术服务，并助力行业进行数字化转型。当整个保险业都完成了数字化转型，从保司到中介，再到消费端就能更加高效运转，数据也更加利于企业进行追溯和监控，这意味着数字化转型的进程便是行业高质量发展的进程。 当前，智保云依托于中国银保信旗下的保险中介云平台，在保司营销方案设计、技术开源社区和数字化生态协作平台搭建方面也纷纷发力，逐步为行业提供更多技术解决方案，助力保险行业高质量发展。 促进行业安全发展 2021年，中国银保监会发布的《保险中介机构信息化工作监管办法》中强调保险中介机构需要与保司进行数据互联互通，而今年发布的《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》中则指出要以数字化转型推动银行业保险业高质量发展，构建适应现代经济发展的数字金融新格局，不断提高金融服务实体经济的能力和水平，有效防范化解金融风险。 数字化转型绝非个别领域和个别头部企业的事，而是需要整个保险业齐头并进的事，因为保险业与银行业、金融业的发展紧密相关，更与人民财产安全、隐私信息安全以及国家金融安全紧密相关，这也是智保云在为客户服务过程中无比重视数据安全的原因所在。 在基于企业的信息化建设与行业数据互联互通的基础上，保险业完成数字化转型，可加强国家对整个行业的数据进行监控管理，可有效促进消费者隐私信息安全免遭侵犯，不良资本转移得到遏制，以及保护国家金融安全。 此外，今天是各行各业“你中有我，我中有你”的全球化时代，且保险业的业务本身几乎就没有行业限制，小至个人健康家庭财产，大至国家科研贸易基建，而保险业自身的数据互联互通，在业务涉及其他行业时，数据可为其他行业提供有力参考。 与此同时，制造业、物流、农业、餐饮服务、航空等各个领域都在通过物联网、大数据和云计算等技术支持下进行数字化转型，当保险业涉足这些行业时，完备的数字化建设会更有利于跨领域的协作和保险产品构建，在国家大数据的监控下，也能更加安全规范地进行。 推动国家数字经济发展壮大 数字经济时代的来到，为各行各业带来了新的机遇，也为国家经济发展开辟了新的蓝海。近年来，国内数字化转型产业快速发展且应用广泛，数字产业化和产业数字化进程都明显加快。 2019年，我国数字化转型经济规模为35.84万亿元，占GDP的比重为36.2%；到2020年，数字经济规模则达到了39.2万亿元，占GDP比重达38.6%，保持9.7%的高位增长速度，成为稳定经济增长的关键动力。 在此趋势下，数字化转型将成为企业发展的必须，以至于无论是基于国家政策，还是基于市场需要，都会快速推动行业和国家的数字经济发展，而经济的蓬勃发展，也将必然推动一个行业的技术革新和规范化，并最终惠及民生。 在中国，保险业已经是一个超过4万亿规模的行业，如此规模的行业全部展开数字化转型，必将推动更大规模的数字经济发展。 数字化转型是时代所需，而保险业的数字化转型，更是人民数据安全和国家金融安全所需。 随着《保险中介机构信息化工作监管办法》等相关政策的全面贯彻执行，监管与改革齐头并进，在智保云等保险科技企业从技术到人才的不断积累助力下，保险业数字化转型的目标将一一实现，中国保险业的明天必将达成新的跨越。 --- # 数字化转型的定义与对保险业的价值 > 为加快数字经济建设，全面推进银行业和保险业数字化转型，推动金融高质量发展，更好服务实体经济，今年一月，中国银保监会印发了《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》（以下简称《指导意见》），指出了当下银行业和保险业该如何进行数字化转型。 《指导意见》强调，银行保险机构要大力推进业务经营管理数字化转型，积 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/151 为加快数字经济建设，全面推进银行业和保险业数字化转型，推动金融高质量发展，更好服务实体经济，今年一月，中国银保监会印发了《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》（以下简称《指导意见》），指出了当下银行业和保险业该如何进行数字化转型。 《指导意见》强调，银行保险机构要大力推进业务经营管理数字化转型，积极发展产业数字金融，推进个人金融服务数字化转型，加强金融市场业务数字化建设，全面深入推进数字化场景运营体系建设，构建安全高效、合作共赢的金融服务生态，强化数字化风控能力建设。 目前，国内不少企业都在开展数字化转型工作，包括智保云在内的很多数字化软件服务商等也在提供数字化解决方案，但对于许多企业来说——尤其是传统企业，他们把数字化转型等同于数字化技术或工具的应用落地，认为上个系统就算完成了转型。 这显然是错误的。 那么，什么是数字化转型？它和我们以前屡次提及的信息化又有何区别？ 什么是数字化转型 对于数字化转型，国际数据公司IDC曾下过这样一个定义：利用数字化技术（云计算、大数据、人工智能、物联网、区块链等）和能力来驱动组织商业模式创新和商业生态系统重构的途径和方法即数字化转型，其目的是实现企业业务的转型、创新和增长。 该定义强调两点：一是数字化技术的应用；二是业务或商业模式重塑。其中业务或商业模式重塑是根本目标，而数字化技术只是工具和手段。 比如对于保险中介而言，数字化转型的目标应该是将原本线下进行的业务模式及相关管理（包括业务交易、人财管理、保单账单、沟通话术、客户反馈等内容）内容实现数字化，并通过挖掘分析数据来优化业务，而用到的技术如云计算、大数据和物联网等则只是工具。 下面，我们再来看下百度百科对数字化转型的定义：数字化转型是建立在数字化转换、数字化升级基础上，进一步触及公司核心业务，以新建一种商业模式为目标的高层次转型。 其中的数字化升级，指的是流程数字化，即企业将管理所需的流程通过软件程序固定下来，如每个公司都会用到的考勤管理系统、客户管理系统等，即针对某个管理或工作流程制作的系统。 而数字化转型，是指在数字化升级的基础上，将业务数字化，通俗来说就是将业务相关的内容进行数据化管理，并和企业内部的管理系统形成数据衔接，使得公司的管理和业务均实现数据化管理，其典型代表是亚马逊、阿里巴巴、腾讯等互联网企业。 信息化和数字化的区别 前文我们提到，一些企业认为上个系统就算完成了数字化转型是错误的，因为他们把信息化和数字化搞混了。 在中国银保监会发布的《保险中介机构信息化工作监管办法》中，有这样一个表述：本办法所称保险中介机构信息化工作，是指保险中介机构将计算机、通信、网络等现代信息技术，应用于业务处理、经营管理和内部控制等方面，以持续提高运营效率、优化内部资源配置和提升风险防范水平为目的所开展的工作。 事实上，市场上大部分行业的信息化工作也符合这一表述。整体而言，信息化项目有一个共同特点，就是把企业的组织架构、业务流程、运营模式等通过软件系统的形式固化下来，这样企业相关的员工、物料、设备、资金等要素就围绕固化好的软件系统运转。 如果企业管理人员发现现有软件系统不适用现在的业务，就会实施流程变革等措施来优化现有软件系统。 企业实施信息化后，企业相关的人、物料、设备、资金等要素就围绕固化好的软件系统运转，但是这些要素在企业日常运营过程中实际运行情况是怎样的，企业并不十分清楚，企业并没有一个系统能实时抓取企业日常运营全景，并实现可视化，比如客户购买企业产品和服务后的使用情况、市场变化情况、工厂流水线运行情况、供应链运转情况等。 如果需要这些数据，大都需要通过人力来统计，做各种报表，费时费力，且不一定能保证数据的准确性，因为人工出现误差比电脑出现误差的概率大，也不易追溯错误源头。 而数字化，便是通过收集企业日常运营的数据，客户使用产品服务的数据，市场行业和趋势等数据，形成企业日常运营的全景图，反映到产品研发、服务流程改善、精准营销、销售模式升级、优化库存等业务的改进上来，最终实现整个企业从商业模式到企业管理的结构重塑。 数字化转型的意义与发展 现在我们已经弄清楚：通过不断地进行信息化改进，最终帮助企业实现全场景数据化管理，便是数字化转型。 当企业完成数字化转型之后，在宏观方面，有利于降低传统企业、服务业和中小型企业的运营成本，并推动国家数字经济发展，同时在结合大数据、云计算的技术背景下，国家也能加强监管从而把控金融风险。 对企业而言，数据化管理能帮助企业从内部管理到外部业务建立全场景数据库，结合智能分析模型，可帮助管理者挖掘自身市场优势、管理问题和财务分配情况，再通过参照外部行业相关数据（客户、服务商及上下游），从而更好地为企业后续发展进行制度优化、战略制定和预算规划，并有效加强企业的风控管理，更利于企业长久发展。 至此，也就能看出为什么数字化转型大都是由国家或龙头企业推进，因为只有国家或大企业的影响力，才能带动整个行业的相关企业一起去推进信息化建设，并逐渐构建行业数据生态，最终让单个企业全方位获益于数字化转型。 如今，随着大数据的不断发展，以及保险行业信息化建设的逐步完成，整个行业进行数字化转型的步伐也正在有序推进。 未来，智保云会继续深入行业数字化建设和推动自身进行服务升级，推进数字化协作生态平台建设，帮助更多客户实现数字化转型，助力保险行业高质量发展。 --- # 携手共赢丨智保云与宁夏中宁青银村镇银行达成合作！ > 新年伊始，智保云系列产品之一银保云，再获市场认可，成功与宁夏中宁青银村镇银行达成合作。 宁夏中宁青银村镇银行是经中国银行业监督管理委员会批准，由青海银行发起设立的股份制村镇银行，先后被宁夏回族自治区人民政府授予“支持小微企业和‘三农’突出贡献奖”、金融支持地方经济发展贡献奖等多个奖项。 作为专注于保 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/150 新年伊始，智保云系列产品之一银保云，再获市场认可，成功与宁夏中宁青银村镇银行达成合作。 宁夏中宁青银村镇银行是经中国银行业监督管理委员会批准，由青海银行发起设立的股份制村镇银行，先后被宁夏回族自治区人民政府授予“支持小微企业和‘三农’突出贡献奖”、金融支持地方经济发展贡献奖等多个奖项。 作为专注于保险行业技术解决方案研发的科技公司，在研发团队的努力下，智保云系列产品性能不断取得进步，在中介云在保险中介市场为客户完成信息化系统合规建设的同时，银保云产品也在银行保险服务方面取得了长足进展。 银保云是针对银行零售业务营销管理而设计开发的产品化解决方案，为银行零售业务增长保驾护航，为客户经理提供专业、高效、便捷的展业支持，为银行提供自动化、智能化、数据化的运营管理支持，全方位提供银保解决方案、双录解决方案，更有贵金属、理财等零售业务解决方案。 专业团队全流程服务 系统方面，银保云核心系统包括代销系统、手机银行、网上商城、营销获客系统和贷后管理系统，以“上游产品运营商，下游产品集成商”的定位，为银行保险板块提供全方位的产品服务。 银保云核心系统 在保险代销业务模式方面，银保云通过建立技术服务协议的方式，为银行与保险公司搭建技术桥梁，将银行与保险的业务有效连接起来。其次，银保云还支持双录服务，可高效、简洁、可靠地为银行解决双录问题。 此外，智保云作为中国银保信战略合作伙伴，已基于保险中介云平台，与众多对接该平台的保司打通了数据互联互通通道，可为银行提供安全合规的数据对接服务。 双录功能优势 当前，智保云已逐步针对合作事项为宁夏中宁青银村镇银行提供了全流程服务，并在服务过程中，与合作伙伴一起在银行SaaS系统方面做了更多探索。 通过本次与宁夏中宁青银村镇银行的精诚合作，智保云对国家“振兴乡村”、金融支持地方经济发展等政策有了深入的认识，也对银行的信息化、数字化需求有了更深入的理解，为智保云步入更广阔的银行业信息化市场打下了基础。 未来，智保云银行事业部将继续深入银行市场，精耕银行保险板块服务，根据客户需求全方位打磨银保云产品，为合作伙伴提供更智能、更高效和更实用的技术服务，积极响应国家政策，帮助更多合作伙伴推进信息化系统建设，助力银行业数字化的高质量发展。 --- # 整改截止日期临近，智保云助力全国多省用户通过检查 > 随着《保险中介机构信息化工作监管办法》规定的信息化系统整改截止日期临近，全国各地纷纷依据相关要求对当地保险中介机构进行了信息化合规检查。 目前，智保云已助力全国多省保险代理、经纪和公估公司用户通过了当地信息化系统合规检查。其中，云南、四川等地通过检查的公估机构，也是全国通过检查的首批合规公估机构。 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/149 随着《保险中介机构信息化工作监管办法》规定的信息化系统整改截止日期临近，全国各地纷纷依据相关要求对当地保险中介机构进行了信息化合规检查。 目前，智保云已助力全国多省保险代理、经纪和公估公司用户通过了当地信息化系统合规检查。其中，云南、四川等地通过检查的公估机构，也是全国通过检查的首批合规公估机构。 为保证保险代理、经纪和公估公司用户系统合规，并通过检验，我们在协助用户进行信息化系统建设时，在培训开展、合规方案推荐、合规文档模板与视频提供、合规资料模拟、现场支持和数据合规检查等服务方面都做了充分的工作。 经过长期以来的技术创新和竭诚服务，目前智保云的信息化建设能力和产品均得到了广大合作伙伴的认可。 通过与用户长期的深入探索与合作，无论是人财业三大系统功能模块的适配，还是用户实际业务场景需求的契合，抑或数据的互联互通和存储方面的高效安全，都获得了用户好评。对于不同规模体量、不同业务流程的定制化需求，智保云技术团队也通过线上客服系统及时响应，第一时间为用户提供服务。 接下来，随着全国各地用户陆续完成合规检查，智保云将进一步通过线上/线下培训协助客户高效应用信息化系统，让客户顺利将线下业务和线上业务进行交互融合，帮助客户提高业务效率和产能。 --- # 无资质，有风险！一文了解EDI许可证 > 银保监会年初发布了《保险中介信息化工作监管办法》，全面推进保险中介机构进行信息化建设；年中，则将2021年定为“内控合规管理建设年”，并随即连续出台多项政策，以推进整个行业在信息化建设中的合规建设。 随着2021年即将结束，在全行业各领域的努力下，保险中介机构的信息化建设整改和检查即将到来，届时，保 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/148 银保监会年初发布了《保险中介信息化工作监管办法》，全面推进保险中介机构进行信息化建设；年中，则将2021年定为“内控合规管理建设年”，并随即连续出台多项政策，以推进整个行业在信息化建设中的合规建设。 随着2021年即将结束，在全行业各领域的努力下，保险中介机构的信息化建设整改和检查即将到来，届时，保险业也将因中介机构信息化的完成，使得业务性质与电商行业形成一部分交叉。那么，当下值得保险中介机构经营者注意的，便是信息化之后的合规经营。 一、EDI许可证是开展线上业务的必要条件 根据《中华人民共和国电信条例》第七条规定，经营电信业务，必须取得国务院信息产业主管部门或者省、自治区、直辖市电信管理机构颁发的电信业务经营许可证。未取得电信业务经营许可证，任何组织或者个人不得从事电信业务经营活动。 根据《中华人民共和国电信条例》第九条中提及的《电信业务分类目录》的分类，电信业务包含基础电信业务和增值电信业务两类，其中增值电信业务包含电子数据交换、在线数据处理与交易处理和互联网信息服务，而中介机构通过网络平台进行保险交易则属于这一类。 惩罚方面，根据《中华人民共和国电信条例》第六十九条规定，擅自经营电信业务的，或者超范围经营电信业务的，由国务院信息产业主管部门或者省、自治区、直辖市电信管理机构依据职权责令改正，没收违法所得，处违法所得3倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处10万元以上100万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿。 而保险中介机构要合规经营，则需要申请《增值电信业务经营许可证》，其中包含ICP经营性备案及EDI许可，这里需要明确的是：ICP经营性备案是指的信息服务业务（仅限互联网信息服务），属于第二类增值电信业务，EDI许可是指的在线数据处理与交易处理业务，表示利用各种与通信网络相连的数据与交易/事务处理应用平台，通过通信网络为用户提供在线数据处理和交易/事务处理的业务，同属第二类增值电信业务。 也就是说，凡是通过搭建互联网平台售卖产品，并涉及第三方商户入驻的，平台搭建方都必须获得EDI许可证，比如常见的京东、淘宝、美团和淘票票等平台，均有该备案。 那么，保险中介机构与客户通过线上销售保司的保险产品，也属于这一类交易。倘若是中介机构自建系统，便需要自行申请EDI许可证，若是采用第三方科技公司的系统，则该科技公司需要具备EDI许可证。如若都没有，一经查处，则可能面临高额处罚，甚至停业。 二、从天价罚款到停止经营 2019年9月，上海市通信管理局发布两则行政处罚公告。 其中一则是对上海莹嘉科技有限公司在无《增值电信业务经营许可证》的情况下，违规经营电信业务，依据相关规定对其进行处罚（处罚决定书文号：沪通信罚202019第0010号），没收金额与三倍罚款金额合计4.2亿元，创下当时中国互联网发展史上的最高额罚款记录。 自此，国家对互联网企业是否依证合规经营，进行了全面的审查与监督。近两年，国内也有不少公司在未取得增值电信业务经营许可的情况下违规经营，导致被罚或网站被关。 案例一：2020年12月，安徽一家企业因未取得增值电信业务经营许可擅自开展电信业务，被罚款十万元（处罚决定书文号：皖通管罚字2020第1号）。 案例二：2021年2月，陕西一家企业因未取得增值电信业务经营许可擅自开展电信业务，被通信管理机构依据相关规定：要求立即停止经营电信业务，并作出罚款80万元的行政处罚（可通过陕西省通信管理局官方网站进行案例核实）。 案例三：2021年8月，广东一家企业因未取得经营许可擅自开展电信业务，被罚款二十万元（可通过广东省通信管理局官方网站进行案例核实）。 这些大大小小的惩罚案例，都说明了企业取得增值电信业务经营许可的重要性。当下，绝大部分保险中介机构都采用的是一些科技公司提供的信息化系统，因此建议各中介机构及时了解对应的科技公司是否具备EDI许可证，若不具备，则存在合规风险。 一旦对方经查被罚或整改导致的系统关停，都会中断或严重影响中介机构线上业务的有序开展，而办理EDI许可证，按全国各地的标准流程来看，也至少需要30个工作日。届时，既浪费中介机构前期的财力投入，也失去应有的服务体验，还影响后续的业务发展。 三、根据EDI许可证申请条件看企业 对于保险中介机构而言，为其提供信息化服务的供应商具备EDI许可证，不仅意味着该供应商的服务可靠与经营规范，也体现了供应商对客户的重视。而且，这还意味着供应商在综合实力方面的强大。 根据《电信业务经营许可证管理办法》第六条，申请该资质需要满足以下条件： （一）经营者为依法设立的公司。 （二）有与开展经营活动相适应的资金和专业人员。 （三）有为用户提供长期服务的信誉或者能力。 （四）在省、自治区、直辖市范围内经营的，注册资本最低限额为100万元人民币；在全国或者跨省、自治区、直辖市范围经营的，注册资本最低限额为1000万元人民币。 （五）有必要的场地、设施及技术方案。 （六）公司及其主要出资者和主要经营管理人员三年内无违反电信监督管理制度的违法记录。 （七）国家规定的其他条件。 通过以上条件可以看出，申请该资质不仅对经营者和管理团队有资金、信誉等要求，还会考察三年内的相关违法记录。 结合其他条件，获得了EDI许可证，就意味着相关部门对该企业在各方面背景进行了综合考察，当终端消费者通过该企业提供的平台进行产品交易时，监管部门能易于监督与追溯，可有效保护消费者和客户权益。 四、如何查询系统供应商是否具有EDI许可证 浏览器搜索“电信业务市场综合管理信息系统”，或输入网址https://dxzhgl.miit.gov.cn/，即进入工信部政务服务平台-电信业务市场综合管理信息系统首页（如下图），在“许可证查询”处输入企业全名即可查询。 例如输入成都市维思凡科技有限公司，即得到下图中的结果： 结语 依法经营，规范发展。是利于消费者长久信任，利于企业长久发展，从而降低社会整体成本和提升商业运作效率的经营之道。 保险行业是关乎数亿人民民生、财产和健康的行业，随着保险越来越深入每个人的生活，数据安全将会越来越得到重视，同时相关法律要求也必然会越来越严苛。 那么，对于身处保险行业的经营者，多生忧患、未雨绸缪，提前为合规考虑，为客户考虑，更是正确的经营之道。这样，既能不断提升所经营企业的品牌形象，还能有效促进上下游企业的规范经营，并推动行业的高质量发展。 注：本文转载自今日保，原文链接：无资质，有风险！你的信息化系统供应商有EDI许可证吗？ (insure123.cn) --- # 智保云及时修复全网史诗级漏洞！ > 近日，Log4j2 被爆出现史诗级利用成本极低危害极大的漏洞，黑客可通过发送一条指令即可控制目标设备。也就是说，一旦该漏洞没有被及时发现和修复，黑客即可通过控制设备随意篡改、转移和删除数据，给企业带来极大的安全威胁。 根据智保云的技术日志记录，上周末，智保云第一时间修复了一条技术需求，经查阅，正是由 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/147 近日，Log4j2 被爆出现史诗级利用成本极低危害极大的漏洞，黑客可通过发送一条指令即可控制目标设备。也就是说，一旦该漏洞没有被及时发现和修复，黑客即可通过控制设备随意篡改、转移和删除数据，给企业带来极大的安全威胁。 根据智保云的技术日志记录，上周末，智保云第一时间修复了一条技术需求，经查阅，正是由Log4j2引发的远程代码执行0day漏洞。 据火绒安全官方发布的文章介绍，Log4j2 作为基础日志组件被大量基础服务在底层使用，该漏洞波及6万+流行开源软件，超过70%的企业线上业务系统被影响！ 此外，即便是一些安全软件发布了漏洞修复补丁，也依旧被黑客多次绕过，几乎所有的互联网大厂都在通宵加急处理漏洞。 近些年，重大威胁漏洞频现： l 2014年，心脏滴血漏洞让世界上 2/3的网站心脏滴血 l 2017年，永恒之蓝漏洞让数百万台主机面临被勒索病毒攻击的风险 l 2021年，Log4j2 的漏洞再一次影响了互联网上70%以上的企业系统 互联网不是法外之地，但随着互联网越来越深入人们的生活，互联网业也逐渐成为不法分子的活跃之地。而今，数据就如同悬在互联网之上的达摩克利斯之剑，数字化给现代生活带来了多大的便利，就给人类带来了多大的安全隐患。 虽然，智保云系统由Log4j2引发的漏洞被第一时间发现并完成修复，但当知晓了它造成的广泛影响，也不由为智保云所服务的客户及技术团队捏了把汗。 “安全”是智保云的核心价值观之一，保障客户的数据安全和提供专业的技术服务，是智保云对自身服务的基本要求。无论当下还是未来，智保云都会谨记安全原则，不断加强安全意识，始终把为客户提供最好的安全服务作为发展准则。 （注：文中插图来自网络） --- # 智保云人身险、车险已对接机构均列第一！ > 今年，中国银保信围绕《保险中介机构信息化工作监管办法》总体要求，从夯实行业发展基础，提升中介机构与合作保险公司系统互通、业务互联、数据对接的效率和便利化水平出发，推出了保险中介业务信息查验服务和车险中介业务系统对接服务。 智保云于五月、八月有序接入了两项服务，结合接入的金融云平台托管服务，目前，智保 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/146 今年，中国银保信围绕《保险中介机构信息化工作监管办法》总体要求，从夯实行业发展基础，提升中介机构与合作保险公司系统互通、业务互联、数据对接的效率和便利化水平出发，推出了保险中介业务信息查验服务和车险中介业务系统对接服务。 智保云于五月、八月有序接入了两项服务，结合接入的金融云平台托管服务，目前，智保云是唯一一家接入中国银保信三项服务的科技公司。 近日，中国银保信公布了合作科技公司的相关数据。科技公司接入人身险、车险相关的两项服务后，纷纷与中介机构进行了相关数据对接，从完成对接的机构数量来看，智保云的占比均位列第一！ 人身险对接占比41.91%，超过了其它科技公司的对接占比总和，这意味着智保云在人身险方面，无论是技术实力，还是数据对接的市场占有率，都具备了比较大的优势，也意味着智保云能为保险中介机构提供更优质的数据服务和技术服务。 车险中介机构的对接方面，尽管智保云布局车险业务相对较晚，但凭借技术优势，占比也迅速达到了24.56%，与保行天下并列第一。其次，因服务客户包含车险中介头部机构，智保云在车险领域的数据处理量目前也名列前茅。 未来，随着智保云与汽车之家、精友科技达成合作，提升车险业务完成效率并打通业务上下游之后，智保云在车险中介的技术服务和生态搭建方面将更具优势。实现数据同步，能有效避免信息不对称形成的供需不平衡，可有效提升保司与保险中介机构的服务水平，同时有利于促进行业的高质量发展。因此，为客户提供数据对接服务，是整个信息化建设中必不可少的一环，智保云会在保持现有优势的基础上持续努力，争取为客户提供更好的数据对接服务。（注：文中数据截图来自保险中介云平台） --- # 战略合作发布丨共建生态服务 赋能行业发展 > 12月14日下午，智保云举办了“共建生态服务 赋能行业发展——「智保云X精友科技」产品介绍暨战略合作发布会”的现场直播，智保云业务专家陈涛、商务总监马啸翔和精友科技西部区总经理吴少东在会中进行分享，近300家公估公司代表观看了直播。 精友科技是中国的理赔定核损平台服务商，是保险理赔数据服务领域的知名 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/145 12月14日下午，智保云举办了“共建生态服务 赋能行业发展——「智保云X精友科技」产品介绍暨战略合作发布会”的现场直播，智保云业务专家陈涛、商务总监马啸翔和精友科技西部区总经理吴少东在会中进行分享，近300家公估公司代表观看了直播。 精友科技是中国的理赔定核损平台服务商，是保险理赔数据服务领域的知名品牌。业务涉及车险理赔解决方案、汽车工业及后市场保险解决方案，互联网司法，智慧医疗解决方案等。自1993年公司成立以来，精友科技已服务全国60余家保险公司，20余家主机厂，数千家汽车经销商以及法院系统和司法鉴定机构等。 ‍ 本次会议，首次对外发布了关于智保云与精友科技达成战略合作的消息。基于该合作，公估通将增设查勘、定损等核心功能，可帮助客户降本增效和搭建服务生态，继而赋能行业发展。此外，本次会议也向行业汇报了智保云近年来在全国各地取得的服务成果。 结合陈涛先生和吴少东先生在会中的分享，智保云与精友科技的合作模式较好理解，公估通系统主要负责数据的传输与管理，精友系统主要负责对案件进行作业处理。 在实现逻辑方面，智保云与精友科技的双方系统首先进行人员数据的同步，然后将公估通与保司对接好的委托案件，由公估通系统通过手动/自动的方式调度到精友系统进行作业处理。 精友系统方面，则通过在线查勘，并基于车型数据，配件数据，工时、外修、辅料数据，修理厂数据和VIN码数据，以及采用系统自动定型、VIN码定型等多种定型方式进行移动定损，再结合对辅料、换件、工时等进行多维管控，从而实现整个案件的定损处理。定损完成后，再将处理好的业务数据通过API的方式实时回传至智保云公估通系统，并同步进行业务报告生成和财务结算等数据报表，最后由公估通系统实现与财务系统（如金蝶、用友系统），以及监管系统的对接。 作业流程方面，基于精友科技在车企、汽车经销商、汽车硬件厂商、保险公司、中介公司等车险相关的丰富风险数据，当案件发生后，车主只需通过手机报案将现场情况上传到小程序，然后利用AR定损、AI估损、IM&视频通讯等功能进行定损，再通过小程序中多种前置管控模型进行数据深度挖掘与校验，从而实现案件前置风险的自主识别。 对于可信案件，则继续通过数据搜集引擎与管理平台，在车型配件库、定损逻辑库、复核减损库、人伤与临床库中进行检索，仅用手机即可快速在线呈现公估结果。 基于以上逻辑，公估公司使用公估通，即可通过整合渠道资源库，构建多方共赢的渠道数据融合模式，从而为开展查勘、定损、理算与后续服务等环节提供技术支持，减少人工参与的必要性。不仅降低企业成本，还能提升保险公估服务效率。 接着，智保云商务总监进行了分享，他再次强调了之前发布公估通V2021版本时推出的活动（不含本次与精友合作增加的功能），并建议正在进行信息化工作建设的公估机构保持关注（扫描文末二维码咨询客服）： 点击图片可查看往期相关原文 未来，公估通将依托与精友科技共同搭建的整个服务生态体系，通过技术手段，打通公估平台的上下游（保司，服务机构），真正为公估公司提供高效的运作模式，帮助公估公司实现业务的高效开展。 同时，系统内置的标准化作业流程，将有效促进业务的精细化管理，为公估公司在合规基础上实现业务营收增长，从而推动由公估通串联起来的整个行业的健康规范化，并助力整个保险行业实现高质量发展。 Ps：我们还在会中开设了在线答疑环节，业务专家陈涛和吴少东先生进行了专业解答，有相关疑惑的朋友可通过点击本行文字回看录播。 --- # 智保云入驻南京保险科技创新产业园，新建运营中心 > 图片来源：福懋控股集团 近日，智保云南京分公司顺利入驻南京建邺·保险科技创新产业园。据悉，保险科技创新产业园位于建邺高新区内，福懋控股是该产业园的运营方。 根据行业媒体发布的最新数据，江苏的保险中介机构和公估机构总计148家，排名全国第五，其中与智保云合作的客户占比已接近半数。本次智保云入驻建邺·保 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/143 图片来源：福懋控股集团 近日，智保云南京分公司顺利入驻南京建邺·保险科技创新产业园。据悉，保险科技创新产业园位于建邺高新区内，福懋控股是该产业园的运营方。 根据行业媒体发布的最新数据，江苏的保险中介机构和公估机构总计148家，排名全国第五，其中与智保云合作的客户占比已接近半数。本次智保云入驻建邺·保险科技创新产业园，是市场的指引，也是为江苏及周边地区客户提供更便捷、更优质的服务，更是智保云服务团队逐渐属地化的表现。 图片来源：和讯网 运营方表示，产业园将在保险产品、业务流程、费率拟定、创新发展及生态联盟搭建等方面，着力引进培育一批保险科技企业，建立相关保险科技全产业链；将通过5G、大数据、云计算、人工智能、区块链等最新科技的创新运用，不断提升保险业数字化转型升级的能力，构建起以保险科技为核心的创新生态圈。 发展保险科技产业，建邺的优势得天独厚。南京是江苏保险业领头羊，几乎所有的全国性保险机构在南京都有分支机构，而建邺保险机构的数量占全市半壁江山。建邺现有保险机构52家，三家为全国总部，49家为区域总部。 图片来源：南京发布 在科技服务业方面，全国互联网企业前20强有13强落户建邺区，数字经济占建邺区经济总量的比重超过50%。此外，江苏是名副其实的保险大省，去年，江苏省的保费收入超过5000亿元，几乎占到全国保费总收入的十分之一。 未来，智保云南京分部将借助产业园搭建的保险生态圈，以及南京在江苏省、江苏在全国范围内的保险行业优势进一步开拓创新，并以南京分部为华东区中心向周边区域延伸，为华东区客户提供便捷服务的同时，进一步增强智保云的服务质量。 （注：文中部分文字资料来自网络） --- # 智保云获国家发明专利证书：一种基于中间件的数据处理方法、系统和存储介质 > 近日，智保云在两位研发伙伴的积极创新，以及公司的大力支持下，获得了由国家知识产权局颁发的《一种基于中间件的数据处理方法、系统和存储介质》的发明专利证书，公司也根据相关福利制度，给两位研发伙伴发放了奖励。 一般情况下，国家发明专利从申请到授权，至少需要8个月才能完成，作为知识产权部门重点支持的科技企业 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/142 近日，智保云在两位研发伙伴的积极创新，以及公司的大力支持下，获得了由国家知识产权局颁发的《一种基于中间件的数据处理方法、系统和存储介质》的发明专利证书，公司也根据相关福利制度，给两位研发伙伴发放了奖励。 一般情况下，国家发明专利从申请到授权，至少需要8个月才能完成，作为知识产权部门重点支持的科技企业，智保云拥有专利申请快速预审的资格。因此，该证书从申请到通过专家审查，再到获得证书，只用了不到四个月时间。 这不仅意味着智保云多年积累的技术实力获得了客户与政府的双重信任，也意味着该专利的可靠性和创新性，以及智保云研发人员的专业能力和创新能力得到了综合体现。 该专利是一种具备创新性与实用性的数据处理方法，主要涉及计算机信息技术领域。该方法采用多租户数据隔离、数据加密传输和动态配置等技术，可在智保云SaaS系统为客户批量处理数据的过程中，有效降低客户端访问数据库的复杂度，从而提高数据库的运行效率。 随着移动互联网、智能设备和5G的全面普及，以及区块链应用的大范围落地，数据将成为各行各业的核心资产，而保险行业显然会是将数据作为核心资产的行业。因此，掌握先进的数据处理方法、数据管理机制和数据安全等级，会成为未来科技企业在竞争中的技术优势，同时也会成为消费者选择该企业的参考依据。 以智保云所服务的保险中介领域为例，随着未来智保云服务的客户量增加，以及所服务客户的数据不断累积，数据的安全要求和调用难度亦随之增加，因为当大量数据在同时传输时，不同客户之间的数据交互会降低数据库运行效率，而在这种情况下，采用该专利的数据处理方法，即可保证数据安全的同时提升数据库运行效率。 至此，智保云已拥有3项专利、18项软著证书，以及各类知识产权总计121项。作为深耕保险科技领域的公司，技术是智保云过去得以壮大和未来得以持续发展的基石。未来，智保云会继续保持研发投入，不断提升自身技术实力，为客户提供更好的技术服务。 --- # 智保云根据各地信息化监管要求协助客户开展合规自查 > 目前，距离《保险中介机构信息化工作监管办法》（以下简称《办法》）要求的整改限期已不足两个月，安徽、河南、湖北、云南、四川等省份及地区的监管局，相继于近期发布了关于验收的通知和相关检查细则，以告知对应地区的保险中介机构尽快按要求提交评估资料，如期完成信息化系统建设。 根据中国银保监会2021年10月2 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/141 目前，距离《保险中介机构信息化工作监管办法》（以下简称《办法》）要求的整改限期已不足两个月，安徽、河南、湖北、云南、四川等省份及地区的监管局，相继于近期发布了关于验收的通知和相关检查细则，以告知对应地区的保险中介机构尽快按要求提交评估资料，如期完成信息化系统建设。 根据中国银保监会2021年10月29日发布，2022年2月1日起施行的《保险中介行政许可及备案实施办法》，和2021年11月25日发布的《人身保险销售管理办法 （征求意见稿）》，都提及了信息化系统相关要求。 显而易见，推进保险中介机构信息化工作建设已然是未来整个保险行业发展的基础和必须，因而上述各地区的通知中大都附定了一条：对于验收不合格的机构会限期整改，且2021年2月1日后下发整改通知书的，自下发之日起至整改达标前不得经营保险中介业务。即严格按照《办法》要求，对未按期完成信息化系统建设的中介机构进行落实。 在验收细则方面，综合各地监管局的通知来看，检查内容均围绕《办法》里的条款来对信息化工作的细则进行拟定，此外，根据《保险中介行政许可及备案实施办法》第十二条，《人身保险销售管理办法（征求意见稿）》第十一条、第八十三条等内容，都分别呼应了《办法》中对信息系统建设、信息安全、信息可回溯和数据对接提出了明确要求，这也确立了信息化建设中必须达成的几个条件，同时也是各地下发的通知中检查细则的共同点。 其共同点，即从信息化工作制度及人员配备、信息系统和信息安全三个方向出发，围绕“人财业”三大管理系统来开展检查验收。 信息化工作制度及人员配备包含信息化管理制度及培训制度、管理人员和部门岗位、信息化人员配备和岗位职责等；信息系统包含人员权限管理、财务系统科目设置、业务管理系统可回溯功能、是否为独立系统和是否完成与保司的数据对接等；信息安全检查方面，包含系统来源、安全管理和日志备份，以及是否安装正版软件与防病毒软件等。 安徽监管局发布的信息化工作验收评估表部分内容 智保云是最早为保险中介机构推出信息化工作制度合规文档模板的保险科技公司，智保云的中介云、公估通和银保云等产品也是严格按照相关要求进行研发。根据最新发布的政策及各地下发的通知来看，智保云推出的合规文档基本包含了各地即将展开检查验收的相关内容。 为了保障服务质量，帮助客户更好地完成检查和验收，加速客户保险业务上线速度。 接下来的两个月时间里，智保云将与全国各地的所有客户一起，积极开展信息化工作的合规自查，帮助客户进一步理解信息化工作重点和解决相关难点，并结合客户需求，帮助客户更快掌握系统功能，从而快捷开展线上业务，顺利完成数字化转型。 参考阅读： 《保险中介机构信息化工作监管办法》 第十五条 保险中介机构应使用正版软件，禁止复制、传播或使用非授权软件。对本机构拥有自主知识产权的信息系统采取有效措施加以保护，切实提高软件正版化意识和知识产权保护意识。 第十七条 保险中介法人机构应根据业务规模和发展需要，建立相匹配的业务管理、财务管理和人员管理等信息系统，并符合以下要求： （一）业务管理系统能够记录并管理业务协议、保险业务详细情况、客户信息、相关凭证和其他业务情况等。 （二）财务管理系统能够记录并管理财务总账、科目明细账、应收应付、会计报表、发票等。 （三）人员管理系统能够记录并管理保险中介从业人员的基本信息、入职离职、用工合同、执业登记、人力薪酬、培训和奖惩等情况。 （四）业务管理、财务管理与人员管理系统的数据能够匹配一致、相互验证。 （五）通过技术手段实现与合作保险公司的系统互通、业务互联、数据对接。 （六）能够生成符合监管要求的数据文件，通过技术手段实现与保险中介监管相关信息系统的数据对接。 （七）能够按照合作机构、分支机构、业务类别、业务渠道、险种、收支口径、区域、时间等维度对机构经营情况进行汇总和分析。 （八）具备用户权限管理功能，能够按照不同角色为用户配置数据的增加、删除、修改和查看权限。 （九）具备日志管理功能，能够记录用户操作行为和操作时间。 （十）遵循国家标准化管理部门和银保监会发布的相关行业标准和技术规范。 第二十三条 保险中介机构应建立健全信息安全管理制度，部署实施边界防护、病毒防护、入侵检测、数据备份、灾难恢复等信息安全措施，保障业务持续和数据安全。 第二十四条 保险中介机构应按照国家网络安全等级保护相关规定，合理确定信息系统的安全等级，并按照国家网络安全等级保护相关标准进行防护，获得相应的国家网络安全等级保护认证。 《保险中介行政许可及备案实施办法》 第十二条 申请人应具有符合银保监会规定要求的业务和财务管理系统及信息安全保障体系，实现对主要业务、财务流程的信息化管理，确保业务和财务信息的及时、准确掌握及信息安全。业务和财务管理软件应当具备保单信息管理、单证管理、客户管理、收付费结算、报表查询生成等基本功能。 《人身保险销售管理办法（征求意见稿）》 第十一条 保险中介机构从事保险销售活动应满足下列要求： （一）依法取得保险代理或经纪业务许可； （二） 具备符合本办法要求的销售管理制度； （三） 具备满足销售管理需要的内控管理制度，建立规范高效的组织体系、业务流程和监测机制，对销售活动进行合规性审核、监督与检查； （四） 具备完善的管理信息系统、数据保障能力和配套设施，能够准确记录保险合同、承保过程、销售过程、人员及业务管理相关信息，满足销售活动记录、保存和回溯检查需要； （五） 能够与保险公司实现信息系统联网，满足数据传输需要； （六） 银保监会规定的其他条件。 第八十三条 保险公司委托保险中介机构进行销售的，双方应实现系统互通、业务互联、数据对接；保险公司委托保险中介机构远程出单的，应当实现与保险中介机构电脑联网、电脑出单和实时管理，确保业务系统能完整及时记录销售及投保相关信息。 --- # 值得保险中介机构关注的九大问题 > 2021年1月，中国银保监会发布了《保险中介机构信息化工作监管办法》（以下简称《办法》），在相关政策推动下，2021年整个保险中介行业都在落实信息化工作。 《办法》要求保险中介机构采用自建或者与科技公司合作的方式完成信息化系统建设，鉴于自建系统需要巨大的人力、财力成本，从行业专业分工、提高投入产出比 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/140 2021年1月，中国银保监会发布了《保险中介机构信息化工作监管办法》（以下简称《办法》），在相关政策推动下，2021年整个保险中介行业都在落实信息化工作。 《办法》要求保险中介机构采用自建或者与科技公司合作的方式完成信息化系统建设，鉴于自建系统需要巨大的人力、财力成本，从行业专业分工、提高投入产出比的角度，大部分中介机构应当选择与专业可信的科技公司进行合作。 然而，一些科技公司片面追求销售结果，不顾客户根本利益，利用信息不对称、虚假宣传和“免费使用+隐藏收费”的方式，对保险中介机构进行销售误导，必将导致承诺与实际产品服务不符，迟滞中介机构自身业务发展。 那么，如何甄别合规、可信的科技公司作为自身技术合作伙伴？以下是笔者通过访谈业内人士并整合相关网络资料，从信息化建设工作相关和科技公司相关两个方面整理提炼出的“九大必须关注的问题”。 信息化建设工作相关： 1、 必须避免与什么样的科技公司合作？ 答：就当下的法律要求来看，一些科技公司提供的信息化系统主要有四类情况会涉嫌违法违规： 第一，车险报价出单系统，不能说明车辆投保信息合法来源就能实现“输入车牌号一键带出”的； 第二，系统中使用未经授权的RPA（机器人流程自动化）/爬虫等技术手段，抓取保险公司系统数据实现保单数据同步的； 第三，向中介机构承诺或提供“阴阳系统/AB系统”，一套承载实际业务，一套承载“修饰后”用于面向监管的“业务”； 第四，向中介机构提供“过帐/卖票”业务合作的，在金税四期的大环境下，涉嫌偷税漏税。 以上列举的四项，包含以不正当手段获取数据，侵犯个人隐私及商业秘密，涉嫌违反《网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》，甚至是《刑法》。特别是纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款的，可能涉嫌违反《刑法》。 因此，有以上一项或多项情况的科技公司，请立即避坑！一旦对应科技公司被查处，将直接导致信息系统停摆，极大影响中介机构自身业务持续开展。 2、信息化系统的配置需要多长时间？ 答：根据分支机构数量、经营历史长度、业务复杂性等，时间长度有较大差异，但一般在20~60个工作日。 信息化系统建设工作依次分为四个阶段：系统配置资料收集（如机构人员、历史保单、代理协议）、系统实施配置（如前述数据整理与导入、系统定制开发、保险公司系统对接等）、系统验收和正式投产使用。其中，除了系统实施配置，其他三个阶段主要由保险中介机构完成。 业务规模越大的保险中介机构，相关数据越复杂，数据量也越大，所需工作日则越多。对于很多在这之前未将相关数据进行电子化处理或者处理有误的（手工处理数据时经常出现误差），工作日的需求还要增加。一般而言，这个阶段的工作需要1~15个工作日。 系统实施配置阶段，由科技公司的技术人员完成，一般包含基本法配置、管理后台上线（含数据导入）、保险公司系统对接、系统验证和系统验收培训指导四个环节，各环节又涉及基本法解读配置、展业端配置、历史台账配置、产品主附关联配置、保司对账单自动对账、支出参数配置等内容，每个技术环节都有不同的配置难度及时间要求。 由于保险行业信息化系统建设的时间还不长，在各个技术环节，也均没有出现相关的用时标准。据笔者了解，这个阶段的工作，因涉及大量数据整理、上传对接和监管对合规的硬性要求，以及保险中介机构特定功能需求的适配沟通，所费时间都不短，比较普遍的行业情况是需要20~35个工作日可以完成配置。 当前面两个阶段的工作完成后，系统验收和投产使用方面，主要是一些特定业务需求涉及的功能设定和使用辅导，以及就相关政策和业务要求进行技术细节完善，时间主要用于培训辅导和多方沟通上面，大约在5~8个工作日即可完成。 结合数据来看，整个信息化系统建设所需时间在20~60个工作日的范围内。当然，对于个别规模很小或者一些规模很大的全国性中介机构，不适用于该范围。 3、通过了行业协会检查，就是通过了验收吗？检查和验收有什么区别？ 答：保险行业协会或保险中介行业协会均属于行业自律性组织，根据我国《社会团体登记管理条例》登记核准的社会团体，是经中国保险监督管理委员会审查同意并在国家民政部登记注册的中国保险业的全国性自律组织，基本职责为：自律、维权、服务、交流、宣传。 从行业自律为出发点，部分地区行业协会组织对信息化合规进行检查、督导，是对其协会章程约定的责任进行履行，但并不能构成银保监行政监管意义上的“检查合格”或“验收通过”，该权限仅由银保监会及其授权的派出机构（如银保监局）具备。 即有且仅有银保监会及其授权的派出机构才能作出“检查合格、验收通过”的决定。 4、科技公司宣称是某省份监管/协会指定的中介系统，如何甄别？ 答：首先，建议要求科技公司出示相关的证明材料，注意该材料应当由银保监会或银保监局出具正式文件，而非口头或聊天记录等非官方材料；其次，向法人机构所在地银保监局中介处进行直接沟通，确认该信息的准确性。如有发现虚假宣传，应当第一时间向银保监反馈，避免市场不良影响进一步扩大。 科技公司相关： 5、如何甄别科技公司是否有经代公司背景？ 答：可通过天眼查、企查查等平台查询该企业的股东关联信息、历史营业执照等方式了解。除了通过直接查看股东关系、对外投资关系外，部分关联关系比较隐蔽，因此还可以查看公司法定代表人、实际控制人、股东等是否具有共同关键人，进一步探查其关联关系。目前，市面上有不少科技公司是有经代背景的，如与保险代理公司是共同法人关系、与保险经纪公司为分/子公司关系、与保险公司是被控股关系等，故在选择系统时，一定要查实科技公司是否有经代背景，以免产生后患。 6、对于科技公司进行产品停售，如何辨别该公司是不是内部经营出现问题？ 答：据笔者在整理第一个问题中的情况来看，信息化系统配置并完成交付需要20~60个工作日，因此可通过该停售时间节点和《办法》要求的整改限期，计算其停售时间是否在20~60个工作日范围内。此外，可通过该公告内容与该公司过往经营策略进行比对，如果一致，则属于正常的服务公告。值得注意的是，倘若保险中介机构不注意科技公司的系统交付时间，就可能超出整改限期，触发不合规风险。 7、科技公司宣称已经对接中国银保信，如何甄别？ 答：扫描下方二维码关注公众号--保险中介云平台（中国银保信官方认证），在菜单栏依次点击“平台服务-行业服务-服务内容”，在“适用机构类型”的“我要试用”底部可查询已经对接合作的保险科技公司。 目前中国银保信面向本次信息化新规，主推三项行业服务，分别是“金融云托管服务”、“保险中介业务信息查验服务”、“车险中介业务系统对接服务”。截止本文撰写之时，以上服务分别与22家、6家、5家企业完成对接，其中部分科技公司同时对接了多项服务。 绝大部分宣称与中国银保信已经对接的科技公司，实际上只完成了“金融云服务托管服务”，即将信息系统部署到由中国银保信提供的服务器机房中，并未开通另外两项关键服务（分别实现保司保单数据回传、车险报价出单）。 因此，可以通过关注该官方公众号，分别了解科技公司对接了哪些服务，避免被销售误导，耽误实现与保司实现系统互联互通的监管要求。 扫码关注保险中介云平台 8、如何判断科技公司的实力？ 答：建议从技术能力与行业认证资质两个方面进行判断。 技术能力方面，科技公司过往的服务成果、当前服务团队规模和技术团队规模，以及整个团队在调研、配置、辅导和需求响应方面是否有完善的流程和人员配备，是决定在配置过程和未来进行需求响应时具备高速率的关键，中介机构可通过查询企业缴纳社保人数、注册资本金/实缴资本金、软件著作权和专利积累、是否存在行政处罚、是否存在法律纠纷等判断。 信息化系统的关键在于数据，那么，另一方面则是科技公司是否具备可满足增值电信业务经营许可证（即互联网信息服务与在线数据处理许可证）、等保三级、隐私保护与个人信息保护管理体系认证和软件成熟度认证等资质，数据是否存储于安全性高、数据传输稳定的云平台，以及有哪些辅助数据安全建设的技术专利或资质都值得注意。这些资质可通过全国认证认可信息公共服务平台(http://cx.cnca.cn/)、工信部电信业务综合管理信息系统-许可证查询（https://dxzhgl.miit.gov.cn/）等官方网站进行查询。 9、科技公司承诺不合规就赔偿N倍，或者作出其他承诺，如何甄别其真实性、有效性？ 答：首先，看这些承诺是否存在于科技公司与中介机构签订的正式合同正文中。因为市场上部分作出该类承诺的公司是以市场宣传材料作为承诺的载体，并未体现在其与中介公司签订的合同上。根据我国《民法典》，双方合同未进行约定的，也未通过补充协议加盖双方公章等正式形式确定的所谓“约定”，不会受到法律保护。 其次，注意承诺的用词细节，如过度削弱科技公司应当起到的责任，在合同上玩文字游戏，这类科技公司要谨慎合作，因为牌照注销、业务停业的代价巨大。 本文针对保险中介机构在采购信息化系统时的疑惑进行解答，出发点便是希望能帮助保险中介机构从业人士不被销售误导，保障自身合法权益，维护业务长期稳定发展。希望广大中介机构都能找到真正合规、可信的技术合作伙伴。 撰文/保险扫地僧 注：本文转载自今日保，原文链接：保险中介机构信息化建设必须关注的九大问题(insure123.cn) --- # 智保云针对信息安全事项顺利完成突发事件应急演练 > 2021年11月26日0点至27日24点，根据中国银保监会《保险中介机构信息化工作监管办法》第七条第六款、第二十三条、第二十五条和第二十七条对信息化突发事件的相关规定，智保云针对信息安全事项启动了突发事件应急演练。 为了验证智保云系统灾备能力及团队应急响应效率，并获得更具代表性的演练结果，本次演练在 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/139 2021年11月26日0点至27日24点，根据中国银保监会《保险中介机构信息化工作监管办法》第七条第六款、第二十三条、第二十五条和第二十七条对信息化突发事件的相关规定，智保云针对信息安全事项启动了突发事件应急演练。 为了验证智保云系统灾备能力及团队应急响应效率，并获得更具代表性的演练结果，本次演练在演练过程中着重对系统超负荷运算、系统宕机、数据丢失等情形进行了检验。 整个演练经历了以下过程： l 发现故障 l 定位故障源头 l 尝试恢复样例客户系统和数据 l 人工验证和补齐样例差异数据 l 检查样例系统状况 l 恢复所有租户数据和系统 l 全量验证客户系统状况和数据恢复情况 测试的主机环境包含智保云容器应用服务器、数据库服务器、硬件NAS和管理服务器等环境，并对物理层、数据层、应用层和网络层进行了全结构演练。 通过演练复盘，我们发现系统在遇到突发情况时，也暴露出一些准备不足的问题。目前，所发现问题已经由相关责任人进行了改进和完善。 整个演练过程中，智保云应急团队全力投入，通力配合，及时应对和解决了突发事件，最终使得演练取得圆满成功。这次应急演练，也证明了智保云整个团队应对突发事件的能力，检验了系统运维各个环节的协作配合度，在信息安全和数据恢复方面，做到了100%不泄露和100%恢复。 未来，智保云会继续秉承“专业、专注、创新、安全”的价值观，通过不断研发创新、不定期自查演练，达成系统稳定流畅、响应快速高效、保障信息安全和数据绝不丢失的服务目标，并持续为客户提供快速响应、安全稳定的信息系统服务！ --- # 保险代理百强中，与智保云合作的头部机构占比超30%！ > 根据监管最新公布数据，全国的保险中介法人机构总共是2621家，其中保险代理为1570家。 近日，2020中国保险代理百强榜正式出炉，人保汽车保销、四川万诺保代、阳光保代、保尔保代、升华茂林、河北景泰保代和美臣保代等保险代理入榜。其中，与智保云达成签约合作的头部机构超过30%，Top100机构则超过2 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/138 根据监管最新公布数据，全国的保险中介法人机构总共是2621家，其中保险代理为1570家。 近日，2020中国保险代理百强榜正式出炉，人保汽车保销、四川万诺保代、阳光保代、保尔保代、升华茂林、河北景泰保代和美臣保代等保险代理入榜。其中，与智保云达成签约合作的头部机构超过30%，Top100机构则超过20%，并且不包含正在洽谈合作的机构。 本次百强榜所反映的数据，意味着信息化发展的趋势是必然的，也验证了智保云坚持不持牌、深耕保险科技领域的发展战略是顺应时代需求的。与此同时，该数据也表明智保云的服务能力在获得市场认可的基础上，已经具备了服务中国顶尖中介公司的技术实力。 此外，自智保云接入中国银保信车险中介业务系统对接服务以来，智保云在车险业务领域再加速，并与入围本次榜单的一些开展车险业务的头部代理机构达成了合作。 未来，智保云会在保险中介业务方面继续发挥自身支持全险种、全牌照和全应用场景的技术优势，为中介机构的业务线拓展及发展战略提供更丰富的服务支持及系统匹配。 以下为中国保险代理Top100的完整榜单： --- # 与信息安全、隐私保护相关！智保云再获三项国际认证 > 2021年11月1日，《个人信息保护法》正式实施，与《民法典》《网络安全法》《数据安全法》等法律共同织成一张个人信息“保护网”，这意味着随着万物互联时代的到来，个人隐私信息越来越重要，越来越被国家所重视。 根据法律要求，智保云积极响应政策，开展了个人身份信息和隐私信息等保护工作。近日，经过层层评审， 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/137 2021年11月1日，《个人信息保护法》正式实施，与《民法典》《网络安全法》《数据安全法》等法律共同织成一张个人信息“保护网”，这意味着随着万物互联时代的到来，个人隐私信息越来越重要，越来越被国家所重视。 根据法律要求，智保云积极响应政策，开展了个人身份信息和隐私信息等保护工作。近日，经过层层评审，智保云顺利通过了《个人身份信息保护管理体系认证》《隐私信息管理体系认证》和《公有云中个人信息保护管理体系认证》三项认证并获得证书。 三项认证除了适用范围有所区别，都与客户信息紧密相关，而该认证资质的获得，标志着智保云在隐私保护和信息安全方面的管理体系和实践经验达到国际水平，也证明了智保云在个人信息保护领域实现了标准化、规范化和体系化管理。从组织建设、流程制度、技术工具三个维度出发，致力于确保网络基础环境信息安全、用户隐私安全、数据安全可靠。 个人身份信息保护管理体系认证 ISO/IEC 29151:2017 ISO/IEC29151认证证书，是国际通行的个人身份信息保护指南，涵盖26个控制域，181条控制措施，充分控制个人身份信息(PII)相关的风险和满足影响评估所确定的要求。同时，该标准适用于不同类型的PII控制者，智保云在供应链内传递了PII控制措施的价值，确保了PII生命周期的安全。 隐私信息管理体系认证 ISO/IEC 27701:2019 ISO/IEC 27701是国际标准化组织（ISO）发布的全球普遍认可、具有国际权威性的隐私信息管理体系认证标准。该标准给企业在隐私保护和信息安全方面给出了指导建议，可以帮助组织实施，维护和不断改进隐私信息管理系统（PIMS）。同时为企业带来减轻合规性负担、保证合规持续性、提升隐私管理可信度以及合规说明便捷性等积极影响，从而打造出更为透明的机制，以提升隐私保护的效率。 公有云个人信息保护管理体系认证 ISO/IEC 27018:2014 ISO/IEC 27018称“云隐私保护认证”，主要针对云服务商对云中个人数据安全防护的国际标准认证 ，旨在为云个人身份信息处理者提供一套实务守则，以保护公共云中的个人身份信息( PII )不受侵犯，是目前国际上最权威、最严格、也是最被广泛接受和应用的信息安全体系认证。 作为最严格的安全防护认证之一，ISO/IEC 27018要求公有云服务必须保证清晰的透明度，用户享有对其储存数据完整的控制权，服务商必须将对数据的操作告知用户并得到认同。 通过标准认证的云服务提供商，其现有和潜在客户数据将得到安全的保护，不会被用于任何用户未明确同意的用途。本标准还提供了覆盖不同国家的通用指导方针，为在全球范围内开展业务和获得作为首选供应商的机会提供便利性，这也是未来智保云拓展海外业务的一个有力支撑。 本次认证由北京中经科环质量认证有限公司（英文简称ZJQC）完成，该公司是经国家认证认可监督管理委员会（CNCA）批准、中国合格评定国家认可委员会（CNAS）和澳大利亚和新西兰联合认可体系（JAS-ANZ）认可的第三方认证机构。 智保云的愿景是成为“最值得信赖的保险科技服务平台”。一直以来，智保云都把客户的信息安全放在首位，为了更好地为保险中介机构客户提供产品服务、数据服务和云服务，保障客户在使用智保云产品过程中的信息安全和数据安全，信息管理体系的建立必不可少。智保云本次获得以上证书，表明了该体系的成功搭建，未来选择智保云的客户，其信息安全将进一步得到保障。 --- # 亚太区健康险国际峰会：智保云赋能健康保险生态高质量发展 > 2021年11月24日，由欧耕资讯主办的“HIS2021第五届亚太区健康险国际峰会”于上海正式举办，智保云受邀参会。 会中，智保云马啸翔发表了“数字化革新赋能健康保险生态高质量发展——共创共建共享”主题演讲，分享了智保云自成立以来的发展历程及服务成果，介绍了当下保险中介行业发展现状，以及智保云在数字 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/136 2021年11月24日，由欧耕资讯主办的“HIS2021第五届亚太区健康险国际峰会”于上海正式举办，智保云受邀参会。 会中，智保云马啸翔发表了“数字化革新赋能健康保险生态高质量发展——共创共建共享”主题演讲，分享了智保云自成立以来的发展历程及服务成果，介绍了当下保险中介行业发展现状，以及智保云在数字化革新赋能健康保险生态的高质量发展中如何进行共创、共建、共享。 以下为演讲原文： 各位领导前辈们，大家下午好，非常荣幸能在本次健康险峰会上，以保险科技企业的身份跟大家分享智保云在数字化革新赋能健康保险生态高质量发展中的共创、共建、共享。 今天我的分享有三个关键词：新变化、数字化融合、健康管理，这三个关键词会贯穿在我的整个分享中。 智保云是保险行业中的一个新面孔，成立至今刚满4周年，很多中介行业的朋友都听说过智保云，但是对智保云该如何定义呢？那我们这里给出一个答案：智保云是保险中介行业的数字化服务商。 我们是一家坚持不持保险销售牌照，与中介伙伴共谋发展的保险科技公司。以SaaS为主，PaaS为辅的经营方式帮助保险中介构建数字化服务平台，但我们又不局限于软件服务，因为在服务保险中介行业的过程中，我们发现保险中介是一个高复杂性、高自由度的行业，经营方式多种多样，经营水平参差不齐，所以我们在提供系统软件的同时，还为中介机构提供定制化服务，从产品创新、产品链接、营销获客等多方面助力保险中介业务提升。 4年时间里，智保云从无到有，已经连接了行业里超130家保险公司接口，合作了超过400家保险中介法人机构，试商用中介机构超过1000家，行业里有60%的中介机构对智保云有一定了解，有超过50万代理人在用我们的移动展业系统，累计贡献了超过500亿的保费规模。 目前，智保云是国内唯一一家与会管单位中国银保信实现三项行业服务对接的科技公司。 我认为，一家企业的核心竞争力并不是技术、资源，而是企业的基因。一家企业因什么而成立，是怎样的人创建的它，招募到了怎样的团队与伙伴，用什么样的文化基因注入团队中，这些都很关键。 今天我以一个员工的身份，来分享一下智保云的文化基因。智保云的价值观是专业、专注、安全、创新，我们秉承严谨、高质量输出的做事风格，而这样的价值观就是智保云的基因。 01 整个保险中介行业目前的发展轨迹与智保云要做的事不谋而合。保险行业需要以信息化作为基础设施，以数字化作为发展战略的关键因素，通过数据赋能不断优化产品、不断创新，不断升级市场，最终形成健康、保险、营销、科技等多方的产业融合。 然而最难的是什么呢？大家都知道，建设摩天大楼需要打好地基，地上部分有多高，地下部分就需要有多深。 今年，保险中介行业迎来了全新面貌，信息化将成为中介行业的最基本要求，从2022年2月1日起，保险行业将实现全面信息化。这张图就是在今年年初，中国银保监会印发的《保险中介机构信息化工作监管办法》，而《办法》作为行业信息化推动的一个主要政策，接下来会为行业带来以下4个核心变化： 第一个，整个行业基础信息化系统达到一个较高的水平，很多科技公司的同仁与我们都在努力做着这件事情； 第二个，整个行业的上下游将实现数据互联互通。监管办法里很核心的一点就是保险公司与中介公司之间的业务合作必须将系统打通、数据打通，否则将不得开展业务，这个政策的推动也将解决整个行业数据不流通问题； 第三点是各种数据开始沉淀为数据资产。有了数据就有了资产，当所有交易必须在线上完成时，用户的全生命周期的画像就会呈现出来，这些都将成为一个企业在发展过程中最为重要的资产； 最后一点，也就是整个行业的数字化转型升级将因此具备良好的信息化基础。 02 在整个行业进入到数字化革新的时代中，智保云做了什么？又与行业共享了什么呢？ 智保云通过几年市场经验积累和技术沉淀，为行业上中下游分别提供了技术产品；为中介机构提供了信息化管理系统；为代理人提供了赋能营销生态的移动展业系统；为保险公司提供了Connect开放平台，打造产品引擎，帮助保险公司快速为各类渠道生产出投保链接，这也是我们独创的行业共享平台。 细分下来，应运而生了以上九大产品线，为各类型保险中介和相关企业提供针对性的信息化数字化系统产品。 这里我们给大家反馈几个真实案例，都是来源于用户的真实体验，并且都是通过数字化升级为效率赋能的实际案例。 一家以人身险为主的中介机构反馈，合作的全部18家保司，承保数据可以实现全生命周期的数据回传，节省了录单处理数据的时间，并通过智保云定制在系统中的基本法结算规则，自动化计算佣金，准确率达100%。 我们再来看一个案例，中介代理人增员一个增员对象，往往需要花费半天的时间协助增员对象办理入职，这也是我之前做代理人的时候感同身受的地方，而现在通过我们提供的线上增员工具，5分钟可以完成从资料上传到审核通过的全流程。 我们看一个针对保司的案例，保险公司通过我们提供的产品引擎，实现批量产品开发与渠道上线，整体效率提高至少80%，并且缩短了一半的开发周期。 03 智保云发展至今，一直在思考，单凭我们自己的力量，不足以助力保险中介行业实现高质量快速发展，我们也认为，新时代的新方法，不是拥有什么，而是共享什么。 因此，我们希望可以通过共创、共建、共享，号召业内各家保险公司、中介公司、科技公司、健康管理公司一起合作，实现行业共赢。 首先是共创技术闭环，技术是链接一切的开始。 保险公司的产品投保、数据回传，需要技术对接；产品服务商对于下游渠道的管理、销售上的赋能、提供的运营支持，需要技术对接；监管部门需要保险公司和中介公司实现技术手段的监管数据报送，并统一进行风险管控，需要技术对接；代理人的产品营销、场景转化和客户服务，也需要技术对接。所以，实现全产业闭环的技术对接显得尤为重要，这是智保云想要与各位共创的第一步。 第二步，共建保险数字化生态。保险其实是一个跨学科、多行业融合的金融产品和服务，智保云希望在已建立的中介网络的基础上，与大健康、TPA医疗、养老、培训等不同领域的企业、专家共同合作，共建保险数字化服务生态。 第三步，共享行业红利。我们以搭建的行业SaaS为基础，积极响应行业信息化合规建设的政策要求，通过与多方打通的技术闭环，提升效率和品质，把好的产品好的服务推荐到代理人手上，配合接下来机构评级和代理人评级的到来，让市场形成以品质为差异化的良性竞争序列，进一步打造出一个TPA、MGA、健康管理、教育培训等，围绕在保险市场新生态的产业集群，最终通过数据智能的方式实现行业共荣，共享行业红利！ 我们做这些事情，是希望能够真正帮助到保险中介这个行业实现数字化转型，以降本增效为最终目标，并通过技术链接更多资源，包括以健康管理为主的新型服务体系，与保险营销形成互补互助的生态链。 在我们整个服务中介的过程中，通过数据分析和用户反馈，我们发现仍然有大量行业痛点靠我们一家公司是不能完全解决的，而这当中也蕴含着大量的商业机会，所以欢迎各位与我们一起携手合作。 04 健康管理是整个数字化服务生态当中非常重要的部分。我们希望，以代理人为对象，通过培训认证和医疗科技赋能，打造出一个百万人级别的健康规划师队伍，去服务千千万万的保户家庭，解决保险中介客户服务弱的行业痛点。 服务内容主要有3方面： 第一，新型健康险，以用户健康风险管理为主导的健康险，替代过往单纯以赔付主导的传统健康险，给用户提供新的保险体验； 第二，日常的健康管理服务，包括问诊、体检、口腔、购药、慢病管理等内容，用高频的健康服务，解决保险本身的低频问题，提高客户满意度和黏性； 第三是理赔的服务，包括绿通、直赔、优质医疗资源配套等，解决用户赔付之后的医疗需求，真正替用户解决核心问题。 我们已经联合京东健康，给保险行业提供了具有权威性和实用性的《健康规划师》课程，以此打造代理人的第二技能，为整个健康管理业务的发展打下良好的基础。 整个健康一体化的解决方案包括但不仅限于这些内容，但要把这件事情做好，需要更多的力量一起参与。智保云正在建设生态合作开放平台，也成立了一家健康科技公司专注做这件事，希望有更多不同领域的合作伙伴共同为这个行业的高质量发展一起努力！ --- # 应对新规要求，智保云发布保司营销升级解决方案！ > 中国银保监会近期发布了《互联网保险业务监管办法》（以下称《办法》），将于2021年2月1日正式施行。《办法》第四条规定：保险机构开展互联网保险业务，应由总公司集中运营、统一管理，建立统一集中的业务平台、业务流程和管理制度。 为应对《办法》要求，各保司在保险产品的开发、渠道搭建、营销体系的搭建等事项上 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/135 中国银保监会近期发布了《互联网保险业务监管办法》（以下称《办法》），将于2021年2月1日正式施行。《办法》第四条规定：保险机构开展互联网保险业务，应由总公司集中运营、统一管理，建立统一集中的业务平台、业务流程和管理制度。 为应对《办法》要求，各保司在保险产品的开发、渠道搭建、营销体系的搭建等事项上急需提升效率，而开发周期长、系统重复开发多、渠道标准不统一和业务隔离等问题成为了当下保司进行产品开发的阻碍因素。 ‍‍ 点击图片可查看录播 为此，智保云凭借多年的行业经验，结合当下保司需求，于2021年11月17日下午举办了“赋能销售，敏捷协同——保司营销升级解决方案”的直播发布会。会中，智保云大客户项目总监杨宏对方案进行了发布分享。 该方案的主要特点是：重配置，重流程，少变更。服务内容包括前端产品引擎、线上线下渠道拓展和基础合规服务。 智保云的前端产品引擎，是为保司设计的“重流程、轻开发”的产品开发引擎。 目前，保司各销售渠道分别使用不同的展业工具APP，但产品配置组合能力弱，新产品需要独立开发，上线需要1-2周的时间，各个展业系统的核保、支付、签单、查询等服务没有形成统一的服务标准。 为了打破各渠道应用的相互隔离，智保云通过引进行业先进的产品、计划书和销售流程自动配置、销售行为控制技术，实现线上销售能力共享，进而为各个销售渠道提供展业APP，包含为集团子公司提供统一的产品销售标准化服务。 产品引擎整体的框架包含投保流程设计器、执行引擎、统一接口、核心与外部接口、监控日志审计、回溯管理等部分。 通过实现标准化接口，组件将技术逻辑进行封装和内置，当有新的同类型保险产品时，直接进行复用，从而减少重复投入，并且可以通过组件升级的方式实现业务流程的更新。其次，该引擎对外只有一个入口和一个出口，剩下的则通过系统内部去工作流的方式进行自动处理，遇到问题时及时通过回溯管理返回相应步骤，这样就能大量节省产品开发时间，提高整体开发效率。 通过使用该方案进行营销升级的保司客户，产品开发的整体效率提升最高达90%，单独产品开发周期缩短了一半。 渠道方面，目前保险销售的现状是保险公司通过与中介公司直接代理、再次分销、转代理和网销产品再次分发，以及当下热门的直播带货、微店等销售形式。这些销售方式都需要进行技术对接，会带来大量的重复工作以及资源浪费，导致成本居高不下，而且随着业务发展，增加其他销售方式也会变得越来越难。 智保云的解决方案分为线上和线下两部分。 首先，智保云通过互联网产品分销系统来拓展线上渠道，系统内置销售链路追踪，无论上下游是谁都能够无缝集成。每一个“分发商”都有独立链接，能够进行销售行为的跟踪，也可以用于后续业绩统计以及佣金、推广费的发放等。 业务模式则从保司出发，形成五条主链路，每条主链路又会根据实际情况产生若干分销分支，最终形成我们的渠道扩展网络。 线下方面，智保云通过多年在行业中的积累，形成了囊括保险供应链、风控管理、保险中介、TPA、代理人评级的保险运营服务平台，贯通整个保险销售及管理的网络，并且在每个环节，智保云都能发挥积极的作用。 合规服务方面，智保云是目前唯一一家同时接入中国银保信三大行业服务的科技公司，拥有EDI数据在线处理许可证、等保三级和软件成熟度三级认证等资质，以及浙江的上百家中介客户100%通过了银保监会的合规检查。 在这些已经具备的基础条件上，智保云依然和保险产品开发一样，本着“重配置轻开发”的理念，提供高复用、标准统一的合规服务，并配合产品引擎和渠道拓展，再从政策解读，到为保司提供制度、系统、硬件等全方位的合规服务。 以上便是本次通过直播会议发布的保司营销升级解决方案的全部内容，未来，智保云还将继续推出更多科技服务，助力保险行业高质量发展。 --- # 智保云完成2021员工持股激励计划签约 > 随着智保云在保险科技领域的发展不断壮大，不断得到客户的认同和资本市场的青睐，智保云品牌的估值也逐年提升。近日，智保云本着“人人都可以成为合伙人”的创业初心，并结合员工在过去工作中的突出表现，鼓励更多伙伴齐肩并进，进行了员工持股激励计划签约仪式，智保云COO张程与10位优秀员工进行了现场签约，智保云C 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/134 随着智保云在保险科技领域的发展不断壮大，不断得到客户的认同和资本市场的青睐，智保云品牌的估值也逐年提升。近日，智保云本着“人人都可以成为合伙人”的创业初心，并结合员工在过去工作中的突出表现，鼓励更多伙伴齐肩并进，进行了员工持股激励计划签约仪式，智保云COO张程与10位优秀员工进行了现场签约，智保云CEO兼创始人郭乐彬在签约结束后发表致辞。 本次员工持股计划的激励对象是过往发展中对公司整体业绩和中长期发展具有重要作用和影响的正式员工，本次员工持股激励计划，也是自公司成立以来开展的第二轮计划。获得本次激励的员工，有加入公司刚满1年的“新同事”，也有入职2年、3年的“老同学”，有面向客户服务一线的同事，也有写代码的幕后英雄。 在致辞中，郭乐彬表示：“员工持股计划是创始团队在创业之初就商定的一个计划，并不是临时拍脑袋决定的。我们坚信，在这个时代，一个企业要长远发展，面对技术和信息化的快速变化，只有依靠团队的协作才有成功的可能，而要团队能长期保持协作效率，就需要建立‘人人都可以成为合伙人’这样的规则来互相激励，共同进退。未来，智保云的持股激励计划还会继续开展下去，我们希望智保云的每一个同事都能成为激励计划的一份子！” --- # 智保云助力超100家专业中介法人机构完成换证 > 精诚服务，硕果初成。 在智保云服务团队的不断努力下，截止目前，智保云帮助100多家专业中介法人机构顺利通过了银保监局关于许可证换发对信息化系统的相关检查，并成功换领长期许可证。 作为一家坚持深耕保险科技领域的公司，智保云不直接或间接持取销售牌照，过去也未曾参与过任何保险业务销售，始终致力于为保险中介 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/133 精诚服务，硕果初成。 在智保云服务团队的不断努力下，截止目前，智保云帮助100多家专业中介法人机构顺利通过了银保监局关于许可证换发对信息化系统的相关检查，并成功换领长期许可证。 作为一家坚持深耕保险科技领域的公司，智保云不直接或间接持取销售牌照，过去也未曾参与过任何保险业务销售，始终致力于为保险中介机构客户提供信息化系统建设相关技术服务，秉承“专业、专注、创新、安全”的价值观，为400多家专业中介法人机构提供了信息化系统搭建、合规文档供应、功能需求定制、数据对接、系统应用辅导等相关服务。 智保云的愿景是成为“最值得信赖的保险科技服务平台”，因此，协助客户成功换证，只是智保云整个服务环节的目标之一，而为客户做好整体服务与保证整体服务品质，最终帮助客户完成数字化转型并赢得客户信赖，才是智保云的服务目标。 智保云认为，对于技术服务来说，只有做好服务的每一个环节才能了解客户的核心需求，才能保障服务品质。无论是售前提供督导支持、售中提供系统适配实施和后期提供技术需求改进的服务流程，还是在解答客户日常使用中关于系统操作、需求辅导、反馈解决进度等细节问题，智保云都通过明确的制度和分工，以及直播、在线客服、线下辅导培训等形式，为客户提供了全方位的服务。 智保云坚信，只有了解了客户的核心需求并解决了问题，智保云才能开发出更能满足客户需求的产品，客户满意了，智保云便能进一步获得发展。 这样的服务逻辑和服务理念，是智保云一直秉承的经营理念。为此，智保云联合产品运维团队、客户成功部和客户体验部，通过线下分工合作、线上敏捷协同的形式，形成了良性循环、能通过服务与客户共同进步的全流程服务管理体系。 未来，智保云还会结合自身的技术优势，将已经建立完备的服务细节嵌入公众号、官网以及中介云、公估通等相关产品系统当中，搭建功能更完善、使用更便捷和更加智能化的在线客服系统，让客户在不同场景下都能获取智保云的服务，为客户带来更好的服务体验！ --- # 智保云正式加入信创工委会 > 日前，智保云通过层层筛选，顺利加入中国电子工业标准化技术协会信息技术应用创新工作委员会（以下简称“信创工委会”），在IT运维领域成为工委会中具备技术自主可控的会员单位。       据悉，信创工委会成立于2016年，是一家由从事软硬件关键技术研究、应用和服务的单位发起建立的非营利性社会组织，其宗旨在 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/132 日前，智保云通过层层筛选，顺利加入中国电子工业标准化技术协会信息技术应用创新工作委员会（以下简称“信创工委会”），在IT运维领域成为工委会中具备技术自主可控的会员单位。 据悉，信创工委会成立于2016年，是一家由从事软硬件关键技术研究、应用和服务的单位发起建立的非营利性社会组织，其宗旨在于发挥产业组织和行业自律方面的作用，为应用推广工作提供技术、标准、人才等方面的支撑服务；促进企业间按市场规则开展合作，实现优势互补、资源共享、协同推进，共同营造产业做大做强需要的良好生态环境。 目前信创工委会承担开展我国技术发展领域的战略及策略研究，支撑形成软硬件发展的顶层设计等重要工作，积极开展关键技术、标准制定、发展路线等相关研究，组织建立领域的联合实验室，开展技术、产品、方案和安全等方面的技术研究工作。 作为专注于保险行业技术解决方案研发，和协助保险行业进行信息化系统建设，助力保险行业高质量发展的科技公司，随着5G 建设和新基建战略的大力推进，智保云积极拥抱数字化变革，以现有新一代信息基础设施、云与数据服务、行业智能应用等业务为基础，深耕保险科技领域，从数据分发、数据存储、数据对接、数据安全、数据挖掘、数据应用等融入进信息技术产业的大生态当中，携手行业伙伴一起帮助众多保险中介机构客户实现数字化转型。 此次智保云能够成功加入信创工委会，是行业对智保云自主创新实力的认可。未来，智保云将密切关注产业发展进展，积极参与信创工委会各项工作，寻求与其他相关会员单位开展深入合作的机会，整合行业资源，为用户提供更优质的云服务产品和解决方案，为营造产业良好生态环境尽一份力量。 --- # 可帮助公估机构完成信息化建设的公估通V2021版本正式上线！ > 2021年10月27日，智保云举办了以“把握现在，智领未来——公估通产品说明会暨信息化合规建设解决方案专场”为主题的线上直播活动，会议邀请了南京阳光智恒公估有限公司法人代表王峰、智保云公估通产品负责人陈涛和智保云商务总监马啸翔进行相关分享。 活动伊始，王峰先生以受访分享的形式参与了会议，他谈到了对当 发布时间：2022-03-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/131 2021年10月27日，智保云举办了以“把握现在，智领未来——公估通产品说明会暨信息化合规建设解决方案专场”为主题的线上直播活动，会议邀请了南京阳光智恒公估有限公司法人代表王峰、智保云公估通产品负责人陈涛和智保云商务总监马啸翔进行相关分享。 活动伊始，王峰先生以受访分享的形式参与了会议，他谈到了对当前信息化工作的理解和对信息化的期待。王峰先生认为，信息化的好处主要是能符合监管和促进行业发展，并将不同保司的案件等内容汇集到同一个平台，减少员工的重复工作。他认为智保云的公估通值得使用，同时期望未来可以在移动端使用，有效提升公估相关工作的便利性和高效性。 随后，公估通产品负责人陈涛，就产品进行了详细地说明。智保云作为坚决不持有保险销售牌照的科技公司，打造出公估通V2021版本，该系统是针对公估机构的业务需求及行业场景而打造，该系统的上线不仅弥补了公估系统在市场中的缺失，更是开启公估机构信息化建设新征程，助力公估机构推进信息化合规建设。 该系统模块包含人管系统、业管系统和财管系统，还提供数据对接和信息安全两项服务，均符合《办法》对信息系统建设的基本要求。 接着，会议进行了公估通系统演示，针对系统后台管理端各模块功能细节进行讲解，详实地展示了系统的实操与应用。 目前，公估通已对接多家保险公司，江苏省、云南省已经完成了超过50％的公估机构合作签约，全国21个省级协会已收到智保云公估行业解决方案资料，公估通在广东行协公估专业委员会系统评选中成绩领先。 为了更好地服务于全国客户，智保云已在全国5个省份设立了运营中心，在全国18个省份建立了服务团队。目前距离2月的合规整改时间仅剩3个月的时间，为了帮助公估机构推进信息化合规建设的工作进程，智保云商务总监在直播中面向全国公估机构客户推出了一系列关于公估通的支持政策。 l 在2022年2月1日之前，签约客户可免费使用公估通系统 l 在2022年2月1日之前，系统里可免费记录案件5万件 l 免费开发公估新增的行业共性功能 l 前100家合作公估机构优先对接保险公司接口——实现线上派单调度与数据同步 l 所有签约合作机构赠送整套包含50份文档的中介信息化建设合规制度文档模板 从中介云到公估通，智保云一直从市场要求及客户需求出发，力求为客户解决实际问题，提升企业效能，满足监管要求。未来智保云也将上线更多场景的系统产品，以推进保险行业高质量发展。 --- # 2021分子乌镇保险科技节，智保云郭乐彬现场分享 > 10月28日，智保云创始人&CEO郭乐彬受邀参加由分子实验室主办的“治愈之光——2021分子乌镇保险科技节”，并于会中发表演讲，分享了关于保险中介数字化生态如何共创、共建和共享的议题。 数字经济，是指以使用数字化的知识和信息作为关键生产要素、以现代信息网络作为重要载体、以信息通信技术的有效应用作为效 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/130 10月28日，智保云创始人&CEO郭乐彬受邀参加由分子实验室主办的“治愈之光——2021分子乌镇保险科技节”，并于会中发表演讲，分享了关于保险中介数字化生态如何共创、共建和共享的议题。 数字经济，是指以使用数字化的知识和信息作为关键生产要素、以现代信息网络作为重要载体、以信息通信技术的有效应用作为效率提升和经济结构优化的一系列经济活动；而产业数字化，是指应用数字技术和数据资源为传统产业带来的产出增加和效率提升，是数字技术与实体经济的融合。 郭乐彬认为：“保险行业需要具备良好的信息化基础建设，才能实现数字化转型的发展战略。根据《保险中介机构信息化工作监管办法》要求，2022年2月1日前保险中介机构信息化完成整改，意味着保险行业将实现全面信息化。届时，基础信息化系统将达到较高水平，行业上下游实现数据互联互通，各种数据开始沉淀为数字资产。整体数字化升级具备较好基础后，保险行业有望迎来由数字化驱动的高质量发展期。” 智保云是致力于为保险中介行业的数字化转型升级提供服务的企业，愿景是成为最值得信赖的保险科技服务商。为此，智保云建立了“专注、专业、创新、安全”的八字价值观，不参与任何保险销售牌照，坚持深耕保险科技领域，以客户为中心，把客户的数据安全放在首位。 当前，智保云依托于保险中介云平台的金融云托管服务、保险中介业务信息查验服务和车险中介业务系统对接服务，凭借自身技术优势和客户规模优势，与保司和保险中介机构进行产品对接和数据对接，实现数据互联互通，结合MGA平台的分销管理和运营服务，已基本形成从保司到中介，再到展业端的服务闭环。 郭乐彬表示：“在行业实现全面信息化之后，智保云将以客户的业务增长为出发点去进一步打造数字化服务，而要实现这一目标，需要更多的合作伙伴来共同参与。因此，智保云正在建造生态合作体系，共创行业上下游技术闭环，共建行业数字化服务生态，助力保险中介行业的高质量发展！共享行业发展红利！” --- # 智保云张程在用友2021商业创新大会发表演讲 > 10月24日，以“商业创新的力量”为主题的2021商业创新大会生态峰会在北京用友产业园隆重召开，智保云作为合作伙伴受邀参加。同时，智保云也被评选为2021年用友ISV云生态里数百个行业应用中的十大优选应用之一。 在本次大会上，智保云联合创始人&COO张程作为公司代表，在大会现场发表了演讲，他就智保云 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/129 10月24日，以“商业创新的力量”为主题的2021商业创新大会生态峰会在北京用友产业园隆重召开，智保云作为合作伙伴受邀参加。同时，智保云也被评选为2021年用友ISV云生态里数百个行业应用中的十大优选应用之一。 在本次大会上，智保云联合创始人&COO张程作为公司代表，在大会现场发表了演讲，他就智保云如何借助用友YonBuilder系统实现自身产品快速、低成本的业财一体化与监管合规升级相关话题展开了分享。 以下为演讲主要内容： 智保云是一家为保险机构提供信息化转型升级解决方案的公司，客户包括保险公司、银行、保险代理、经纪、公估、汽车经销商/旅行社等机构。 对于行业中长期存在的，总部与各省份分支机构使用不同业务、财务管理系统的情况，《保险中介机构信息化工作监管办法》做出了明确规定，要求法人机构，即公司总部必须与分支机构使用同一套信息系统，以实现法人总部机构通过该系统能及时管理和监控各分支机构的实际经营情况。因此带来了全国各机构统一上云，统一使用例如用友YonSuite这类信息化系统的市场需求。 另外，该办法还要求例如智保云的系统，需要与财务管理系统做到对接，实现数据匹配一致、相互验证，规避之前人工在多套系统之间互相导数据、手动录入数据导致的效率低下、错漏频出或人为故意篡改等问题。因此，智保云在第一时间与用友建立沟通，针对该办法的具体要求，制定了开发对接计划，将智保云中的业务、人员、财务功能模块与用友产品体系进行打通。 对于在2022年2月1日仍未能达到信息化要求的中介机构，《办法》明确了“不得继续经营保险中介业务”的后果。因此，在双方团队的密切配合下，目前已经基于用友YonSuite完成了相关技术对接工作，用友的保险机构客户，如果同时也是智保云的客户，那么现在已经能轻松地达成这一监管要求。 现在，在用友企业云服务市场中搜索“云融合智保云服务”即可看到该技术合作成果，该服务实现了智保云的系统和用友YonSuite系统之间的数据互联互通，该互通包括双向数据流，涉及多个业务关键环节，包括机构信息、人员信息、产品信息、上下游对账结算、基础财务报表等多个对接场景。 未来，各类保险中介机构可以轻松地在用友YonSuite与智保云一起构建的云融合方案上实现业务、财务、人员三部分数据相互匹配、验证一致，支持全国各种规模的保险机构，在总部与分支机构之间建立统一的数据与业务平台，实现系统自动生成银保监会、银保监局要求的监管报送数据文件，实现对信息化监管办法的满足，为机构实现自身业务合规、高效、低成本、风险可控等需求提供系统级支撑。 --- # 大咖汇聚，各献观点丨保险中介机构信息化建设生态大会在北京举办！ > 2021年10月25日，由智保云（成都市维思凡科技有限公司）主办、成都市科技金融协会-科技保险专委会提供战略支持的保险中介机构信息化建设生态大会，在北京圆满举办，并进行了线上全程直播，中国银保信、信泰人寿、汽车之家、用友、水滴保、今日保、北京国信行、金诚国际等服务保险行业的各领域代表，以及众多保险中 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/128 2021年10月25日，由智保云（成都市维思凡科技有限公司）主办、成都市科技金融协会-科技保险专委会提供战略支持的保险中介机构信息化建设生态大会，在北京圆满举办，并进行了线上全程直播，中国银保信、信泰人寿、汽车之家、用友、水滴保、今日保、北京国信行、金诚国际等服务保险行业的各领域代表，以及众多保险中介机构相关负责人出席了本次会议。 信息化合规建设进程中的智保云 会议伊始，智保云CEO、成都市科技金融协会-科技保险专委会主任郭乐彬发表致辞。 他表示，保险行业要实现数字化转型，需要建立在良好的信息化基础之上。保险中介行业当下整体信息化基础还比较薄弱，《保险中介机构信息化工作监管办法》（下称《办法》）的出台，为行业信息化建设提供了明确的方向和要求，随着保险行业各领域信息化工作的积极参与，将进一步推动行业走向全面信息化，为行业的数字化转型奠定扎实基础。 大会进入分享环节，中国银保信业务七部刘可维分享了《办法》支持方案，他指出，办法的目的和意义在于进一步规范中介行业信息化建设、加强数据安全防护力度、推进保险中介行业标准化建设和保险中介行业监管抓手，而保险中介云平台正是基于此作为行业基础设施来建设的，平台提供的金融云托管服务、保险中介业务信息查验服务和车险中介业务系统对接服务，将推动中国保险行业走向全面信息化。 随后，智保云COO张程、专业中介业务线负责人苟林和客户成功部经理刘佳，就智保云为保险中介行业提供的信息化合规建设整体解决方案、公估机构信息化解决方案，以及CSM客户服务方案做了分享。 张程就信息化合规建设提出三点：对于当下正在进行信息化合规建设的保险中介机构而言，信息化建设与合规建设，不是压力或负担，而是整个保险行业达成高质量发展的机遇；对于不能解决信息安全问题与隐患的信息化系统供应商，都是不能服务好客户的不合格厂商；数据互联互通是当下的行业共识，因此不能解决保险公司对接问题的系统都是无效系统。 一直以来，公估作为保险行业“裁判员”的角色，信息化建设需要基于保司和专业中介的信息化建设，以至于其信息化建设几乎没有与专业中介同步进行。 苟林表示：“目前，行业针对公估信息化的工作推进进行得较少，但《办法》是将之与保险中介并行列入整改的。智保云的公估解决方案——公估通，其模块包含人管系统、业管系统和财管系统，还提供数据对接和信息安全两项服务，均符合《办法》对信息系统建设的基本要求。此外，由于公估案件涉及保司和保险中介理赔案件受理，因而信息化合规只是对公估系统的基本要求，它还需要很多技术支持。” “智保云的公估通有四大优势：通过数据对接打通案件理赔相关的数据互联互通渠道，为客户提升数据时效性与准确性；通过配备技术服务团队协助客户对案件的快速响应，提升客户服务效率；通过打通上下游的数据对接，提升赔付流程效率；公估通数据托管于银保信的金融云平台，可极大程度保证客户的数据安全。” “智保云成立以来，服务的保险中介机构超过400家，分支机构超过4000家，代理人数量超过50万人，取得这样的成绩，离不开智保云以客户为中心的服务理念”，刘佳分享道，”在服务过程中，智保云会针对代理人进行展业端培训、系统使用辅导、基本法搭建等多方面的培训服务。虽然智保云的服务团队更专业，但我们会尽可能在服务过程中保证客户的自主性和系统搭建的灵活性，以满足客户的特有服务需求。” “在为客户进行系统部署时，智保云分为私有化部署、公有化部署和混合部署三类，实施模式有专属实施模式、自助实施模式和混合实施模式，多样的部署形式和多样的实施模式，可更具针对性地为客户提供服务。此外，智保云服务团队灵活运用公司的技术优势为客户配备的智能机器人，已实现绝大多数的关键词自动回复，结合人工客服，可及时响应客户相关需求，并搭建产品运营团队，及时解决客户的BUG修复需求。为了服务更大的市场需求，接下来，智保云会在上广深、江浙等大城市及地区陆续搭建属地化的客户成功服务团队。" 圆桌论坛：全面信息化时代的新中介之路 随着移动互联网、大数据、5G和人工智能等科技行业的高速发展，我们的生活和消费形式发生翻天覆地的变化，保险行业传统的业务模式也不得不与时俱进。然而，科技的发展也带来了众多金融安全隐患，尤其是数据安全问题，近几年引起了各国政府的重视。 对于保险行业而言，在保证业务模式能紧跟时代发展的基础上，数据安全是当前业界面临的一大难题；对于监管而言，数据是重要的监管抓手，保证了数据安全才能有利推动金融安全和国家安全。鉴于此，本次大会特别针对数据互联互通、信息化合规建设、互联网保险和保险行业发展趋势等问题举办了圆桌论坛。 水滴保险经纪互联网赋能中心总经理吴坚平、信泰人寿互联网负责人王晓伟、智保云CEO郭乐彬、金诚国际保险经纪副总裁李华、北京中联信保险销售服务有限公司总经理王勇、今日保CEO 郭伟超、北京国信行保险公估有限公司董事长刘国浩（图中左二至右一）共同出席参与探讨，并各自发表了观点。 作为多年来为保险中介提供信息化建设服务的企业，智保云CEO郭乐彬总结了三点曾遭遇的难题：在提供信息化技术服务的过程中，原本是想为客户提高业务效率，但建设初期却使得客户增加了工作量，而且由于当时数据并不和保司互通，需要人工处理数据，以至于让客户产生了对数据泄露的担忧。 随后，王晓伟就此表示：“《办法》对信息化的要求，正是基于解决这些问题，我认为，随着保险行业信息化建设的逐渐完备，保险中介机构与保司达成了数据互联互通，信息化产生数据的价值会形成更多的数据集合，并最终促进行业的效率提升、业务创新和服务创新。” 刘国浩随后以公估的立场表示：中国从手工业、电气化、工业化、信息化、数据化、智能化不断向前发展，而保险行业相比别的行业，在信息化的发展相对落后，在国内的公估行业，目前几乎没有一套合规的公估系统，公估信息化，将会是强化监管、强化治理的初始，是帮助公估回归高质量发展的起点。 李华女士也提出：公估进行信息化建设，在达成合规的基础上，可以提高业务处理流程、加强内部管控、提高经济效益。 近日，中国银保监会印发了《关于进一步规范保险机构互联网人身保险业务有关事项的通知》，对互联网保险也提出了一系列要求。 就这一规定会如何影响保险发展方面，吴坚平认为：最新的相关规定会驱使日后的保险产品供给向头部保险公司集中，互联网保险以健康险为主，在新规要求下，未来互联网保险平台要保证发展，平台需要融合线上线下的不同需求，对平台用户提升服务能力以及做好客户的深度服务，并与用户共同开发更具价值的保险行业产品，探索出可长期经营的经营手段。 而今日保郭伟超也补充道：互联网保险粗放发展红利期已经过去，新规定会让85%以上的互联网人身险业务受到影响，接下来，合规发展会更为重要！ 随后，几位嘉宾又对保险行业的未来发展做了探讨。王勇认为：未来的主体保险公司应该是大数据公司，通过对数据进行高效处理，解决保司、保险中介以及客户之间的信息不对称，未来的保险公司，将会利用传感器、智能穿戴工具等技术手段对人们的睡眠情况、健康系数、行为习惯等个体特质进行智能化监控与评测，并以此来确定客户应交纳的保费，并计算相应的出险概率，形成独属于个人的个性化服务。 而就未来的保险销售模式方面，郭乐彬与王勇一致认为，MGA模式将会在未来更好地引领行业资源最大化利用，并催生出更多拥有高专业、高技术服务能力的独立代理人。 合作伙伴共同助力行业发展 《办法》对保险行业的信息化合规建设要求是全方面的，不仅包含人身险，也包含车财险；对信息化系统的建设要求也是全方面的，不仅包含业务管理系统和人员管理系统，更包含财务管理系统。对此，智保云与汽车之家和用友达成了战略合作，并邀请双方代表在本次大会的最后两个环节进行了分享。 首先，汽车之家智慧险负责人楚海宁分享了《车险行业解决方案》。他指出：“对于车险行业的信息化合规建设，经营车险的许多商家主要面临三个问题，不理解合规、不重视合规和不具备信息安全管控能力。为此，汽车之家与智保云达成战略合作，一起打造了智慧保险系统，系统包含车险营销、系统管理、安全保障、内控管理和人员培训，可为车险客户提供一站式的信息化合规解决方案。” 随后，用友网络YonSuite事业部方案咨询专家郑丹丹从政策解读、业财融合、财务系统和服务优势四个方面分享了《保险中介机构信息化建设-财务系统解决方案》，她表示：“数据本身是客观的，而以往大部分保险中介机构采用人工处理数据，过程中难免产生错误与遗漏，导致数据从客观变成主观，而财务信息化系统的建立，是让数据从当下的主观回到客观，并达成《办法》对财务系统建设的基本要求。” 结语 根据《办法》要求，保险中介机构需要在2022年2月1日之前完成信息化整改，距今只剩下3个月时间。智保云举办本次大会，意在为行业提供信息化合规建设解决方案，通过加强行业深度交流推动信息化建设。 智保云从成立之日起，就一直致力于保险中介行业的数字化转型升级的服务，确立了“专注、专业、创新、安全”的价值观，不参与任何保险销售牌照，深耕保险科技领域，为客户全方位提供技术服务，并始终把客户的数据安全放在首要位置！ 本次大会的成功举办，得益于客户和合作伙伴的长期以来的大力支持。未来，智保云会继续为行业提供更多优质产品和技术服务，举办更优质的交流活动，与客户、合作伙伴共同建立更良性的行业生态，助力保险行业高质量发展！ --- # 智保云党支部在行动，西藏保险中介机构正合规发展 > 去年12月，智保云正式成立了党支部，并开设了党员活动室，积极开展和参与了多项党建相关活动。 与此同时，智保云积极发挥党支部的带头作用，利用自身技术和服务优势，以所服务的保险行业为入口，紧跟国家乡村振兴、农业现代化和偏远地区金融保险发展等相关政策，将智保云的技术服务带向全国各地。 近年来，银保监会为落 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/127 去年12月，智保云正式成立了党支部，并开设了党员活动室，积极开展和参与了多项党建相关活动。 与此同时，智保云积极发挥党支部的带头作用，利用自身技术和服务优势，以所服务的保险行业为入口，紧跟国家乡村振兴、农业现代化和偏远地区金融保险发展等相关政策，将智保云的技术服务带向全国各地。 近年来，银保监会为落实习近平同志在党的十九大报告中提出的乡村振兴战略，围绕“三农”问题，仅在金融保险领域就发布了多项政策： 2021年5月27日，中国银保监会召开专题会议，贯彻落实中央第七次西藏工作座谈会精神，明确了下阶段支持西藏和四省涉藏州县的主要工作，并提出：坚持以人民为中心，积极服务民生领域建设，做好巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接的金融服务工作。 2021年10月11日，银保监会发布《关于2021年银行业保险业高质量服务乡村振兴的通知》，从八个方面提出了2021年银行业保险业高质量服务乡村振兴工作要求，包括优化金融服务供给体系和服务机制、提升县域金融服务质效、发挥保险保障作用、创新金融产品和服务创新等，共涉及二十三项具体内容。 ...... 一直以来，智保云秉承助力保险行业高质量发展的初心，坚定自身技术服务和系统提供商的品牌定位，在党支部的督促下，不断加强技术科研实力的同时，对全国各地的行业发展情况，以及对地方发展现状和政策要求保持密切关注。 今年1月，《保险中介机构信息化工作监管办法》正式发布，保险行业发展从蓬勃发展转向规范发展，全国各地的保险中介机构也正式开展信息化合规建设的相关工作，而对于绝大多数保险中介结构而言，信息化建设成本巨大、技术能力不足等问题，为智保云的发展创造了机遇，也让智保云笃定了为保险行业做好技术服务的决心。 为此，智保云通过自身技术优势，积极响应国家号召，于今年6月发布了支持藏语等多种少数民族语言的系统版本，通过与西藏地区的保险机构的通力协作，落实国家政策，做好金融保险相关的援藏工作。 经过数月努力，智保云在西藏地区的服务有了重大进展。 近日，在党支部的领导下，智保云与西藏新东方保险代理有限公司、西藏雪域众成保险代理有限公司等西藏范围内所有专业中介法人机构相继完成了信息化系统签约，正式启用智保云系统开展保险业务。 至此，智保云也实现了西藏范围内所有专业中介法人机构信息化系统服务全覆盖。 未来，智保云会竭诚服务好西藏范围内的所有客户，并积极开展该地区汽车经销商、旅行社、银行等兼业代理的相关服务工作，全方位发扬党建精神，助力西藏地区保险行业高质量发展。 --- # 智保云车险对接服务正式上线商用！ > 近日，依托于中国银保信的保险中介云平台，智保云完成了车险中介业务系统对接服务的接口对接，与保司实现数据互联互通，并正式上线商用！ 车险中介业务系统对接服务将不同保险公司车险领域差异化接口转化为标准接口，并向经营车险业务的中介机构以及服务于中介机构的科技公司开放对接服务，帮助中介机构实现一次性系统接入 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/126 近日，依托于中国银保信的保险中介云平台，智保云完成了车险中介业务系统对接服务的接口对接，与保司实现数据互联互通，并正式上线商用！ 车险中介业务系统对接服务将不同保险公司车险领域差异化接口转化为标准接口，并向经营车险业务的中介机构以及服务于中介机构的科技公司开放对接服务，帮助中介机构实现一次性系统接入，可安全、便捷、高效地连接所有经营车险的保险公司出单系统。 车险中介业务系统对接服务 车险中介业务系统对接服务以中介车险业务为切入点，通过构建标准化接口统一适配各家保险公司差异化接口，搭建保险中介机构与保险公司之间的线上通路，将点点对接复杂模式转化为标准对接模式。解决过去存在的行业标准不统一、系统对接难、建设周期长、运营成本高、客户信息隐私安全性低等一系列问题。 通过行业平台，保险中介法人机构自身的系统可与合作保险公司系统进行有效对接，降低行业对接成本，实现保险中介法人机构通过自身业务系统完成合作保司的线上录单、出单等业务管理需求。 服务特色 1、服务接口范围广 21个标准服务接口：覆盖报价、投保、续保、核保、支付各类业务场景。 2、保险公司覆盖全 覆盖行业大部分经营车险业务的财产险公司，详见下文《合作保险公司清单》。 3、服务延展性好 依托中国银保信行业基础平台应用，可以实现与车险平台、验证平台、单证平台等互联互通，提升业务效率，优化交易体验。 4、数据安全性高 具备立体防护的安全保障能力，数据安全性高。第三方科技公司接入需要托管应用到中国银保信金融云环境，保障对数据传输及数据应用能够进行有效的安全监控和管理。 完成签约的保险公司 截至2021年8月，中国银保信已基本完成与参与行业共建财产险总公司的协议签署工作，预计于2021年12月31日前全面完成合作保险公司车险系统的总体接入，智保云也会通过中国银保信接通数据进行同步接入。 目前，已完成签约的57家保险公司详见下表： --- # 智保云入围腾讯SaaS加速器总决选，角逐Top40成员席位 > 经过三个多月的报名和评审，腾讯SaaS加速器第三期入围总决选的企业名单近日放榜。120家企业从1100家报名企业中脱颖而出，智保云成功入围，并获得了角逐Top40成员席位的入场券。 腾讯SaaS加速器，定位是“腾讯与SaaS优秀成长型企业的桥梁”，依托腾讯云启创新生态，给予SaaS加速器成员一系列资 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/125 经过三个多月的报名和评审，腾讯SaaS加速器第三期入围总决选的企业名单近日放榜。120家企业从1100家报名企业中脱颖而出，智保云成功入围，并获得了角逐Top40成员席位的入场券。 腾讯SaaS加速器，定位是“腾讯与SaaS优秀成长型企业的桥梁”，依托腾讯云启创新生态，给予SaaS加速器成员一系列资金和资源的扶持。本期120家入围企业也将作为腾讯产业加速器生态大家庭的成员，在未来将会获得一系列投融资对接、业务合作、学习资源开放等相关扶持及权益。 本期腾讯SaaS加速器成员聚焦于两大方向，分别是： 1.行业深耕型SaaS 金融、地产、出行、教育、医疗、游戏、零售、工业制造等行业； 2.通用领先型SaaS CRM、SCRM、OA、ERP、HR、营销自动化、大数据、客服、直播等方向 智保云入围本期腾讯SaaS加速器榜单，意味着智保云深耕保险科技领域得到了腾讯技术专家的认可，也标志着智保云在保险科技领域的技术实力跨入新的台阶，未来的发展空间将得到有效扩展。 腾讯SaaS加速器从2019年启动至今，已经举办了三期，一共收到了3000+企业报名，录取率为3%，易企秀、趣学车、有赞、房多多等新晋企业曾入围往期名单。 历经两年发展，目前SaaS加速器已汇聚超过80家顶尖SaaS企业学员，企业总估值超过1100亿，其中36家企业学员完成新一轮融资，总计落地超过110个产品集成和业务合作，首期、二期全员均与腾讯达成了多层次联动，多位企业成员成长为国内领先的SaaS企业。 此外，入围腾讯SaaS加速器意味着正式接入腾讯生态，可优先链入腾讯三大生态资源，包括企微生态、办公协同生态以及腾讯千帆计划。借此，智保云将有机会借助腾讯生态深入各类应用场景，共创解决方案并打造行业标杆。 --- # 智保云携手幸福人寿走进京东健康，完成健康医疗知识课程培训 > 2021年10月12日至10月14日，智保云携手京东健康举办了为期三天健康医疗知识体系课程线下培训，幸福人寿参加本次培训。 开训仪式上，京东健康医疗健康服务部成都分职场负责人郑力维、京东健康保险服务部业务发展部屈文勇、幸福人寿四川分公司总经理崔军、智保云CEO郭乐彬一同参加了开训仪式。 本次培训相关 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/124 2021年10月12日至10月14日，智保云携手京东健康举办了为期三天健康医疗知识体系课程线下培训，幸福人寿参加本次培训。 开训仪式上，京东健康医疗健康服务部成都分职场负责人郑力维、京东健康保险服务部业务发展部屈文勇、幸福人寿四川分公司总经理崔军、智保云CEO郭乐彬一同参加了开训仪式。 本次培训相关课程由京东全职医生团队倾情奉献，共有13位医生参与课程讲解，一共含17节健康医疗课程和3节课程总结，课程内容包括保险高发疾病恶性肿瘤、日常养生、结节的形成及日常养护等课程。 培训于10月14下午结束，培训结束后，幸福人寿的多位参训学员获得结业证书。未来，获得结业证书的学员可凭借该资质，通过智保云平台开展京东健康的健康险业务，增加自身业务选择的同时，将京东健康的健康服务带入千家万户。 作为协助保险中介机构和京东健康达成线上服务的技术支持方，智保云秉承公司“专业、专注、创新”的价值观，自与京东健康建立深度合作关系以来，就通过多次举办活动，加强保险中介机构与京东健康的互动与了解。 本次培训的顺利完成，有效促进了保险中介机构对健康服务能帮助千家万户提升幸福感和降低医疗风险的价值认同，推进了智保云助力大健康产业高质量发展的服务进程。 京东健康&健康医疗知识体系课程： 本次健康医疗的知识体系课程，是由京东健康打造的健康知识普及课程，主要针对个人和家庭进行健康规划，帮助普及健康行业知识、助力保险业务人员提升服务能力的服务资质，培训完成并后续通过专业的认证考试可获得京东健康与专业医疗机构联合认证的荣誉证书。 健康医疗知识体系课程培训班： 专门为需要提升健康规划专业资质和提升健康险业务获客能力的学员开设，分为线上19节课程的专业教学内容和为期三天的线下培训两种形式。培训课程由京东健康的全职医生团队合力打造，内容包含疾病防治、专病通关和日常生活三大模块，常见疾病防治、高发病种、健康管理、日常生活、人体结构初识和销售场景六大主题。 其中，线上课程可通过智保云平台进行报名学习。 --- # 受邀参加广西信息化建设学习会议，智保云多项服务获得认可 > 2021年10月12日下午，为贯彻落实《保险中介机构信息化工作监管办法》通知精神，了解科技公司中介云平台技术实力和服务能力，广西保险行业协会召开了保险中介机构信息化建设学习会议，智保云受邀参加会议。 会中，智保云对中介云系统进行了现场演示与讲解，主要围绕中介云平台的接入解决方案、信息化合规方案、系统 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/123 2021年10月12日下午，为贯彻落实《保险中介机构信息化工作监管办法》通知精神，了解科技公司中介云平台技术实力和服务能力，广西保险行业协会召开了保险中介机构信息化建设学习会议，智保云受邀参加会议。 会中，智保云对中介云系统进行了现场演示与讲解，主要围绕中介云平台的接入解决方案、信息化合规方案、系统核心功能、保司互联互通和服务承诺及价格等内容进行展开，并介绍了目前智保云在全国范围内的服务成果。 在与多家信息化系统提供商的对比中，智保云中介云系统的几点服务内容，得到了广西保险行业协会的认可。 一、能自动生成监管的报表文件，可有效满足监管需求； 二、具备严密的防控管理功能设置和操作日志记录，可有效保障客户的数据安全，客户通过智保云系统进行数据相关交易和处理时，智保云拥有EDI许可证，满足《数据安全法》相关要求，可为客户免除后顾之忧； 三、智保云建立了党支部，并积极响应相关政策，系统支持藏语等多种少数民族语言，积极推进国家发展需要的同时，可有效满足客户在少数民族地区的业务开展； 四、智保云是目前唯一一家同时接入中国银保信金融云服务器托管、保险中介业务信息查验服务、车险中介业务系统对接服务三大行业服务的保险科技公司，支持130多家保司的数据对接服务。 智保云不仅具备以上技术优势和资质优势，还对客户在进行信息化建设的前中后期对应着配备了商务、实施、客成和运营团队，全方位协助客户完成信息化系统搭建，并保证客户达成合规，以及通过持续的后期服务，满足客户在不同使用场景下的功能需求。目前，智保云已经成功落地了300多家服务案例，积累了非常丰富的服务经验。 通过参加本次会议并获得广西保险行业协会的认可，标志着智保云服务继续深入广西保险市场，服务范围得到了有序推进和拓展。未来，智保云将继续深耕保险科技领域，继续做强研发和服务，保持保险科技领域的整体优势，为全国范围内有需求的客户提供更专业的技术服务。 --- # 智保云获国家高新技术企业认定 > 近日，全国高新技术企业认定管理工作领导小组办公室公布了《关于公示四川省2021年第一批认定报备高新技术企业名单的通知》，经过国家高新技术企业认定专家组层层评审，成都市维思凡科技有限公司（智保云）顺利入选名单。 高新技术企业认定的评选条件十分严格。首先必须是国家重点支持的战略新兴产业，同时该资质的认定 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/122 近日，全国高新技术企业认定管理工作领导小组办公室公布了《关于公示四川省2021年第一批认定报备高新技术企业名单的通知》，经过国家高新技术企业认定专家组层层评审，成都市维思凡科技有限公司（智保云）顺利入选名单。 高新技术企业认定的评选条件十分严格。首先必须是国家重点支持的战略新兴产业，同时该资质的认定须满足六大条件，主要包括：核心技术必须拥有自主知识产权、产品或服务属于高新技术领域范围、科技成果专业能力、研发投入、科技人才占比、成长指标等。 此次智保云成功获得高新技术企业认定，是政府及业界对智保云技术水平与创新实力的充分肯定，智保云将继续加大研发投入力度，持续创新，增强公司的行业影响力和市场竞争力，为国家发展高新技术产业发挥作用。 智保云品牌成立以来，一直致力于为保险中介提供信息化建设整体解决方案，以成为最值得信赖的保险科技服务平台为愿景，以助力保险行业高质量发展为使命，秉承“专业、专注、安全、创新”的核心价值观，坚持不持牌，深耕保险科技领域，开发出中介云、银保云和公估通等成功落地的服务产品。 凭借领先的技术优势与服务水准，当前，智保云与130多家保险公司通过数据对接服务建立了创新业务合作价值链，服务中介法人机构达400余家，保险中介分支机构4000余家，保险代理人50余万，所服务的中介客户保费规模超300亿，2020、2021年连续两年入选“成都市新经济梯度培育企业”。 此外，在研发方面，智保云也不断投入加持，目前在专利、软件著作权等知识产权达到了90余个，坚持“保险科技企业”的行业定位。 --- # 智保云系统达到《办法》要求，受邀参加云南保协线上系统演示会 > 2021 年 9 月 16 日，就推进保险中介机构信息化工作方案方面，中国银保监会云南监管局办公室，在全国范围内率先发布了“关于印发《云南银保监局推进保险中介机构信息化工作方案》的通知”。 通知指出，在2021 年 10 月 1 日至2022 年 1 月 31 日 期间，由云南省保险行业协会、各银保 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/121 2021 年 9 月 16 日，就推进保险中介机构信息化工作方案方面，中国银保监会云南监管局办公室，在全国范围内率先发布了“关于印发《云南银保监局推进保险中介机构信息化工作方案》的通知”。 通知指出，在2021 年 10 月 1 日至2022 年 1 月 31 日 期间，由云南省保险行业协会、各银保监分局牵头 ，抽调各保险省级分公司工作人员，对保险公司对中介渠道业务合规性的管控责任进行落实，并根据云南各市自行制定验收方案进行验收。 通知规定： （1）法人机构在昆明市的。由云南省保险行业协会制定验收工作方案。 （2）法人机构在云南省外，分支机构在昆明的。2021年10月30日前报送总公司信息化验收合格证明材料，及总、分公司信息化水平一致的承诺书。可不再纳入验收范围。若自评无法达到信息化验收标准的，可主动申请退出市场，于 2022 年 1 月 31 日前向云南银保监局及注册地银保监分局提交退出申请，交回许可证原件，依法注销营业执照。 （3）云南境内其他市（除昆明外的其他市）。各银保监分局根据辖内自行制定验收方案，开展验收工作。 此外，各保险中介机构就信息化系统的验收方案提交完成后，保险中介监管处和云南省保险行业协会，将对昆明市已验收合格的20%及以上的机构进行现场抽查，并对抽查后果做出以下规定： （1）对验收不合格的机构下发监管意见书，要求其在2022年1月31日前完成整改并提交复检申请。 （2）不符合《办法》要求的机构不得换发新证。 通知在附件中提出要求，由云南省保险行业协会牵头，在充分调研、测评的基础上，选取达到《办法》要求的系统供应商，向全辖保险中介机构和保险公司演示信息系统产品情况，供保险中介机构自主选择。 为此，9 月 28 日上午，云南省保险行业协会正式召开了保险中介机构信息化系统线上演示会，并从全国范围内邀请达到《办法》要求的7家系统供应商参加，智保云受邀并进行了系统演示。接下来，智保云将积极与云南各保险中介机构展开合作，协助云南实现系统互通、业务互联和系统对接，从而推动云南落实信息化监管工作的开展。 --- # 江苏省保险公估中介交流会 探索公估信息化建设方案 > 为了促进江苏省各家保险公估机构全面了解保险中介信息化建设要求、完备保险中介信息化合规建设工作、完成保险中介信息化监管合规要求、减轻中介信息化建设负担，9月15日下午，由智保云合作伙伴江苏方正保险公估有限公司（下称”方正公估“）主办，智保云协办的“江苏省保险公估中介信息化建设方案交流会”在方正公估公司 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/120 为了促进江苏省各家保险公估机构全面了解保险中介信息化建设要求、完备保险中介信息化合规建设工作、完成保险中介信息化监管合规要求、减轻中介信息化建设负担，9月15日下午，由智保云合作伙伴江苏方正保险公估有限公司（下称”方正公估“）主办，智保云协办的“江苏省保险公估中介信息化建设方案交流会”在方正公估公司顺利举办。 方正公估的执行董事许然先生率先分享了“保险公估机构信息化探索之路”，许然先生表示：“当下距离中国银保监会要求完成信息化整改的期限不足5个月，召集江苏各公估机构的行业伙伴开展本次会议，是为了通过智保云技术团队了解相关政策要求的信息化建设细节，只有‘依法合规，稳健经营’，才是江苏公估机构可持续发展和推动保险行业高质量发展的长远之计。” 之后，智保云COO张程先生分享了“《保险中介机构信息化监管办法》（以下称《办法》）解析及保险公估信息化合规建设思路”，他针对《办法》里各条款中提及的信息化建设要求逐条做了解析，并分享了智保云对应的技术解决方案。 此外，张程先生表示：“智保云作为专注于保险行业技术解决方案研发，和协助保险行业进行信息化合规建设的科技公司，自与中国银保信建立合作以来，就将数据托管于中国银保信金融云服务器，将信息安全放在技术服务的首位。目前，智保云是唯一一家同时接入中国银保信三大行业服务的科技公司，即金融云服务器托管，保险中介业务信息查验服务和车险中介业务系统对接服务。” 最后，智保云的公估通业务专家陈涛先生，针对技术服务内容现场做了公估通系统演示，并对公估通的后台管理端各模块功能细节进行了讲解。 公估通系统模块包含人管系统、业管系统和财管系统，还提供数据对接和信息安全两项服务，均符合《办法》对信息系统建设的基本要求。视频演示结束后，在场的各公估机构表示，智保云的公估通可满足绝大部分公估机构的信息化建设需求。 此外，业务专家陈涛先生强调：使用公估通的机构，可将公估通分发给各下属分支机构使用，统一管理数据并共享数据，分支机构也可根据自身业务需求灵活配置需要的相关功能。同时，智保云技术支持团队根据需求为客户配置好信息系统之后，会依据相关监管要求将超级管理员权限移交给机构相关负责人，当客户有新的业务需求时，再提供相关技术服务。 会议最后，大家就“保险公估核心业务系统合规与业务需求”展开了探讨，公估机构的各代表都提出了当前各自面对的信息化建设难题，智保云也纷纷做了专业解答。探讨结束后，各机构一致表示，将积极开展信息化合规建设，同时希望接下来能与智保云就公估系统的相关功能搭建细则做进一步的探讨交流。 为了更好、更快地解决客户问题，同时秉承着专注、专业的企业价值观，智保云公估团队在江苏省展开了为期两天的深度考察调研，力求在走访公估机构中落实客户的实际需求与业务场景，尽可能地满足机构个性化需求。 此举，不仅促进了“公估通”的产品结构及关键功能不断升级完善，也推进江苏公估行业信息化合规建设更进一步，助力江苏保险行业高质量发展。 --- # 中介云如何给保司与中介间实现技术对接和销售支持？ > 2021年9月8日下午，由渤海人寿主办、智保云提供技术支持的“渤海人寿网销经代渠道合作招商产品推介会”顺利举办，该会议以在线直播的形式进行。 本次会议召开的目的，一方面是渤海人寿通过智保云技术平台与保险中介行业进行业务交流，另一方面是由智保云介绍其中介云服务是如何助力保险公司与中介机构之间实现高效的 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/119 2021年9月8日下午，由渤海人寿主办、智保云提供技术支持的“渤海人寿网销经代渠道合作招商产品推介会”顺利举办，该会议以在线直播的形式进行。 本次会议召开的目的，一方面是渤海人寿通过智保云技术平台与保险中介行业进行业务交流，另一方面是由智保云介绍其中介云服务是如何助力保险公司与中介机构之间实现高效的技术对接和销售支持。 会中，渤海人寿的创新业务部主管阎旭女士、金牌讲师耿浩先生和创新协同部总助邵正坤先生对具备创新性的新产品“前行无忧”从不同角度进行了介绍，该产品具备明显的市场优势，广受欢迎，参会嘉宾反应热烈。 智保云保险中介业务线负责人苟林先生，则分别从产品简介、信息化解决方案、产品详情、产品工厂和业务增长服务五个模块对中介云展开讲解，并将信息化解决方案与产品工厂作为重点内容进行了阐述。 中介云是“智保云”系列产品中一款专门针对保险中介机构产品营销与后台管理而设计开发的SaaS系统，为代理人提供专业、高效、便捷的展业支持，为中后台提供自动化、智能化、数据化的运营管理支持 ，同时还为中介机构提供业务增长支持，联合多家保险公司、TPA等第三方服务机构建立创新业务合作价值链，助力企业能力提升，丰富供应链和服务链，促进机构数字化升级。 截止目前，智保云已经通过中国银保信“保险中介业务信息查验服务”和“车险中介业务系统对接服务”成功对接了含人身险、车险在内的130余家保险公司，渤海人寿便是其中之一。 对于保险中介来说，建设难点主要是API对接成本高且排期时间长、现有系统改造困难且多套系统集成困难、信息化合规人才缺乏三大难点，智保云通过将中介云接入银保信实现数据通路、采购完善系统达成合规和寻求外脑支持，一一对应地为保险中介提供解决方案。 此外，智保云还从核心系统、渠道改造与财务系统几个方面，通过搭建展业端工具、渠道上云，以及与金蝶、用友合作为客户提供更好的解决方案与技术服务。 在《数据安全法》等信息安全相关法规的要求下，数据对接是智保云与各保司、中介进行合作时的最后一个技术环节，同时也是最为重要的环节和合作难点。 无论是保司还是中介机构，产品数据、保单数据和客户数据都是双方的核心资源，这些数据不仅是双方的业务核心，也包含着客户的隐私信息，而且往往这些数据的数量庞大，对技术供应商的技术能力和相关提供存储服务的服务器性能要求都非常高。 为此，智保云凭借自身强大的技术优势，与中国银保信达成合作，并将数据托管于中国银保信金融云平台，以及通过“保险中介业务信息查验服务”和“车险中介业务系统对接服务”实现数据互通，不仅保证了保司、中介以及终端客户的信息安全，也为保司及中介机构的业务开展提升了效率与保障。 在中介云上，保司以CPS和API两种嵌入方式在产品工厂进行产品的数据对接，由中介云展业端呈现保险产品并支持在线出单，最后将保险业务进行数据回传到核心业务系统进行记录与管理，整个流程速度快、无合规风险，并且将原来需要几个周对接的一款产品，加速到3～5天完成对接，同时针对不同规模和不同业务，支持灵活配置投保流程。 此外，中介云还支持可回溯功能，可对生成的页面进行录屏操作，同时要求使用者实名认证，当使用者提交录屏后，后台自动对相应的存档内容进行hash处理，并提交至区块链用于后续存证。 通过本次会议，智保云与渤海人寿的合作得到了进一步深入，渤海人寿的产品也正式上线中介云面向客户。同时，也通过本次会议向其他保司与中介机构更详实具体地展示了保险云平台的工作原理与中介云的产品特点，相信客户对于智保云也有了更深的认识。 未来，智保云将继续深耕技术服务，为广大保司中介客户提供更完善的技术解决方案与更好的终端体验，助力保险行业高质量发展。 --- # 《浙江保险》杂志丨促进保险业信息化合规转型：“SaaS+数据服务”新模式探索 > 智保云投稿的文章《促进保险业信息化合规转型：智保云“SaaS+数据服务”新模式探索》，入选由中国银行保险监督管理委员会浙江监管局主管、浙江省保险行业协会主办的杂志《浙江保险》2021年第四期，智保云也是本期杂志中作为投稿主体出现的唯一一家保险科技公司。 目前，本期杂志已经正式出刊发行。 以下是智保云 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/118 智保云投稿的文章《促进保险业信息化合规转型：智保云“SaaS+数据服务”新模式探索》，入选由中国银行保险监督管理委员会浙江监管局主管、浙江省保险行业协会主办的杂志《浙江保险》2021年第四期，智保云也是本期杂志中作为投稿主体出现的唯一一家保险科技公司。 目前，本期杂志已经正式出刊发行。 以下是智保云的投稿原文： 随着社会网络化的高速发展，各行各业对信息化生态体系建设的需求越来越高。近年来，尽管互联网相关监管机构与时俱进，陆续出台相关政策加强监控，但网络诈骗、信息泄露等造成的危害民众权益的事件仍然层出不穷。保险行业作为与公民财产、隐私等敏感数据紧密相关的行业，一旦发生信息安全事故，不仅会导致民众权益受损，相关企业还可能面临经营风险。 自2010年开始，我国保险保费收入就呈逐年上升的趋势，如今已是全球第二大保险市场。而2014年到2019年，保险业务线上化渗透率只维持在6%～9%，且增速较慢，传统的线下化渠道模式仍为主流。在很多行业都已经步入智能化的今天，保险行业的发展现状显得有些“跟不上时代”。 “科技赋能、合规转型”是行业发展的必然要求 新冠肺炎疫情的突然爆发，推动了民众保险意识的快速提升，这无疑加速了保险行业业务的增长。同时，从保险机构到客户，整个保险行业的业务链条对线上化的需求也随之增长。但整个保险行业也面临新的挑战，业务的增长导致相应的市场乱象频次的增长，以及数据安全监控难度的加大。加大对保险行业的监控力度，推进保险行业信息化建设的需求迫在眉睫。 近两年，银保监会相继发布了多项监管政策及指导意见，涉及财产险、健康险、互联网保险等领域，并在政策中多次强调利用现代科技技术改造和优化传统保险业务流程。2020年8月发布的《推动财产保险业高质量发展三年行动方案（2020—2022年）》明确指出，支持财产保险公司制定数字化转型战略，利用大数据、云计算、区块链、人工智能等科技手段，对传统保险操作流程进行更新再造，提高信息化建设水平。 2021年1月13日发布的《保险中介机构信息化工作监管办法》（以下简称《办法》），对保险中介机构信息化建设从管理制度、人员岗位、系统功能、技术互通、数据对接、系统安全等多方面作出明确要求，旨在通过提高保险中介机构信息化工作与经营管理水平，构建新型保险中介市场体系。该《办法》明确规定，信息化工作不仅适用于各保险的专业中介机构，同样适用于各保险的兼业代理机构，两者在信息化工作的监管标准应该保持一致。 此外，中国银保监会将2021年定为“内控合规管理建设年”，确保行业的良性发展。随后，各省属地监管机构也陆续公布了信息化建设监管办法，提出保险中介机构信息化建设的具体要求。与此同时，多家中介机构也开始未雨绸缪地布局信息化建设，借助其低成本、安全稳定、多维度营销的优势降本增效。 因此，“科技赋能、合规转型”逐渐成为当下保险行业可持续发展的一个必然要求。如何利用科技为保险行业赋能，完成数字化转型建设？如何建设，才能在达成数字化转型的同时又满足信息化合规的要求？这成为保险行业当下的两大难题。 “SaaS+数据服务”模式，助力保险中介合规转型 近年来，信息化建设愈发紧迫，催生出智保云、众安科技、中科软等数十家为保险行业提供不同种类信息化科技服务的保险科技企业，在保险中介信息化建设中，进行不同程度的服务模式的积极创新。 智保云认为，相关政策的合规着力点在于数据，保险中介机构信息化建设的核心也在于数据。因此，以数据的互通性、机密性、完整性、真实性和不可否认性为基础，构建安全的数据生态体系是实现数字化转型与信息化合规的最佳途径。 “十四五”规划中也指出，“坚持放管并重，促进发展与规范管理相统一，构建数字规则体系，营造开放、健康、安全的数字生态。”2021年6月10日《数据安全法》的出台，更是夯实了数据安全的重要性。 在顺应时代发展趋势及政策要求的基础上，智保云与中国银保信达成合作，推出“SaaS+数据服务”的服务模式，并以此为技术基础向其合作保险经代机构提供数字化转型服务。 当经代机构在接入平台并使用“SaaS+数据服务”后，可与接入平台的寿险公司实现“保单业务数据互通”，低成本且高效率地达成经营发展和数字化转型升级的需求，从而实现在数字化上的跨越式发展。此外，以“SaaS+数据服务”的新模式，可解决保险中介领域长期存在的系统建设周期长、成本高、业务数据更新不及时、人工维护不准确的系列难题。 这不仅极大降低了行业对接成本，还契合《办法》中要求保险中介机构与合作保险公司间需完成的“数据对接”要求，对自身保险代销业务可以进行有效的跟踪、管理，支持自身实施的渠道合作战略，做到“有的放矢“，并且可以精细化管理自有业务，在避免对客户过度骚扰及服务误导的情况下，有针对性地为客户完成服务。 结语 在信息化建设新形势下，智保云等保险科技公司的积极探索与实践，为保险中介机构提供一个高度智能且与时俱进的技术平台，满足数字化转型与信息化合规建设的同时，全面管控经代机构的运营及展业，实现全方位产能联动，积极推动了保险行业的高质量发展。 因此，在保险行业，只有相关企业具备独立可控且完善的信息化管理系统，让客户数据拥有安全保障，才能满足国家在数据传输、处理、存储等方面的安全性监管要求，并以此实现信息化合规与数字化转型，加速保险行业高质量发展进程。 --- # 使用中国银保信三大行业服务！确保数据安全，平台一致！ > 据最新消息，中国银保信围绕2021年初中国银保监会印发《保险中介机构信息化工作监管办法》（以下简称《办法》）总体要求，从夯实行业发展基础，提升中介机构与合作保险公司系统互通、业务互联、数据对接的效率和便利化水平出发，对保险中介云平台进行全面升级，并重点推出保险中介业务信息查验服务和车险中介业务系统对 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/117 据最新消息，中国银保信围绕2021年初中国银保监会印发《保险中介机构信息化工作监管办法》（以下简称《办法》）总体要求，从夯实行业发展基础，提升中介机构与合作保险公司系统互通、业务互联、数据对接的效率和便利化水平出发，对保险中介云平台进行全面升级，并重点推出保险中介业务信息查验服务和车险中介业务系统对接服务。 智保云作为专注于保险行业技术解决方案研发，和协助保险行业进行信息化合规建设的科技公司，目前已接入以上两项服务。此外，智保云自与中国银保信建立合作始，就将数据托管于中国银保信金融云服务器。目前，智保云是唯一一家同时接入中国银保信三大行业服务的科技公司，即金融云服务器托管，保险中介业务信息查验服务和车险中介业务系统对接服务。 对中介机构而言，以上服务将降低保险中介机构信息化建设的难度和成本，助力保险中介机构一次性完成与多家保险公司服务对接，实现业务系统互通、业务信息可查验，提升中介机构的信息化管理服务水平。 此外，本月上旬中国银保信发布了行业云资源池名单，智保云成功入选该名单。这一名单的发布，将进一步加强保险中介机构在信息化建设过程中的规范程度，帮助保险中介机构按时保质的完成信息化转型升级。 据介绍，行业云资源池已通过国家信息系统安全等级保护三级备案，安全管理体系符合ISO27001的相关标准和要求，拥有行业基础设施级的IT基础资源整体保障能力与安全防护能力。 根据《办法》中第三章第十七条和第十八条要求，保险中介法人机构需建立业务管理、财务管理和人员管理等信息系统，可以根据自身情况采取自主开发、合作开发、定制开发、外包开发和购买云服务等形式建设信息系统。 自《办法》印发以来，智保云第一时间发布了“全牌照、全险种、全场景保险中介信息化整体解决方案”，并整理出保险中介信息化合规建设的全套制度文档模板（共计50份文件），免费分享给所有保险行业的行业伙伴，向行业提供了从系统建设、产品对接、等保测评等方面的合规要点，为保险中介机构建立清晰、完整的财务管理、业务管理、人员管理等系统的建设内容，帮助保险中介快速响应政策，积极提供信息化合规的技术解决方案，助力保险行业高质量发展。 --- # 京东健康&智保云主题分享丨什么是“健康规划师”？ > 2021年8月26日下午，智保云联合京东健康举办的“大健康助力保险行业高质量发展主题分享会”在线直播会议圆满举办，京东健康及智保云的分享嘉宾就“健康服务”和“技术服务”相关内容进行了详实的分享。 两位嘉宾也面向全部直播观众进行了在线答疑，观众也踊跃提问，如：健康规划师怎么报名？ 健康规划师认证后，能 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/116 2021年8月26日下午，智保云联合京东健康举办的“大健康助力保险行业高质量发展主题分享会”在线直播会议圆满举办，京东健康及智保云的分享嘉宾就“健康服务”和“技术服务”相关内容进行了详实的分享。 两位嘉宾也面向全部直播观众进行了在线答疑，观众也踊跃提问，如：健康规划师怎么报名？ 健康规划师认证后，能够获得京东健康的哪些资源？在线开具的处方，可以在哪些地方购药？京东的问诊质量是否有保障？当客户所患病症属于专属医生的病症盲区时京东健康会怎么做...... 如果你也有相关疑问，可点击下图，观看直播回放 ⬇ ⬇ ⬇ --- # 智保云获中共成都高新区工委高新区雏鹰企业认定 > 近日，智保云（成都市维思凡科技有限公司）经中共成都高新区工委、成都高新区管委会评审后，被正式认定为“成都高新区种子期雏鹰企业”，成功入围“雏鹰计划”， 成为高新区培育扶持对象。 据成都高新区政府相关负责人介绍，“雏鹰计划”是高新区在中央、省、市发展战略指引下，结合国家高新区发展历程和产业演变规律、发 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/115 近日，智保云（成都市维思凡科技有限公司）经中共成都高新区工委、成都高新区管委会评审后，被正式认定为“成都高新区种子期雏鹰企业”，成功入围“雏鹰计划”， 成为高新区培育扶持对象。 据成都高新区政府相关负责人介绍，“雏鹰计划”是高新区在中央、省、市发展战略指引下，结合国家高新区发展历程和产业演变规律、发展方向制定的创新创业专项计划。根据规划，“雏鹰企业”定位为成都高新区产业发展的基础力量，3年内高新区将培育和扶持优质企业，建立一个“雏鹰企业”培育库，形成技术水平领先、竞争能力强、成长性好的科技型企业群。 获得本次认定，是政府对智保云公司的重要认可。未来智保云将继续以政府对新经济产业发展、定位作为对自己的要求，坚持加大科技研发与创新，强化科技对保险的赋能作用，以自身进步促进行业发展，助力成都高新区早日建成科技型企业群。 --- # 浙江省保险中介行业交流会 同寻新形势下保险中介信息化之路 > 2020年11月6日，新形势下保险中介信息化之路暨2020年浙江省保险中介行业交流会在浙江省省会杭州市如约举行。 本次活动由浙江保险行业协会指导，智保云、微易科技、上海保交所及壹心科技共同联合主办，旨在为浙江省辖区内保险专业中介机构对现阶段信息化建设和未来行业发展思路展示研究成果，在银保监局政策领引 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/114 2020年11月6日，新形势下保险中介信息化之路暨2020年浙江省保险中介行业交流会在浙江省省会杭州市如约举行。 本次活动由浙江保险行业协会指导，智保云、微易科技、上海保交所及壹心科技共同联合主办，旨在为浙江省辖区内保险专业中介机构对现阶段信息化建设和未来行业发展思路展示研究成果，在银保监局政策领引下如何规范发展提供建议参考，并邀约各机构谏言献计，打造行业交流盛会。本次参会机构130余家，济济一堂，现场座无虚席，省内超半数保险专业中介机构和科技平台共同参与了本次会议。 会议在热烈的掌声中，由来自智保云的主持人陈博开场进入第一个议题。 壹心科技副总裁王江涛带来的《数字化、平台化保险中介转型的思考与探索》主题演讲，分别对“保险中介行业发展趋势”“保险中介数字化演进路径”和“保险中介平台核心要点”分别展开了探讨和论述。对保险中介数字化建设从1.0时代到4.0时代的技术探索、思维转变，王总认为现阶段客户主流群体的转变直接影响着保险中介经营模式的转变，是当前壹心科技的主要思考方向。如何打造一条全面适应用户的生态链，壹心科技给出来自己的答案。 紧接着，上海保险交易所战略规划部总监赵明浩展开了第二个议题的研讨——《数字化时代中介交易新生态》，赵总先从上海保险交易所成立背景开始，逐一讲述了上海保交所的经营范围、发展愿景、场内交易的工程建设和生态圈、现阶段业务平台和功能配置、行业痛点与解决方案、上海保交所平台四大亮点等，让浙江省专业保险中介对会管单位上海保交所的行业定位与技术实力有了深刻的认识。最后赵总诚挚邀请大家参与到上海保交所的场内交易里来，共同推动行业科技发展。 稍作休息后，会议进入下半场。 微易科技CTO刘建生带来了《优质工具赋能销售代理人》主题演讲，微易科技对保险中介数字化转型的思考、销售误导对客户价值的影响、如何通过标准化解决行业痛点、微易科技力量与产品亮点等关键议题进行了论述，展现了当前微易科技在科技能量与用户需求上深入探索的决心和韧性！ 最后压轴出场的是智保云市场副总裁刘帅为大家带来的《保险中介新一代信息化的发展趋势》主题研讨。 刘总从自己和创始人的自身经历娓娓道来，揭开了智保云在保险中介市场成果的神秘面纱。智保云在现场为每位参会机构代表准备了全新的《监管单位对于保险中介机构信息化建设政策汇总》，并解读了监管单位对信息化建设的一些想法和要求。通过疫情后市场、MGA探索、车险费改后的产寿融合、数字化进程四个方向的讨论，逐步展开了中介信息化现状、要求和趋势的探索，智保云在监管合规、用户需求和技术实现上达到了高度契合。通过科技赋能和人工智能信息化，实现保险专业中介机构的高效发展。而专注服务中介、专业创造价值、创新驱动发展和安全共筑未来也将成为智保云始终如一的使命。 最后进行的是会后茶歇交流，多家中介机构与各个科技平台进行了多方位的友好互动和意见交换。届时，本次浙江省保险中介信息化现场行业交流会圆满结束！ --- # 智保云成立党支部 > 2020年12月，智保云党支部成立获批。智保云COO张程主持会议并宣读《中共成都高新区石羊街道党工委关于同意成立成都市维思凡科技有限公司党支部的批复》。 智保云CEO郭乐彬表示，公司党支部的成立标志着公司党建工作上了一个新台阶，也标志着公司企业文化建设步伐进入全新阶段。党支部将积极发挥党员在公司发展 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/113 2020年12月，智保云党支部成立获批。智保云COO张程主持会议并宣读《中共成都高新区石羊街道党工委关于同意成立成都市维思凡科技有限公司党支部的批复》。 智保云CEO郭乐彬表示，公司党支部的成立标志着公司党建工作上了一个新台阶，也标志着公司企业文化建设步伐进入全新阶段。党支部将积极发挥党员在公司发展中的模范带头作用和党组织的战斗堡垒作用，提升员工凝聚力。在下一步的工作中，也将按照石羊街道党工委的工作部署积极开展各项工作。 对于党支部的成立和工作开展提出三点要求： 一是非公企业建立党的基层组织要有效地发挥党组织的作用； 二是要让党员在企业中发挥好示范带头作用，吸引更多的员工积极向党组织靠拢，使党组织逐步壮大； 三是企业要积极承担社会责任，积极参与街道、社区治理及各项活动，为街道发展贡献自己的一份力量。 --- # 郭乐彬：底层信息化铺设，任重而道远 >         2020年10月16日，在《今日保》举办的“2020中国保险中介发展高峰论坛”上，智保云创始人兼CEO郭乐彬围绕保险中介信息化之路，及如何实现产销IT分离，发表了独到见解。 以下为郭乐彬在“2020中国保险中介发展高峰论坛”上的发言实录： 尊敬的各位来宾、各位朋友，大家下午好！   发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/112 2020年10月16日，在《今日保》举办的“2020中国保险中介发展高峰论坛”上，智保云创始人兼CEO郭乐彬围绕保险中介信息化之路，及如何实现产销IT分离，发表了独到见解。 以下为郭乐彬在“2020中国保险中介发展高峰论坛”上的发言实录： 尊敬的各位来宾、各位朋友，大家下午好！ 很高兴今天能够来到《今日保》举办的“2020中国保险中介发展高峰论坛”，跟大家做关于行业信息化的一些分享。因为智保云是一家致力于中介行业信息化服务的公司。我会从最近三年来，在这个行业服务当中的一些点点滴滴提炼，以及感受，来跟各位分享。 今天的主题叫“中介的信息化之路”，加了一个副标题“做产销IT分离”。这也会印证今天其他嘉宾讲到的，未来中介之路更加趋向于专业化分工的观点。 首先，跟大家简单介绍一下智保云。智保云成立于2017年。成立之初，公司的定位就是专注于保险中介行业的科技服务商，以科技力量来助力行业高质量发展。 中国保险中介行业，最近5年来，取得了高速发展。但可能还需要更高质量的发展。本人从保险公司到中介，合计加起来也有十余年经验。尤其是在2015年到2017年，这三年中介的经验当中，我深刻感觉到信息化的重要性、科技的重要性。以及保险中介这个行业，整个信息化基础所存在的一些薄弱跟不足。 上面是我们三项核心业务：核心业务管理系统，互联网保险系统、代理人的移动展业系统。 最近三年，智保云累计通过技术的方式，服务了超过250家的保险中介法人单位。如果要算到分支机构，数量会超过3000家。累计覆盖保险从业人员，超过50万。寿险首期保费是超过40个亿。 底层信息化铺设：任重而道远 聊一个话题，我们当前保险中介行业信息化水平的现状。通过一个案例来跟大家聊。 大概十几年前，监管部门就一直在做关于中介信息化推进的工作。中介部在今年持续发文，推进整个行业信息化的建设发展。 最近，在局部地区开展了关于中介信息化系统验收或者评估的专项活动。相关数据已经披露出来，近200家专业中介，整体的合格率不足50%。其中，自建业务核心系统占了大概45%，自建业务系统的合格率会比整体合格率更低一点。 为什么会这样？ 我想从两方面来看一个矛盾点——信息化的高复杂性以及低投入状况。 所谓复杂性，我们会看到，中国保险中介依然处在一个相对比较粗放、高速发展的阶段。这个阶段会呈现出多样化的市场化需求。比如寿险，在我们最近三年接触的所有客户中，没有两家的寿险基本法是一样的。目前在我们的云平台当中，已经帮客户建立了超过600套的基本法，平均每家公司两套多，这比较符合当下行业的现状。因为中国地大物博，地域差异大，这些特点决定了，中介机构在不同的地区经营保险的时候，有差异化的管理方式。 另外从时间维度上来讲，中介公司从小到大，管理方式一定不一样。它的基本法相关组织利益的分配方式，导向也一定不一样。这些最终都会反馈到信息化系统上来。 所谓低投入。寿险业务发展，科技是驱动力。整体保险中介机构，除了头部几家外，可能大部分在腰部。这些中介机构在科技上的投入是远远不足的。 曾经有客户跟我说，你这个系统，我找别人花50万一年搞完就可以了，不需要采购你的服务。但是他可能不知道，一个系统的开发，需要不停的迭代深入，满足更多的业务需求，是一个持续投入的过程。我相信，任何一家IT公司都不敢说，研发投入每年递减，至少都是30%以上的高成本投入，因为你的业务会越来越多元化。所以，这个矛盾点决定了在中介市场当中，那么多自建比例的，相信他们的年投入至少不会低于200万，但系统完善上依然存在很多不足。 这次验收中，智保云所有客户100%通过，而且我们的合格率占整体超过30%。 整个行业目前的信息化，我认为，处在基础阶段，在底层信息化铺设上依然任重道远。 专业化分工，会促进这个行业水平的提升。国内现在涌现了很多，像智保云这样的专业第三方科技公司，希望给这个行业做更多的信息化水平的提升。 专业机构做专业事 以下我想从这几个维度跟大家聊一聊，一些认知上的问题。 第一，专业性。有很多保险中介机构不太信任外面的科技公司，他会认为说，你保险都没有干过几年。但是这个行业有很多从保险行业，转做科技公司。这样的公司在专业技能上有它的底蕴。另外，它会通过大量客户需求的汇集，洞察到背后的本质，归纳提炼。做出来的东西，能解决问题，比你原来的方案可能好很多倍。 第二，技术水平。如果一家公司服务这个行业，没有强大的技术水平作为支撑的时候，在这个行业很难活下去。因为用户的持续使用，会奠定这家公司长久发展的能力。 我记得2018年开始，一个人背着一个包走全国，基本上只要有中介机构存在的地方，我都跑了一遍。在跟客户沟通的时候，面对最多的一个质疑——你怎么保证我的数据安全？你怎么保证你公司不倒闭？ 我觉得这是一家企业，从小到大都会面临的问题。曾经华为也遇到过这样的问题，现在它也面临这样的问题。 讲到安全性的时候，我会跟客户说，你找一个外包开发的公司，来做信息系统足够安全？还是适应一家专业做这个领域的软件公司会更加安全？ 首先，有没有完善的安全制度。比如，去年监管部门发了《互联网保险的监管管理办法征求意见稿》明确提出，系统必须满足等保三级的安全要求。这是民用信息化系统最高等级。已经到了大型国有金融集团的安全等级。在这样的制度下，如果一家中介公司想承担安全制度建设，一年大概需要300多万元去维护。 从另一个角度来看，数据泄露的发生，更多是来自于内部。你怎么能够控制数据源的各个环节？ 从产品迭代能力上来看。我们公司有这样一个制度，我们会把产品经理、项目经理以及核心研发人员，定期派到不同的客户或者准客户的现场办公。 核心原因是什么？ 希望他们深入到客户的实际工作场景中去，了解客户到底需要什么。回来之后，再来做总结、提炼。我们要解决用户真正的需求，甚至通过某种方式了解客户潜在的需求。汇集了众多客户的需求，能够带给我们这个软件，带来更长久的服务能力。 再来看对应的生态能力。我们所有的中介公司都跟保险公司合作，其中有一个生态，就是接口的打通。很多中小中介依然受困于此。 没法打通接口的核心原因是什么？不是保险公司不愿意，而是保险公司的IT资源也有成本，也是有限的。如果今天100家中介排队跟我做接口打通的时候，对保险公司来讲，100遍的对接是很痛苦的。而且后续这是一个产品，再来一个产品，又得重新做一遍。 有没有一个方案能实现一次性对接，长期迭代？有的。智保云目前这个小小的客户群体，已经构成一定的面，接下来能够去做到这一点的。目前我们已经打通了超过25家的保险公司接口，目前也跟更多的保险公司洽谈总接口的问题。大家想，一个人承担成本，还是一群人承担成本，经济效益会来得高一些？ 监管进一步推进行业信息化 保险中介机构最近都收到了各个地方的监管局下发的《关于进一步推进行业信息化的征求意见稿》。这个征求意见稿，标注了时间是2020，月、日是没有的，这是不是一个信号？行业信息化发展的推进。 这个行业未来还有什么要做？或者说潜在的需求还有什么是我们要满足的？ 我相信智保云能够有一个更加垂直的角度，去协同客户的服务体系。最近我们做MGA的管理系统，专门给想做MGA的平台公司去用。 互联互通也是今天讲的很多的话题，无论是保险公司的接口，还是到每张保单服务客户的链接，还是很多周边生态服务上的链接，包括医疗、健康，都会涉及到。很重要一点是合规风控。合规风控是金融根本的底线。虽然我们是一家科技公司，但是一直非常注重数据的安全，注重合规，注重风控，我们基于最近三年数据积累跟模型打造，即将推出面向这个行业智能的风控系统，它是上对保险公司，下对渠道，形成一个有效的链接。 产寿融合也是一个很大的话题。在中介转型升级的道路中，很多原来只做财险的公司想去做产寿融合，信息化推进是很重要的一条路。因为它能够帮助降本增效，能够通过数据匹配到最合适的发展模型。 最后，用我们公司一个核心价值观做结尾。 专注服务中介。这是智保云从创立到今天乃至以后，坚定不移的方向。 专业创造价值。给客户提供服务，一定要懂得客户要求，甚至比客户更专业，才能满足客户的需求。 创新驱动发展。互联网都是创新，这带给我们的是一种对未来长期趋势，保持关注和洞察的原则。 安全共筑未来。今天保险中介行业站在一个巨大的发展风口上，智保云的出发点是去建设最底层的基础设施，信息化的基础设施。这个事情做起来很苦、很累。智保云，愿意去做那最辛苦的码农，服务大家，一起共享这个行业的成长，谢谢大家！ --- # 合作渠道交流会圆满举办丨科技保险 健康中国 > 4月21日，智保云联合京东健康、复星联合健康保险圆满开展了以“科技保险健康中国” 为主题的合作渠道交流会，依托于智保云搭建的交流平台，会上介绍了由京东健康、复星联合健康携手定制开发的管理型健康险新品。同时，现场参会嘉宾也深入探讨了行业科技创新及产品创新的重要性。 智保云CEO助理刘斌表示，一直以来， 发布时间：2022-03-22 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/111 4月21日，智保云联合京东健康、复星联合健康保险圆满开展了以“科技保险健康中国” 为主题的合作渠道交流会，依托于智保云搭建的交流平台，会上介绍了由京东健康、复星联合健康携手定制开发的管理型健康险新品。同时，现场参会嘉宾也深入探讨了行业科技创新及产品创新的重要性。 智保云CEO助理刘斌表示，一直以来，智保云专注于科技赋能，助力保险行业的高质量发展。利用移动互联网、大数据、人工智能等先进技术推进保险中介行业数字化建设，在符合监管信息化建设要求及公安部等保三级安全标准的基础之上，为企业发展保驾护航，并基于大数据，洞察用户和渠道需求，优化行业供应链关系，联合战略合作伙伴创新保险产品，服务行业。此次合作渠道交流会正是智保云联合保险公司等合作伙伴在保险服务创新领域的里程碑事件，具有重要意义。 搭建业务桥梁 扩展产品维度交流会上，京东健康保险服务部项目运营经理王婷女士对创新应用的管理型健康险服务做了详细讲解。复星联合健康保险四川分公司互联网发展部负责人胡旸表示，除了产品具备相当的优势以外，新的产品选择与智保云合作，是因为智保云始终以助力保险行业高质量发展为使命，且服务过众多知名的企业及机构，包括300余家保险中介公司、4000余家分支机构以及50余万保险从业人员，拥有非常丰富的行业经验，可以帮助行业互通起到良好的桥梁作用。 本次合作渠道交流会不仅为中介机构拓展了更多丰富的保险产品，更是起到了助力中介业务增长的重要作用，有助于提升中介机构的产品维度及市场占有率。同时，也是智保云在客户服务方面的能力提升，智保云期望，未来以更多元化的方式为客户提供更多有价值的服务。 赋能企业数字化建设 实现价值提升 会上还有参会嘉宾分享了智保云的使用感受，表示其解决了在展业过程中的前中后端端诸多痛点，让业务更加流畅和顺利。智保云CEO助理刘斌说到，智保云除了为保险机构提供前端展业系统、中台数据系统、后台管理系统外，还会在保险生态链、健康生态链、产品管理、营销制度、认证体系、销售支持、数据共享、客户体验等方面不断赋能独立个人代理人、保险代理、保险经纪等，伴随我们的客户一起成长，一起成功。 未来，智保云依然会继续通过科技赋能，助力保险中介机构的高效发展，协助合作伙伴实现产品增值提升。并且专注服务中介、专业创造价值、创新驱动发展和安全共筑未来也是智保云的核心价值观，未来也将始终如一。同时也期望广大保险中介机构与我们联系互动，共同探索更多优质产品以及增值资源。 --- # 广州丨“数字保险 产业革新”全国系列活动正式启幕 > 4月29日，由智保云主办的“数字保险、产业革新”保险中介机构数字化发展与实践研讨全国系列活动首场在广州顺利举行。本次活动聚集了众多行业大咖，大家就保险数字化升级的技术及成果进行了深入的交流，同时，也展示了智保云的业务成果及产品发展。 保险中介数字化升级势在必行 今年，银保监会下发了《保险中介机构信息 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/110 4月29日，由智保云主办的“数字保险、产业革新”保险中介机构数字化发展与实践研讨全国系列活动首场在广州顺利举行。本次活动聚集了众多行业大咖，大家就保险数字化升级的技术及成果进行了深入的交流，同时，也展示了智保云的业务成果及产品发展。 保险中介数字化升级势在必行 今年，银保监会下发了《保险中介机构信息化工作监管办法》，各省属地机构也发布了相应的监管规定，其中都提出了保险中介机构信息化建设的要求，但核心都在于鼓励机构升级发展、规范经营。 同时，伴随着科技发展，各巨头保司、机构也已经完成或正在进行系统的数字化建设，行业基础设施日渐完备，保险行业的固有经营及管理模式将会面临变革、重塑。更多元、开放、创新的科技赋能，将助力保险中介行业升级。不仅如此，从内控外宣的角度来看，数字化系统低成本、高效、无误差、多维度营销的优势为中介机构带来了更多的业务机会，起到了降本增效的作用。 中国银保信助推产业变革 在保险中介数字化升级过程中，存在着非常关键的一步——数据对接。中国银保信面向行业推出了保单数据查验服务，所查验的数据是经保险公司授权后，根据各保险公司实际授权的保单数据范围向保险公司直接合作的保险中介机构提供指定保单数据范围的同步查验服务。 目前，智保云已经完成多家中介机构的接入服务，该服务极大程度上解决了行业解决数据对接的痛点，帮助保险公司、保险中介机构快速实现中介业务数据的互联互通，极大降低行业对接成本，满足机构合规性要求，契合当前监管《保险中介机构信息化工作监管办法》中要求保险中介机构与合作保险公司间需完成的“数据对接”要求。 智保云如何聚焦科技赋能 智保云是不持中介牌照的保险科技公司，与保险中介机构无竞争关系，目前已经合作超50家保险公司、300家保险中介、50万保险精英。核心的业务管理系统为中介机构满足了前端的展业及后端的管理需求，且100%满足监管合规，符合监管等保三级要求。从安全维度来看，采用的是中国银保信机房，安全稳定有保障。不断升级的数据对接服务——中国银保信保单查验服务，与金蝶、用友的财务系统接通，满足了人、业、财一体化诉求。不仅如此，智保云还在核心业务系统的基础上助力机构开展产品创新，联合头部保司、TPA、MGA等建立生态价值链，多维度助力机构业务增长。 本次广州之行是智保云全国行业研讨活动的开篇，未来将持续在全国各地输出行业关键讯息，为众多保险中介机构数字化升级助力。从合规到升级，智保云提供全维度的革新服务。 --- # 企业和软件能力提升，智保云获CMMI成熟度3级认证 > 近日，智保云进行了基于CMMI的标准过程改进评估方法的评估，成功获得了CMMI成熟度3级认证，此次通过CMMI3认证，是企业和软件能力提升的标志，意味着智保云在软件研发能力、项目管理能力、质量管理体系、解决方案交付能力等研发管理流程方面，实现了与国际认证体系的全面接轨，以更加优秀的面貌应用与市场。 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/109 近日，智保云进行了基于CMMI的标准过程改进评估方法的评估，成功获得了CMMI成熟度3级认证，此次通过CMMI3认证，是企业和软件能力提升的标志，意味着智保云在软件研发能力、项目管理能力、质量管理体系、解决方案交付能力等研发管理流程方面，实现了与国际认证体系的全面接轨，以更加优秀的面貌应用与市场。 CMMI的全称为Capability Maturity Model Integration，即能力成熟度模型集成，主要用于指导软件开发过程的改进和进行软件开发能力的评估，是国际上用于评价软件企业能力成熟度的一项重要标准。CMMI国际软件标准化体系认证作为国际通用也是唯一的软件成熟度标准，从多方面映射出一个高新技术软件企业的实力以及成熟度。 此次成功获得CMMI成熟度3级认证，是智保云深厚技术沉淀以及行业积累的体现，也是对智保云的权威认定。往后智保云将通过自身的优秀能力持续输出卓越的科技产品及技术服务，更多维度挖掘客户需求，打造行业价值链，为保险行业提供更优质的解决方案，助力行业信息化建设进程。 --- # 促进保险业数据互联互通，智保云正式接入保险中介业务数据查验服务 > 5月18日，中国银保信面向行业提供保险中介业务信息的首批经代机构正式上线。 智保云作为首家通过中国银保信技术接入保险中介业务数据查验服务的保险中介科技企业，现已为自身服务的保险中介机构打通与行业数据间的技术通道。通过该通道，智保云的保险中介机构客户将具备与保险公司间进行数据对接及业务合作的技术基础。 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/108 5月18日，中国银保信面向行业提供保险中介业务信息的首批经代机构正式上线。 智保云作为首家通过中国银保信技术接入保险中介业务数据查验服务的保险中介科技企业，现已为自身服务的保险中介机构打通与行业数据间的技术通道。通过该通道，智保云的保险中介机构客户将具备与保险公司间进行数据对接及业务合作的技术基础。 什么是保险中介业务数据查验服务？ 保险中介业务数据查验服务是保险中介法人机构经保险公司授权并交由中国银保信备案后，中国银保信利用各保险公司上报至行业平台的保单数据向具备技术安全接入条件的保险中介法人机构提供的保单数据同步服务。 该服务的作用是什么？ 保险中介业务数据查验服务，其本质上是一条联通保险机构的保险中介业务”高速公路“，通过这条”高速公路“帮助保险中介机构与合作的保险公司一次性实现中介业务数据的互联互通，并且产生了诸多积极作用： 一是极大降低行业对接成本； 二是契合当前监管《保险中介机构信息化工作监管办法》中要求保险中介机构与合作保险公司间需完成的“数据对接”要求； 三是对自身保险代销业务可以进行有效的跟踪、管理，支持自身实施的渠道合作战略，做到”有的放矢“； 四是精细化管理自有业务，在避免过度骚扰及服务误导的情况下，有针对性的服务自有保险客户。 就本项服务而言，目前众多保司已与银保信签署了框架合作协议，当前已覆盖人身险领域下超80%的保司。相信以此作为行业共识基础，随着该服务的不断优化，未来中介机构通过该服务获得的业务应用场景及价值将不断地激发出来。 智保云是该服务合作的首家科技公司 智保云是不持有中介牌照的科技企业，符合监管等保三级要求，数据托管于银保信金融云，安全稳定有保障，且获得CMMI-3软件能力成熟度认证、ISO27001信息安全管理体系认证，具备独立可控的、完善的保险中介业务管理系统，满足中国银保信数据传输、处理、存储等方面安全性管理要求。基于如此雄厚的资质，智保云得以深入推进行业数字化建设，以专业的技术服务，助力保险行业高质量发展。 --- # 重磅！智保云推出多项创新服务 > 随着市场发展及行业的旺盛需求，智保云推出多种创新增值服务，全维度服务于SaaS客户及代理人使用场景。 01.社保代缴 企业社保缴纳无渠道、不全面、不便捷的痛点，让很多人退而却步。智保云推出的社保代缴服务，解决了社保缴纳的诸多烦恼。 l 资质齐全、安全可靠有保障 l 覆盖全国平台供应商，无地域差异烦恼 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/107 随着市场发展及行业的旺盛需求，智保云推出多种创新增值服务，全维度服务于SaaS客户及代理人使用场景。 01.社保代缴 企业社保缴纳无渠道、不全面、不便捷的痛点，让很多人退而却步。智保云推出的社保代缴服务，解决了社保缴纳的诸多烦恼。 l 资质齐全、安全可靠有保障 l 覆盖全国平台供应商，无地域差异烦恼 l 稳定及壮大团队 l 可缴企业社保（企业社保比个人社保能多交生育、失业等险种，养老缴纳的比例比个人社保高） l 手机即可办理，方便快捷，省去中间诸多麻烦 服务对象：需要购买企业社保的SaaS客户及代理人 服务通道：点击进入社保代缴服务 02.保云学堂 保云学堂为众多保险从业者提供精品课程，以满足从业要求及个人提升。 l 《30个小时继续教育》满足监管要求，提升风险管理能力 l 丰富代理人知识面，提升个人素质 l 学习时间灵活，可利用碎片时间学习 l 更多重磅课程即将上线 服务对象：保险从业人员 服务通道：点击进入保云学堂 03.产品分销 智保云作为平台桥梁接入众多优质保险产品，目前已有超500+的热销产品在线，还可根据需求进行产品配置。 l 全国性网销平台 l 丰富代理公司产品 l 持续更新保持市场优势 l 获取更多客户以促进业绩提升 服务对象：保险中介机构 服务通道：扫描下方二维码获取产品列表 --- # 众多保险中介机构齐聚上海，探讨信息化工作解决方案 > 5月21日，上海市保险同业公会在上海举办“上海保险思享汇”，主题为“保险中介机构信息化工作解决方案”，上海市保险同业公会与中国银行保险信息技术管理有限公司（简称中国银保信）领导出席了本次活动并发表重要讲话，参会保险中介机构达数百家，成都市维思凡科技有限公司（简称“智保云”）作为特邀科技公司嘉宾在会议 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/106 5月21日，上海市保险同业公会在上海举办“上海保险思享汇”，主题为“保险中介机构信息化工作解决方案”，上海市保险同业公会与中国银行保险信息技术管理有限公司（简称中国银保信）领导出席了本次活动并发表重要讲话，参会保险中介机构达数百家，成都市维思凡科技有限公司（简称“智保云”）作为特邀科技公司嘉宾在会议中做了专题演讲“保险中介机构信息化整体解决方案”。 作为中国金融基础设施运营管理单位的中国银保信的业务七部副总经理陈颉对《保险中介机构信息化监管办法》（以下简称办法）进行了剖析并给出行业支持方案，旨在推进保险中介行业数字化标准建设，并加强数据安全防护力度。 该《办法》要求2022年2月1日前各中介机构需完成信息化建设。如何按时按质低成本实现信息化合规建设呢？智保云给出了答案。智保云联合创始人张程在活动上发布的“保险中介机构信息化合规建设整体解决方案”， 针对中介机构信息化建设成本高、信息系统建设人才稀缺、信息安全机制不健全等问题展开，从八个方面提出解决办法实际存在的问题：中国银保信接入方案、保险经代核心系统、保司渠道快速改造方案、财务系统对接、银行兼业/公估系统、信息化制度建设、信息化专岗人才、等保安全评测等。这是智保云在行业内深耕后得出的经验，也切实为众多中介机构铺垫了信息化建设之路。 本次活动，是与会人员的思想交流与碰撞，各中介机构也深刻认知了信息化建设的重要性和紧迫性。信息化浪潮之下，智保云将继续与上海市保险同业公会、各中介机构及保险公司携手，共创保险信息化未来。 --- # “保险中介信息化建设与数据安全”主题论坛在浙江召开 > 为进一步提高保险中介机构信息化建设与经营管理水平，推动保险中介行业高质量发展，构建新型保险中介市场体系，5月20日浙江省保险行业协会在杭州举办了《保险中介信息化建设与数据安全》主题论坛，参会单位包括中国银行保险信息技术管理有限公司（简称“中国银保信”）、第三方科技公司成都市维思凡科技有限公司（简称“ 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/105 为进一步提高保险中介机构信息化建设与经营管理水平，推动保险中介行业高质量发展，构建新型保险中介市场体系，5月20日浙江省保险行业协会在杭州举办了《保险中介信息化建设与数据安全》主题论坛，参会单位包括中国银行保险信息技术管理有限公司（简称“中国银保信”）、第三方科技公司成都市维思凡科技有限公司（简称“智保云”）、以及近40家保险公司、近百家保险中介机构。本次论坛是在中国银保监发布《保险中介机构信息化工作监管办法》（简称“办法”）后，浙江首次开展的关于中介机构信息化合规建设的活动，同时浙江也成为全国范围内最早一批开展该工作的省份，对今年全国保险中介实现信息化合规建设的目标达成具有重大的促进意义。 本次会议共围绕三个内容展开，一是中国银保信介绍银行保险业监管系统建设运营保障与行业公共信息化服务相关情况；二是第三方科技平台交流保险中介信息化系统建设思路与网络信息安全经验；三是部分保险中介机构分享信息化建设相关情况。 中国银保信作为国务院批准设立的中国金融基础设施运营管理单位，业务七部副总经理陈颉在活动中对办法进行了深入剖析，从“内控管理、人员配备、系统管理、安全保障”四个维度进行要点提炼，发布了对行业具有重大价值的多项支持方案，依托其强大的保险中介云平台、行业金融云、业务信息查验服务、出单对接服务，辅助《办法》高效高质落地实施。 智保云也在论坛上发布了“智保云保险中介机构信息化合规建设整体解决方案”，智保云联合创始人张程从行业痛点出发，针对保司与中介机构对接成本高、信息化系统人财业一体化/车寿财一体化改造升级困难、信息系统人员配备不健全等问题展开，并指出在扣除开门红时间因素后，真正实现信息化建设的时间只剩下110余个工作日，中介机构试错成本高。因此智保云提供了中国银保信接入方案、保险经代核心系统、保司渠道快速改造方案、财务系统对接、银行兼业/公估系统、信息化制度建设、信息化专岗人才、等保安全评测等八个方面的整体解决方案，并作出“不合规，退一赔三”的服务承诺。 本次论坛，各参会方结合自身特点、优势，为保险中介行业信息化建设、合规高质量发展建言献策，会后交流积极热烈，为今年浙江省各机构在信息化合规建设起到积极推动作用。在接下来的时间里，行业协会将与会员机构、中国银保信、各第三方科技机构继续展开密切沟通协作，尽早实现浙江保险中介信息化目标达成。 --- # 智保云签约交子商圈保险科技产业集群 > 5月26日，以“优化金融生态 提升产业能级”为主题的场景汇·2021成都新经济“双千”发布会产业功能区金融资本供给专场在成都交子公园金融商务区内的金融麦田举行，金融资本领域的专家学者、业界大咖齐聚成都，围绕如何通过增强金融资本供血能力，促进产业功能区聚能升级各抒己见。 交子金融商务局副局长王欣在进行 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/104 5月26日，以“优化金融生态 提升产业能级”为主题的场景汇·2021成都新经济“双千”发布会产业功能区金融资本供给专场在成都交子公园金融商务区内的金融麦田举行，金融资本领域的专家学者、业界大咖齐聚成都，围绕如何通过增强金融资本供血能力，促进产业功能区聚能升级各抒己见。 交子金融商务局副局长王欣在进行区域投资机会推介时，讲述到未来交子商圈的业态规划将会有新一轮的产业升级，将在交子商圈打造保险科技产业集群，在天府双塔南楼打造三万平方米的保险科技产业园，创建国家级保险科技创新示范区，产业园将面向保险科技企业、高价值保险中介服务企业以及保险价值链生态机构，智保云已然在集群序列当中。作为保险科技企业，智保云现已服务于众多保险公司及机构，并在政府的助力下快速成长。针对行业需求，智保云发布了《保险中介机构信息化合规建设整体解决方案》，提供了中国银保信接入方案、保险经代核心系统、保司渠道快速改造方案、财务系统对接、银行兼业/公估系统、信息化制度建设、信息化专岗人才、等保安全评测等八个方面的整体解决方案，并作出“不合规，退一赔三”的服务承诺（具体权责约定与赔偿标准，详见智保云合作服务协议）。 交子金融商务局致力于为商圈内优秀企业成长支持，并以金融资本供给，为产业功能区助力。活动现场，交子金融商务局与智保云等八家企业集中签约，投资总金额达55亿元。成功签约是政府对智保云成长的肯定，也是对产品的鼓励。除了权威机构的认可，智保云在行业内也得到了众多伙伴的信任，目前已经合作了超50家保险公司、300家保险中介公司、4000家保险中介分支机构，并服务于超50万保险从业精英，用户100%通过了2020年浙江省信息化管理水平专项检查。 智保云的成绩除了依托自身实力以外，还得力于政府支持、伙伴认可，未来智保云定会继续深耕行业，深挖用户需求及行业痛点，为保险行业信息化建设及高质量发展助力，为各界支持者交一份满意的答卷。 --- # 智保云携手多家平台 实现京东健康“家医保”分销 > 近几年来，保险公司进军健康产业的呼声越来越高，因为对于保险公司来说，保险产品消费本身是低频的，而健康管理对于保险行业而言是一个天然契合的高频场景，是保险服务提升用户粘度的重要抓手。常见的健康服务包括体检、身体状况监测与改善、专家资源对接、管家式医疗管理等，这些服务是用户使用频率更高的刚需，有助于和用 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/103 近几年来，保险公司进军健康产业的呼声越来越高，因为对于保险公司来说，保险产品消费本身是低频的，而健康管理对于保险行业而言是一个天然契合的高频场景，是保险服务提升用户粘度的重要抓手。常见的健康服务包括体检、身体状况监测与改善、专家资源对接、管家式医疗管理等，这些服务是用户使用频率更高的刚需，有助于和用户建立更加长期、牢固的关系，并且在触达用户的过程中，对于用户来说接受门槛更低。 事实上，国家层面也愈发关注健康险的“服务属性”。最新修订的《健康保险管理办法》中，就首次将健康管理以专章形式写入，新增条款明确鼓励保险公司将健康保险产品与健康管理服务相结合，并将健康管理服务成本从原规定的12％提高至20％。 这意味着，推动保险产品与医疗、健康管理等服务深度融合，最终构建服务客户全生命周期的生态体系，已是健康险发展的大势所趋。 5月21日，“家医保”上线发布暨经纪代理合作大会在北京举办，本次大会发布的“家医保”产品是京东健康联合复星联合健康、京东安联保险等多家保险公司，共同推出的管理型健康险服务：以预防疾病、改善健康为核心目的，将健康险与京东健康的医疗服务、健康管理能力相结合，为家庭提供一站式终身医疗健康服务和健康保障解决方案。 据了解，京东健康“家医保”管理型健康险服务，是业内首个针对中国家庭健康管理的保险服务。对于用户来说，能有效降低家庭成员的患病风险、改善健康状况；对行业来说，是助推管理型健康险从“事后理赔”到“服务前置”的创新样本；对于京东健康来说，是开放以“京东家医”为核心的医疗服务和健康管理能力的又一次场景拓展和创新实践。 京东健康“家医保”服务对于受保人的最大意义在于，在保险服务体系中，让“预防疾病”成为可能，“京东家医”在这个过程中提供强大的健康服务支持。基于京东健康最值得信赖的专业医疗健康平台，“京东家医”为用户及家庭提供7×24小时健康咨询，不限次专科问诊、处方服务，顶级专家面诊服务，超过2700家医院门诊预约、48小时线上名医会诊、主动随访服务、健康信息收集建档、健康计划制定等一系列超值、暖心、实用的家庭医生服务。 “家医保”的产品系列分为百万医疗和重疾系列，百万医疗以家庭为单位承保，年龄在28天~70周岁范围内的家庭成员均可投保。最低只要799元，即可享受覆盖全家2-4人的健康管理服务和最高达800万元的风险保障。重疾系列包含京东健康提供的终身健康医疗服务和复星联合健康提供的重疾保障服务，覆盖18~55周岁投保人群，提供30万元或50万元重疾和身故保障。50周岁前出险最高可以获得80万元赔付，以缓解由重大疾病带来的家庭财务风险。 该产品不仅享有高额的重疾风险保障，还可提供终身“京东家医”服务和癌症筛查服务，并对健康人群和患病人群提供健康管理激励，帮助更多家庭预防和控制疾病风险（以上资料来源于“家医保”产品介绍）。 从用户的角度来看，养成疾病预防的习惯能够有效降低轻症演化成重症的概率，提高用户的身体素质，而从保司的角度来看，主动提供事前的医疗服务能够有效降低用户后期的患病率，从而实现理赔成本的下降。 综合来看，“家医保”通过医疗健康服务的提供完成了从“保疾病”到“保健康”的产品跨越，有效增强了用户与保司之间的粘性，并完成用户健康管理的闭环，保险公司也从一个被动的支付方变成了主动的用户健康管理者。 智保云作为本次合作生态链的积极践行者，一直致力于为保险中介机构信息化建设提供解决方案，并且不持有保险销售牌照，在提供合规系统的基础上，还为客户提供众多增值服务，促进客户业务长效高质量持续发展。 正如智保云CEO郭乐彬在本次大会发言时讲到：健康险的创新方向是发展真正的风险管理功能，而不再是单一的经济补偿，家医保依托京东健康的终身健康管理服务，向这个方向迈出了实质性的一步。智保云将持续为合作机构链接优质的保险产品和客户服务资源，智保云将与京东健康进行更多探索，联手进一步赋能保险中介和线下代理人，将优质的健康医疗服务带进千家万户。 智保云在保险行业数字化服务的基础上，将进一步发挥价值链管理的作用，将服务从中介扩展到保险公司、TPA(医疗保险第三方服务)等机构，打造保险生态服务平台，实现多元的服务体系，助力保险行业高质量发展。 智保云利用MGA管理型总代的分销模式，为众多代理公司打造海量“互联网保险平台”产品工厂；同时，智保云也提供了产品接口预对接服务，可实现产品可以快速上线，中介机构可快速从平台获取产品信息。 伴随着平台精准化营销的加持，完整的“产品-营销”闭环逐步形成，极大程度上促进了保险产品销量提升。“家医保”目前已完成与渠道、保司的对接，即将联调、审核上线，届时，欢迎各保险中介机构通过智保云分销平台实现该产品的对接与销售。未来，智保云将持续通过上述分销模式给经代机构提供更多的产品服务。 --- # 智保云推出信息化合规方案 助力保险销售数字化升级 > 在2021年初银保监会发布的《保险中介机构信息化工作监管办法》及近年来保险中介渠道蓬勃发展的大背景下，近日智保云发布了面向保险公司中介渠道信息化解决方案，解决当前中介渠道信息化合规时间紧迫、技术对接成本高、新产品上线周期长、中介机构自身信息化建设成本/合规成本高、行业重复建设投入大等突出痛点。 近日 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/102 在2021年初银保监会发布的《保险中介机构信息化工作监管办法》及近年来保险中介渠道蓬勃发展的大背景下，近日智保云发布了面向保险公司中介渠道信息化解决方案，解决当前中介渠道信息化合规时间紧迫、技术对接成本高、新产品上线周期长、中介机构自身信息化建设成本/合规成本高、行业重复建设投入大等突出痛点。 近日，智保云与联创保险销售有限公司（信泰人寿全资子公司，以下简称“联创”）正式签署战略合作协议，围绕保险产品渠道快速对接、渠道销售管理、中介机构信息化建设能力赋能等方面进行深度合作，共创、共建、共享保险行业数字化升级新生态，为促进保险中介市场高质量发展提供样板。 目前，智保云已协助联创完成与信泰人寿系统经代与互联网接口对接，并提供完善信息化系统支持，包括核心业务系统与渠道销售管理系统，实现保险产品快速上线，展业更加便捷、高效与合规。 智保云本次推出的保险公司中介渠道信息化建设解决方案包括渠道上云实现零对接、保险产品接口预对接/总接口、销售控制引擎/低代码快速产品工厂（新经代通）等服务，解决众多渠道对接改造繁重痛点。其中，渠道上云服务，实现数百家中介机构渠道接口复用，零成本实现对接；利用新经代通进行渠道销售控制、低代码自主开发促进产品快速上线；接口预对接服务将新产品接口先与智保云对接，再通过与渠道对接，加快渠道对接速度，更加便捷高效。这些关键技术服务是智保云在监管信息化合规的基础上，为保司提供的全生命周期、加快数字化转型进程的数字化建设解决方案。 并且，智保云已成功接入中国银保信保单业务数据查验服务，可实现70+家寿险公司保单业务数据及时准确回传，结合产品及系统对接，可为广大中介机构提供完整的数字化建设与合规解决方案。 未来智保云还将发挥更多自身优势，为合作伙伴提供更多维度的平台服务，以监管合规为基础，保障后续业务持续经营，共同建设数字化新生态，助力保险行业高质量发展。 --- # 渠道上云丨实现保司中介对接互联最优解 > 今年初中国银保监会印发了《保险中介机构信息化工作监管办法》，对保险中介机构信息化建设做出明确要求，并限定于2022年2月1日之前完成全行业整改，可见保险中介机构的信息化建设刻不容缓。其中关键的一环，实现保司与渠道的系统互通、业务互联以及数据对接——传统的对接模式面临极大效率与成本的挑战，具体体现为A 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/101 今年初中国银保监会印发了《保险中介机构信息化工作监管办法》，对保险中介机构信息化建设做出明确要求，并限定于2022年2月1日之前完成全行业整改，可见保险中介机构的信息化建设刻不容缓。其中关键的一环，实现保司与渠道的系统互通、业务互联以及数据对接——传统的对接模式面临极大效率与成本的挑战，具体体现为API对接成本高、上线周期长、行业整体重复建设投入大、中小渠道投入困难等突出痛点。 为解决这些痛点，智保云给出了自己的解决方案——“渠道上云”。 传统意义上，保司与渠道进行产品对接主要有三种模式，传统API对接、H5嵌入、远程出单工具（保司提供的微投、App等）。其中传统API对接周期长、成本高；H5嵌入虽然能实现投保环节的快速上线，但是无法支持后续业务环节的数据同步（如理赔保全）；而远程出单工具根据目前监管规定，是不能在明年2月1日后继续使用的。 “渠道上云”实现了接口“一次对接，行业复用”、对渠道“开箱可用，0等待”， 实现成本集约化、技术标准化、对接高效化，极大提高了投入产出比，缩短了产品上线时间，因此不论从单个保险机构，还是从行业角度，“渠道上云”都是投入产出比最优方案。 目前智保云已经与近百家保司建立了数据通道（银保、经代），通过智保云的科技协助，众多中介机构不仅可以实现多保司产品接口对接，还可获取优质适配的保险产品。继智保云与联创保险销售有限公司达成合作，完成了与信泰人寿经代与互联网接口对接后，近日又响应客户需求，开展泰康人寿、英大人寿等多家保司的“渠道上云”工作。该解决方案低成本高效率满足保险公司与中介机构对于经营发展、数字化转型升级的需求，实现在信息化建设上的跨越式发展。 --- # 响应国家政策，智保云系统支持多民族语言 > 少数民族地区保险业飞速发展不但可以带动当地的经济发展水平，也可以提高当地居民的保障水平，在一定程度上体现了民族团结和共同富裕的理念。    ——摘自西南财经大学保险学院 陈涛 完颜瑞云所著《中国少数民族地区保险业发展的现状探析》       在中央政策的引领下，多家保司已着手开始保险产品的少数民族语 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/100 少数民族地区保险业飞速发展不但可以带动当地的经济发展水平，也可以提高当地居民的保障水平，在一定程度上体现了民族团结和共同富裕的理念。 ——摘自西南财经大学保险学院 陈涛 完颜瑞云所著《中国少数民族地区保险业发展的现状探析》 在中央政策的引领下，多家保司已着手开始保险产品的少数民族语言服务，实现条款双语话。智保云也明确努力的方向和任务,充分发挥创新性和服务意识，提出了针对少数民族地区保险业的工作实践思路。 首先需要解决的，是少数民族保险发展的语言制约因素，智保云因此推进平台的少数民族多语言版本建设，支持少数民族地区的保险中介机构展业和后台管理系统，全面提升中介机构对人、财、业的信息化管理水平，也便于展业人员在田间地头开展保险服务工作。 其次，智保云支持保险产品多种少数民族语言展示，让群众可以更好地理解保险产品。 另外，智保云也将提供对农村信用合作社、农村商业银行、村镇银行的保险兼业代理软件系统，合规高效开展保险业务。 不止如此，智保云还将配合少数民族各相关属地机构，落实中央政策及乡村振兴工作，推进保险业的发展。 多项中央政策推进少数民族地区保险发展 近年来，中央及各相关机构相继发布了关于保险的意见和通知，针对少数民族及乡村地区保险发展提出了重要指示。 智保云推出保险产品多民族语言支持与农村银行保险系统，不仅填补了市场空白，还将推进少数民族地区保险中介机构的信息化建设，让更多少数民族群众得到保险保障，提升保障水平和保险覆盖率，为乡村振兴贡献自己的力量。 --- # 喜报丨智保云获三项荣誉，发展迎来新突破！ > 通过智保云全体员工的不懈努力，以及智保云的服务不断得到客户的认同，智保云近日连获三项荣誉，企业发展迎来新突破。 再度入选成都市新经济梯度培育入库企业 经过几个月的评选，智保云入选2021年成都市新经济梯度培育入库企业，将继续在政策支持下为保险行业的高质量发展添砖加瓦。 新经济梯度培育企业分为种子企业 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/99 通过智保云全体员工的不懈努力，以及智保云的服务不断得到客户的认同，智保云近日连获三项荣誉，企业发展迎来新突破。 再度入选成都市新经济梯度培育入库企业 经过几个月的评选，智保云入选2021年成都市新经济梯度培育入库企业，将继续在政策支持下为保险行业的高质量发展添砖加瓦。 新经济梯度培育企业分为种子企业、准独角兽企业、独角兽或行业领军企业三个梯度，政务服务、资金支持相关的培育方案也因梯度不同而给予不同的支持。 认定工作每年开展一次，实行企业自愿申请、专家审核、动态调整等制度。该项政策施行以来，培养了一大批新经济领军企业和领军人才，极大地促进企业间竞相发展的态势，为在蓉新经济企业厚植发展土壤。 通过双软评估（软件产品+软件企业） 在经过一系列的登记、检测和评定之后，智保云成功通过了双软评估，并获得了相应证书。 通过双软评估，意味着智保云具有软件产品质量和技术服务质量保证的手段与能力，意味着智保云在软件研发能力、项目管理能力、质量管理体系、解决方案交付能力、追踪服务能力等整体服务流程方面都获得进一步提升。 “双软评估”，是指软件产品评估和软件企业评估；企业申请双软评估，除了获得软件企业和软件产品的评估资质，同时也是对企业知识产权的一种保护方式，更可以帮助企业降低涉税风险。 这些优惠政策不仅有利于智保云可以更稳健、更快速地发展壮大，更能专注于为客户提供更好的软件服务。 荣获分子实验室保险科技创新大赛优秀奖 经过一系列的角逐和评选，智保云荣获2021年分子实验室保险科技创新大赛优秀奖。 本次大赛共有113家企业入围，评审团分为30个专家评审和300个行业评审，其中包括保险机构、政府及行业组织、院校、投资机构领导、业务骨干等组织与专家。 智保云的获奖，意味着智保云再次在保险科技领域得到了行业的认同与鼓励，智保云将继续自我勉励，再创佳绩。 --- # 正式发布！全牌照、全险种、全场景保险中介信息化整体解决方案 > “信息化建设合规，不是压力，不是负担，而是绝佳的发展机遇。”这是智保云对本次信息化建设合规的基本观点。 2021年6月17日下午，由成都高新区财政金融局主办，成都高新区金融业业界共治理事会承办，成都市科技金融协会-科技保险专委会、成都市维思凡科技有限公司（智保云）协办的“保险中介机构信息化合规建设研 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/98 “信息化建设合规，不是压力，不是负担，而是绝佳的发展机遇。”这是智保云对本次信息化建设合规的基本观点。 2021年6月17日下午，由成都高新区财政金融局主办，成都高新区金融业业界共治理事会承办，成都市科技金融协会-科技保险专委会、成都市维思凡科技有限公司（智保云）协办的“保险中介机构信息化合规建设研讨会”顺利举办。 国家金融科技测评中心、国宝人寿保险股份有限公司、成都市科技金融协会、Apple中国、环球律师事务所，以及数十家四川省各保险中介法人机构的机构领导和企业代表出席了本次研讨会。 会议开始，成都市高新区财政金融局金融工作处副处长唐宇飞先生，成都市科技金融协会创始会长、成都高新区金融业业界共治理事会会长蒋鲲先生依次发表致辞。 之后，国宝人寿经代部负责人郑宏先生对合规背景下的保司中介渠道信息化建设痛点与需求进行了细致的阐释。 他提到保险公司内部有大量IT开发任务，往往不能做到及时响应经代渠道的对接需求，他建议当下的保险中介机构应借助行业专业科技公司的力量，在智能化、场景化和集约化三个重点建设信息化能力，并通过“软硬结合”（经营辅导+系统支持+融合发展）策略去服务客户。 然后，智保云COO张程先生针对保险中介机构信息化合规建设整体解决方案进行分享，他以友邦人寿使用iPad作为销售人员必备设备的案例，阐述在新发展阶段下借助信息化工具开展机构管理、展业营销已经成为保险机构的基本要求和必然结果。 张程先生表示：”信息化建设合规，不是压力，不是负担，而是绝佳的发展机遇。广大保险机构可以用合理的成本，获取到过去头部机构花费数年与巨额投入才能得到的信息化能力，与合规要求下保险公司在数据与接口上的更多支持，实现对业务管理与展业营销效率的极大提升。” 智保云本次发布的新品牌体系与整体解决方案，与生态合作伙伴一起提供了对全牌照、全险种、全场景的支持，产品功能均以信息化合规要求的高标准完成了开发建设。 在已经与中国银保信、国家金融科技测评中心、金蝶、用友、环球律师事务所等多家机构达成合作的基础上，智保云进一步成为华为鸿蒙生态合作伙伴，与Apple中国达成企业解决方案合作，并与融信云携手开拓银行兼业市场。 之后，其他会议嘉宾也分别上台做了分享。 首先是Apple中国的业务发展经理於恩泽先生对基于Apple设备优化的智保云移动方案进行介绍，通过iPad提供优秀的用户体验助力保险行业发展创新，并对Apple企业解决方案更高效的进行iOS设备管理进行了阐述。 随后，国家金融科技测评中心西南区域技术总监陈青毅先生，对安全等保测评的相关细则进行了分析，比如为什么要做等保测评，如何开展等保测评等。 最后，环球律师事务所合伙人张阳女士针对保险中介机构信息化建设的合规化进行了剖析与分享，并从法律层面，针对保险中介机构在发展过程中的多方面合规细节提供了建议，还提出了信息化合规建设的总体原则：保险中介机构应该从被动合规转变为主动合规，条线合规转变为全员合规，形式合规转变为尽职合规，成本合规转变为价值合规。 本次研讨会得以圆满召开，为参会保险公司、保险中介公司等代表提供了成本合理、实施快速的信息化合规建设整体解决方案。 研讨会的成功召开也对各保险中介机构共谋发展提供了一个平台，营造了一个互利共赢的协作环境，更是保险科技行业积极响应政策和高质量发展迈出的坚实一步。 --- # 福建积极推进信息化合规建设，智保云远赴助力 > 2021年6月25日，福建省保险行业协会根据银保监会发布《保险中介机构信息化工作监管办法》，为提高保险中介机构信息化工作与经营管理水平，构建新型保险中介市场体系，推动保险中介行业高质量发展，组织省内数十家法人机构开展“保险中介机构信息化工作监管办法解读培训会”（下称解读培训会），并邀请智保云现场分享 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/97 2021年6月25日，福建省保险行业协会根据银保监会发布《保险中介机构信息化工作监管办法》，为提高保险中介机构信息化工作与经营管理水平，构建新型保险中介市场体系，推动保险中介行业高质量发展，组织省内数十家法人机构开展“保险中介机构信息化工作监管办法解读培训会”（下称解读培训会），并邀请智保云现场分享了信息化合规建设解决方案现场，为福建保险中介机构合规发展贡献力量。 其他参会嘉宾还有中国银行保险信息技术管理有限公司、上海评驾科技有限公司，及福建省内数十家法人机构主要负责人。 会中，中国银行保险信息技术管理有限公司业务七部经理刘可维先生，现场分享了《保险中介机构信息化工作监管办法》的理解与行业支持方案。 随后，上海评驾科技有限公司副总裁慈兴文先生，上台展示了《“苍穹之眼”保险交易平台·一站式解决保险交易及监管合规的服务平台》对汽车主机厂完善的车险业务支持。 最后，智保云联合创始人兼COO张程先生现场分享了智保云最新发布的全牌照、全险种、全场景保险中介信息化整体解决方案，张程先生表示：“信息化建设合规，不是压力，不是负担，而是绝佳的发展机遇。广大保险机构可以用合理的成本，获取到过去头部机构花费数年与巨额投入才能得到的信息化能力，与合规要求下保险公司在数据与接口上的更多支持，实现对业务管理与展业营销效率的极大提升，相比之下，一年花费数万元即可解决信息化建设合规的基础问题，信息化成本下降数百倍。智保云本次发布的新品牌体系与整体解决方案，与生态合作伙伴一起提供了对全牌照、全险种、全场景的支持，产品功能均以信息化合规要求的高标准完成了开发建设。” 此外， 在中央政策的引领下，智保云也充分发挥创新性和服务意识，推进平台的少数民族多语言版本建设，支持少数民族地区的保险中介机构展业和后台管理系统，并提供党建栏目在线学习和党费缴纳，配合少数民族各相关属地机构，落实中央政策及乡村振兴工作，也将提供对农村信用合作社、农村商业银行、村镇银行的保险兼业代理软件系统，合规高效开展保险业务，全面提升中介机构对人、财、业的信息化管理水平，也便于展业人员在田间地头开展保险服务工作。 最后，张程先生表示很高兴能作为保险科技公司代表参加本次会议，更荣幸能与在场的多位行业资深人士进行信息化合规建设解决方案的分享与探讨，同时希望彼此在日后的工作中，能继续因为本次会议的结缘加深合作关系，携手推动中国保险中介行业的高质量发展。 --- # 50余家保险科技公司，仅智保云具有EDI！ > 《中华人民共和国数据安全法》（下称《数据安全法》）已于2021年6月10日公布，自2021年9月1日起施行，这是我国第一部有关数据安全的专门法律，也是国家安全领域的一部重要法律。《数据安全法》的出台，为国家重要数据保护和各行业数据安全监管提供依据，标志着我国在数据安全领域有法可依。 根据《数据安全法 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/96 《中华人民共和国数据安全法》（下称《数据安全法》）已于2021年6月10日公布，自2021年9月1日起施行，这是我国第一部有关数据安全的专门法律，也是国家安全领域的一部重要法律。《数据安全法》的出台，为国家重要数据保护和各行业数据安全监管提供依据，标志着我国在数据安全领域有法可依。 根据《数据安全法》第三十四条规定，法律、行政法规规定提供数据处理相关服务应当取得行政许可的，服务提供者应当依法取得许可。 同时根据国务院和工信部以及国家行业管理部门颁布的《网络交易平台服务规范》、《互联网安全保护技术措施规定》等相关法规和法律文件的规定，未经省通信管理局/工信部审批核准的企业不得从事互联网交易处理业务、网络/电子设备数据处理业务、电子数据交换业务。 以上政策法规提到的具体行业资质就是“中华人民共和国增值电信业务经营许可证（含在线数据处理与交易处理业务）”（即EDI经营许可证）。 对于保险中介行业的科技服务提供商，系统运行过程中涉及大量个人隐私信息，包括客户联系方式、家庭住址、银行账户等高度敏感内容，因此客户数据安全显得更加重要，获得该资质就是合法合规开展技术服务所需的必要前提。 获得该资质要求不低，比如资质申请要求第八条里的其中四项（序列号为原文中对应数字）项：(四)公司最近经会计师事务所审计的企业法人年度财务会计报告或验资报告及电信主管部门规定的其他相关会计资料；(六)业务发展可行性研究报告和技术方案。包括：申请经营电信业务的业务发展和实施计划、技术方案、服务项目、业务覆盖范围、市场调研与分析、收费方案、预期服务质量、投资分析、社会效益和经济效益等； (七)为用户提供长期服务和质量保障的措施；(八)信息安全保障措施。 这四项内容从企业的财务管理、业务发展方案、客户长期服务保障措施到信息安全，每一项都涉及企业的运营管理能力和企业战略，以及相应的数据管理能力。这些对企业能力的要求，不仅仅表明了客户数据的重要性，也表明获得“中华人民共和国增值电信业务经营许可证（含在线数据处理与交易处理业务）”这一资质的企业在具备在线数据处理与交易处理业务能力的同时，也满足了《数据安全法》相关规定。 截止目前，在经智保云核对的保险科技SaaS赛道的50余家公司范围内，智保云是目前唯一一家具有该资质，可以进行在线数据处理与交易处理业务的企业。再一次证明了智保云在安全投入、客户数据保护方面的前瞻性和高投入度，用投入支撑担当，用行动表明态度，用结果实现承诺。 --- # 走进延安丨我党初心如磐 科技使命在肩 > 今年是中国共产党建党100周年，也是国家“十四五”规划开局之年。当今世界，新一轮科技革命和产业变革深入发展，国际力量对比深刻调整。要加强党对科技发展的领导,优化科技创新生态环境,充分发挥社会主义制度优势,打好关键核心技术攻坚战,坚持科技创新与体制机制创新 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/95 今年是中国共产党建党100周年，也是国家“十四五”规划开局之年。当今世界，新一轮科技革命和产业变革深入发展，国际力量对比深刻调整。要加强党对科技发展的领导,优化科技创新生态环境,充分发挥社会主义制度优势,打好关键核心技术攻坚战,坚持科技创新与体制机制创新"双轮驱动",形成全社会促进科技创新发展的新局面。为献礼建党100周年，成都市科技协会融协会党支部特组织开展“我党初心如磐 科技使命在肩”感悟红色精神——走进延安活动。 2021年6月24日，在成都市科技金融协会党支部的带领下，成都市维思凡科技有限公司党支部、四川享宇金信金融科技有限公司党支部、成都数联铭品科技有限公司党支部多位代表共赴延安。 6月24日、25日两日的行程中，通过参观革命旧址，一行人共同感受了革命文化，感悟了红色精神；通过与延安金融工作办公室进行工作业务交流，加深了行业交流，加强了科技共识。 24日的第一站是游览宝塔山，山顶有一座高44米的延安宝塔，始建于唐代宗大历年间（766-799），距今已有1200多年历史。1937年中共中央和毛主席进驻延安，这座古塔也焕发了青春，成为引领中国革命走向胜利的熊熊火炬和航标灯，成为革命圣地延安的标志和象征。 第二站是延安革命纪念馆，位于延安市宝塔区西北沿河东岸，为国家5A级景区。延安革命纪念馆市中华人民共和国成立后最早建立的革命纪念馆之一，展馆正门上方悬挂着红色匾牌，上有郭沫若1971年来延安参观时题写的馆名。 第三站是杨家岭革命旧址，也是中国共产党中央委员会驻地旧址。1938年11月至1947年3月，毛泽东等中央领导和中共中央机关在此居住，这期间，中国共产党中央委员会继续指挥抗日战争敌后战场并领导了解放战争。1942年，在此建成中央大礼堂，1945年在中央大礼堂隆重召开了中国共产党第七次全国代表大会。 最后一站，大家来到了枣园革命旧址，以毛泽东为核心的5位革命元勋雕像伫立园中，遥想国家当年之艰难，一行人不由驻足，对革命先烈们心生敬佩。枣园原是一家地主的庄园，中共中央进驻延安后，遂改名为“延园”，现旧址大门石柱两侧尚有“延园”二字。 25日上午，郭乐彬先生代表智保云，同时作为成都市科技金融协会的一员，与延安金融工作办公室进行了工作业务交流。 会中，郭乐彬先生表示：智保云坚决听从党的指挥，坚持推进保险中介行业信息化合规建设，促进金融科技高质量发展，愿意承担政治责任、对党坚定信念、为党的事业奋斗终身！与此同时，智保云愿意积极与延安业界人士加强交流合作，在党的共识下，加强行业交流，推进科技发展，落实国家政策！ --- # 第三届亚太国际峰会，智保云获“保险科技杰出贡献企业奖”！ > 2021年7月26日至27日，由欧耕资讯主办的“2021第三届亚太区互联网保险国际峰会”于上海中庚聚龙国际酒店成功举办，为表彰亚太区保险行业具有开拓精神和创新实力的先锋企业，该会议于26日中午举办了颁奖典礼，智保云荣获“金创奖——保险科技杰出贡献企业奖”。 “金创奖”作为近年来保险行业内的一个重要奖 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/94 2021年7月26日至27日，由欧耕资讯主办的“2021第三届亚太区互联网保险国际峰会”于上海中庚聚龙国际酒店成功举办，为表彰亚太区保险行业具有开拓精神和创新实力的先锋企业，该会议于26日中午举办了颁奖典礼，智保云荣获“金创奖——保险科技杰出贡献企业奖”。 “金创奖”作为近年来保险行业内的一个重要奖项，已经连续举办三届，并持续汇聚了业内数百家知名企业和新晋企业，使得峰会成为近年来推动保险行业不断进步，推动金融保险蓬勃发展的行业盛事。在“金创奖”的推动下，亚太区互联网保险机构在科技、产品、渠道等领域将持续创造更多价值。 主持人在颁奖致辞中提到：智保云在保险行业信息化合规发展及数字化转型升级方面，以过硬的技术实力与热忱服务，帮助70多家保司和300多家保险中介，以及50余万保险从业人员提升了企业数字化水平和业务效能，推动了保险行业的良性发展，为助力保险的高质量发展做出了杰出贡献。 本次峰会有众多保险科技领域的企业的代表出席，并根据议程安排各自分享了行业洞见和自身企业的创新，智保云创始人郭乐彬先生也做了分享，他以“产业数字革新”为题，从共创技术闭环、共建数字生态和共享行业红利三个方向分析了保险行业现状，并结合智保云当前的技术开放平台展开了分享。 他表示：在整个保险行业的链条当中，从上游保险公司，到MGA平台，再到保险中介的销售环节是一个技术的闭环。这个闭环当中，技术链路打通对业务效率的提升和成本的下降有着巨大作用。 上游的保险公司完成产品对接和数据对接，MGA平台的实现渠道管理、销售管理和运营服务——例如理赔、核保、承保和保全等服务，以及网销平台的销售、线下渠道的代理人分销和服务，都可以通过技术链接的方式高效率开展业务。 此外，保险是一个跨学科、多行业融合的金融产品与服务。因此，在获客、售中，以及售后服务过程当中会延伸出许多其它需求，例如健康管理、培训、客户长期养老服务等。 智保云通过几年的发展，与合作伙伴一起构建了初具规模的保险中介数字化生态平台，智保云欢迎更多的优质服务商携手合作，为整个保险行业、为客户提供更高品质的服务，共同推动保险行业高质量发展，共享行业发展机遇。 --- # 财务系统解决⽅案直播专场丨创保险⽣态 建合规未来 > 2021年1⽉12⽇，中国银保监会印发了关于《保险中介机构信息化⼯作监管办法》（以下简称《办法》）的通知，并限定于2022年2⽉1⽇之前完成全⾏业整改。《办法》中对保险中介机构信息化建设从管理制度、⼈员岗位、系统功能、技术互通、数据对接、系统安全等多⽅⾯做出明确要求，其中就包含财务系统。       发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/93 2021年1⽉12⽇，中国银保监会印发了关于《保险中介机构信息化⼯作监管办法》（以下简称《办法》）的通知，并限定于2022年2⽉1⽇之前完成全⾏业整改。《办法》中对保险中介机构信息化建设从管理制度、⼈员岗位、系统功能、技术互通、数据对接、系统安全等多⽅⾯做出明确要求，其中就包含财务系统。 因此，财务系统的信息化建设工作是一个不容忽视的重要板块，不合规将会导致企业面临经营风险。财务系统在进行信息化建设时，要达成信息化合规，需要将业务、人员两个系统打通，能够交叉验证数据，并与监管和保司系统互通。 2021年7月23日下午，由智保云联合用友及金蝶两大财务系统联合举办的“保险中介信息化合规建设——财务系统解决⽅案”直播专场顺利展开，智保云对财务系统信息化合规解决方案进行了细致的讲解，并分别围绕信息化合规范围、业财交互方式、合规进度里程碑和智保云升级方案四个主题进行分享。由于《办法》及银保监会的要求，全国各地都陆续出台了检查细则，使得信息化建设时间非常紧迫，智保云表示：“8月15日前签订合作意向书，将为大家提供全套合规文档及相关服务。” 分享最后，智保云又在直播间进行了在线答疑，并为众多行业伙伴解答了关于财务系统合规建设的相关疑问（以下为其中两个问题）。 Q:为什么我要升级到这些财务系统新版本，原有系统是否可以对接呢？ 答：对接原有系统可以做对接，但需要排期，且对接时间较长，费用按照供应商实际情况评估，是否满足合规性要求有一定风险，同时开发完毕之后还需要自行完成等保二级认证，建议使用我们已完成对接且合规功能要求的用友YS和金蝶星空云系统，不管是接口还是安全要求都是已经达标的。 Q:除了满足合规，新版的财务软件系统，相比以前老版本的，对公司经营管理还有哪些亮点优势？ 答：以我们合作之一的用友ys版本为例：具备完整全面的协同办公服务，流程驱动企业行政业务；支持多组织、档案集团管控、规范核算、统一财务政策，依托社交平台进行互动、分享传播，通过权益激励实现销售转化；在技术方面的先进性，用友YonSuite按照开放和生态的思想，采用云原生、微服务、中台化、数用分离等全新架构，方便ISV合作伙伴、企业快速开发、上线以及扩展应用。 对于保险中介机构而言，避免出现不合规而面临经营风险，财务系统完成的合规建设必不可少，而智保云的解答为大家对财务系统的合规建设有了深入的理解。 目前，智保云合作的服务商用友与金蝶均可在全国各地进行部署，智保云系统和财务系统已经实现12项数据往来。其次，财务系统资产负债表、利润表在智保云系统的监管报表里面也全部可以体现。此外，与用友的财务系统合作中包含总账、报表、用户数和质保云插件等功能；和金蝶的合作里则包含总账、报表、二开专属VIP资源和用户数等功能，但可根据客户需求，以及相应成本承担能力进行调整。 --- # 关于等保测评的五个问题 > 01 什么是等级保护和等级保护2.0？ 答：等级保护是指对国家重要信息、法人和其他组织及公民的专有信息以及公开信息和存储、传输、处理这些信息的信息系统分等级实行安全保护，对信息系统中使用的信息安全产品实行按等级管理，对信息系统中发生的信息安全事件分等级响应、处置。 “等级保护2.0”或“等保2.0” 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/92 01 什么是等级保护和等级保护2.0？ 答：等级保护是指对国家重要信息、法人和其他组织及公民的专有信息以及公开信息和存储、传输、处理这些信息的信息系统分等级实行安全保护，对信息系统中使用的信息安全产品实行按等级管理，对信息系统中发生的信息安全事件分等级响应、处置。 “等级保护2.0”或“等保2.0”是一个约定俗成的说法，指按新的等级保护标准规范开展工作的统称。通常认为是《中华人民共和国网络安全法》颁布实行后提出，以2019年12月1日，网络安全等级保护基本要求、测评要求和设计技术要求更新发布新版本为象征性标志。 02 等级保护测评一般多长时间能测完？隔多久测第二次？ 答：一个二级或三级的系统整体持续周期1-2个月，现场测评周期一般1周左右，具体时间还要根据信息系统数量及信息系统的规模，以及测评方与被测评方的配合情况等有所增减。小规模安全整改（管理制度、策略配置技术整改）2-3周，出具报告时间1周。 根据《网络安全等级保护条例》（征求意见稿）第二十三条规定：第三级以上网络的运营者应当每年开展一次网络安全等级测评）。二级信息系统建议每两年开展一次测评，部分行业是明确要求每两年开展一次测评。 03 做完等级保护测评后整改周期是多久？ 答：无明确规定。 可优先把高危风险及最急需整改的内容先整改，不强制要求一次或一年内全部整改到位，安全建设及整改是一个持续性的工作。另外安全建设和安全整改本来就是日常安全工作的一部分内容，而不是因为做了等保测评才需要去做的。 04 等级保护步骤或流程是什么样的？哪些情况系统定级无需专家评审？ 答：根据信息系统等级保护相关标准，等级保护工作总共分五个阶段，分别为：信息系统定级、信息系统备案、系统安全建设、信息系统开始等级测评和主管单位定期开展监督检查。 信息系统运营使用单位有上级主管部门，且对信息系统的安全保护等级有定级指导意见或审核批准的，可无需再进行等级专家评审。主管部门一般指行业的上级主管部门或监管部门。如果是跨地域联网运营使用的信息系统，则必须由上级主管部门审批，确保同类系统或分支系统在各地域分别定级的一致性。 05 做等级保护要多少钱？ 答：开展等级保护工作会包含：针对业务系统开展测评的费用，以及按等级保护要求开发、购买或部署安全防护产品成本，开展安全日常运维等人力成本。总体投入的费用与网络运营者对等级保护测评结果分数的预期，以及业务系统安全防护能力建设与整改的情况而定，相应的费用投入会差距很大。为避免盲目投入这个误区，建议咨询专业安全服务咨询机构制订最高性价比的解决方案来满足合规要求又达到业务系统安全保障要求。 --- # 保险中介做等保 行业专家来指导 > 2021年8月5日，由成都高新区财政金融局指导，成都高新区金融业业界共治理事会、成都市科技金融协会主办，成都市科技金融协会-保科技保险专委会和成都高新区金融业业界共治理事会-保险类专业委员会承办，以“数字引领保险创新，科技赋能共赢未来——保险中介业务信息化安全场景研讨会”为主题的会议正式举办，本次会 发布时间：2022-03-16 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/91 2021年8月5日，由成都高新区财政金融局指导，成都高新区金融业业界共治理事会、成都市科技金融协会主办，成都市科技金融协会-保科技保险专委会和成都高新区金融业业界共治理事会-保险类专业委员会承办，以“数字引领保险创新，科技赋能共赢未来——保险中介业务信息化安全场景研讨会”为主题的会议正式举办，本次会议以线上直播开展，智保云作为专业支持单位出席会议。 会议开始，成都市科技金融协会创始会长、成都高新区金融业业界共治理事会会长/秘书长蒋鲲先生通过连线发表致辞，他指出，保险行业是成都高新区政府在金融行业最为重视的领域，一直以来，高新区对所在区域的保险企业保持密切关注，未来将继续通过资金扶持和资源支持等形式助力保险行业高质量发展。 之后，国家金融科技测评中心信息安全业务部技术总监，分享了“落实国家网络安全制度保障保险行业合规经营——《网络安全法》及网络安全等级保护”相关内容，分别从网络安全法律法规要求、网络安全等级保护制度和网络安全合规落实建议三方面进行了分享。 国家金融科技测评中心经中国人民银行批准成立，是我国金融行业的权威检测机构，承担银行卡联网通用、芯片化迁移和金融科技创新的重要技术保障工作，坚持“国家金融风险防控平台、金融科技发展重要基础设施”的建设定位，赋能金融科技健康发展。 国家金融科技测评中心专家表示：“金融行业涉及多方财产，一直以来，金融就是网络安全攻击的重灾区。从2017年开始，国家就相继颁布了《网络安全法》、《密码法》、《网络安全审查办法》和《数据安全法》等法律法规及部门规章，对金融行业各个方面进行了大规模且细致的监管排查，网络安全和数据安全也成为监管金融行业的重中之重，而保险是金融行业不可分割的一部分，保险中介行业在信息化安全建设方面通过等级保护测评，是响应政策降低监管难度，和保障客户安全从而赢得客户信任的必要经营资质。” 接着，国宝人寿保险股份有限公司战略发展部副总经理李志峰先生，以“数字化时代的国宝人寿”为主题，分别围绕信息化安全建设的IT现状与分析、IT目标与规划、规划实施路径三个角度进行了分享，对国宝人寿当前在信息化建设方面的计划及进程进行了具体讲解。 在规划定位方面，国宝人寿将依次从技术型、应用型和合作伙伴型进行规划；系统现状方面，分别从前台、中台和后台三个维度进行开发部署；建设定位方面，确立国宝人寿为金融科技公司的定位，将以此为方向在大数据、人工智能和云计算等方面展开逐步建设。 随后，升华茂林保险销售服务有限公司总裁郭诗赋先生，作为中介机构代表出席了会议。他首先介绍了保险中介的普遍规模小、管理散、产品杂的特点，随后准确指出了保险中介当前在信息化层面建设非常不足，导致监管部门不利于进行监管，且信息化安全得不到保障的问题所在。 此外，他也中肯地提出：对于如今的保险中介而言，信息化建设的难度不低，主要是监管政策要求的时间紧、信息化合规建设涉及的流程多和信息安全的要求高三个方面，这对于一般的小型中介机构而言，将面临难以承担的巨大财力成本、研发成本和人力成本，因此，寻求第三方提供信息化合规建设系统服务的供应商几乎成了解决问题的唯一途径。 基于此，郭诗赋先生也提到升华茂林选择智保云的原因：智保云在针对保险中介的系统服务方面，专业、专注和全面的服务特点，使得升华茂林在管理方面可以用信息化的优势降低定人、定岗和定责的难度，这不仅解决了当下合规的需求，也有效降低了公司的管理成本，并提升了保险销售过程中的整体效率。 之后，智保云中介业务线负责人苟林先生，以“中介信息化合规-助力信息化安全建设”为主题分享，从信息化合规概览、系统建设、团队建设和信息化安全建设四个方面进行分享，并针对信息化合规的具体事项进行了讲解。 他表示：“智保云在响应政策对信息安全的建设方面主要包括两部分，一部分是智保云为保险中介提供一系列的信息安全解决方案，全力协助保险中介进行信息安全建设；另一部分是联合各个环节的供应商共同助力中介信息化安全建设，助力保险行业高质量发展。” 最后，国家金融科技测评中心信息安全技术专家和信息安全业务部的技术总监共同出席，面向观众针对等保测评进行了在线答疑，不少保险中介行业的观众提出了相关疑惑。 --- # 智保云丨厚植科技匠心 助推行业未来 > 随着数字经济时代的到来，人工智能、大数据、区块链等技术对人们来说已经不再陌生，对传统行业而言，互联网技术的加入将有效促进行业数字化转型，推动我国经济发展。对于保险行业来说，科技融合保险，也重新定义了保险市场的竞争格局和商业模式，引领行业迈入全新的发展阶段。 智保云从技术服务保险出发，通过在信息化合规 发布时间：2022-02-28 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/88 随着数字经济时代的到来，人工智能、大数据、区块链等技术对人们来说已经不再陌生，对传统行业而言，互联网技术的加入将有效促进行业数字化转型，推动我国经济发展。对于保险行业来说，科技融合保险，也重新定义了保险市场的竞争格局和商业模式，引领行业迈入全新的发展阶段。 智保云从技术服务保险出发，通过在信息化合规建设、数字化转型升级、行业生态搭建、数据安全建设和开源社区构建等方面，向行业输出了更安全、更高效、更开放和更长久的发展蓝图，并以助力保险行业高质量发展为使命，以实际行动践行使命。 01 精耕技术研发，推进行业 数字生态链建设 作为保险行业技术解决方案供应商，智保云坚决不直接或间接持有保险销售牌照，致力于为保险行业提供数字化解决方案。经过四年多的发展，已服务众多保险机构，有保险公司、全球头部保险经纪和代理公司、商业银行、保险公估公司及大量的其他兼业代理机构，并在软件成熟度、等保三级、IS0隐私管理等多方面取得了技术认证。产品覆盖营销、管理、风控、理赔和客户服务全流程，并顺利完成了A轮融资。 在深耕技术领域的同时，智保云也从技术角度有序切入营销环节，通过与中国银保信的深入合作，在为行业提供数据对接服务的过程中，有效连接行业上下游，由此形成行业多方资源的交叉汇聚。并与精友科技、财务系统头部企业建立起包含行业上下游及服务商的数字化协作生态平台，形成有序数字生态链条且提高行业协作效能的同时，推动了数字生态的转型升级。 02 积极响应政策，建立多语言系统、推进数据安全建设和开展信创工作 保险与科技的融合，有效提升了行业的发展速度，让人们对于保险的设想布局，一步步成为现实，让生活更加美好。同样地，信息技术的发展，也为国家在开展乡村振兴工作、强化市场监管和软件系统国产化推动提供了依托。 首先，智保云积极响应国家关于推进少数民族地区保险发展的相关政策号召，在保险产品的少数民族语言服务实现条款双语化的基础上，充分发挥技术服务意识，针对产品进行少数民族多语言版本建设，提升了中介机构对人、财、业的信息化管理水平，也让群众可以更好地理解保险产品。 其次，在这个信息技术高度发达的时代，保险作为与金融紧密相关的行业，数字信息是企业的核心资产，数据安全自然被引起重视；国家方面，2021年6月发布了《数据安全法》，将数据安全归入监管。 自创立之初，智保云就将“安全”写入了企业 价值观，并在发展过程中不断采用多种举措进行安全防范和安全管理，以保障客户数据、企业数据安全，赢得了客户的认同和选择，也对全行业形成了示范作用。 信创方面，过去很多年里，国内 IT 底层标准、架构、生态等大多数都由国外 IT 巨头制定的，微软、苹果、谷歌三家公司更是长久占据国内操作系统95%以上的市场份额，由此存在核心技术“卡脖子”、“受制于人”等诸多安全风险。 作为保险行业技术供应商，智保云也注意到这一点。 2021年，智保云开启了信创工作建设，与国产UOS操作系统顺利完成兼容性和功能性测试，并获得统信软件授予的产品认证证明，支持华为鲲鹏、龙芯、申威和海思麒麟等芯片平台。在此基础上，系统国产化形成的“保护墙”将更有利于行业合规发展。 03 贡献企业力量，共建智保云 研究院及开源社区 智保云汇集多方力量，共同成立了智保云研究院，秉承着为行业赋能及为客户负责的初心，让研究院管理和守护智保云技术成果，助推企业稳步走向未来。 在保险行业的数字化发展进程中，对于保司产品端口的重复、反复开发，一直是行业里“意难平”，为了汇聚更多的技术人才，基于保险行业进行深入技术交流，智保云未来将与行业同仁一起共建开源社区。届时，同时也呼吁行业从业者加入分享技术经验，为保险行业的发展贡献力量。 04 技术融合大健康，实现 更广阔的服务布局 随着保险与科技的融合不断深入，从最开始为完善保险服务不断升级到与多元产业结合，在保险行业内逐步建立起“合作共赢”的战略合作策略，完善市场整体性的同时还展现出更加全面、范围更广的发展蓝图。 在之前的技术赋能阶段，保险公司运用新兴技术升级产品开发、营销、承保、理赔等全方位服务，实现客户体验一体化。例如智保云的保司营销方案，就可以帮助保司降低管理成本，实现全国产品的营销管理。 如今，在疫情的冲击下，以及老龄化社会进程加速，大众对健康的关注也达到高潮，大健康的发展迎来春天。智保云依据自身在保险科技领域可联合保险行业上下游的优势，联合京东健康等机构，为中介机构的从业者带来更丰富的险种业务，也将健康服务送入千家万户。 05 结 语 随着《保险中介机构信息化监管办法》要求的推行，行业数字化建设也将加速前进，除了在国内的中介机构外，在全球的保险中介机构都将呈现常态化的数字化转型升级，智保云也将着眼于更广阔的服务布局，用技术践行行业的高质量发展。 --- # 关于智保云 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 发布时间：2022-01-10 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/84 --- # 公估通 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 发布时间：2022-01-10 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/83 --- # 中介云 > 智保云是成都市维思凡科技有限公司旗下专业提供保险中介信息化建设的保险科技企业，提供保险中介信息化合规建设、保险中介系统、保险财务系统、保险合规系统等保险科技服务，保险科技解决方案，为保险中介合规保驾护航，欢迎来电免费咨询。 发布时间：2022-01-10 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/82 --- # 智保云创始人郭乐彬：信息技术助力保险业发展创新 保险中介信息化水平任重而道远 > 中国保险发展迅速，未来增长空间广阔。信息技术的兴起恰逢其时，助力中国保险业的发展和创新。 　　信息化的浪潮下，不进则退。保险中介信息化虽刚起步，但亦进入高速发展期，预现在“看风驶船”，未来必将取胜。 　　有这样一家公司，他们不与任何牌照关联，不参与保险销售业务，专注做保险中介行业的科技服务商，旨在以 发布时间：2021-12-13 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/73 中国保险发展迅速，未来增长空间广阔。信息技术的兴起恰逢其时，助力中国保险业的发展和创新。 信息化的浪潮下，不进则退。保险中介信息化虽刚起步，但亦进入高速发展期，预现在“看风驶船”，未来必将取胜。 有这样一家公司，他们不与任何牌照关联，不参与保险销售业务，专注做保险中介行业的科技服务商，旨在以技术的力量，助力行业高质量发展。 这就是智保云。 在2020年10月16日《今日保》举办的“2020中国保险中介发展高峰论坛”上，智保云创始人兼CEO郭乐彬围绕保险中介信息化之路，特别是如何实现产销IT分离，发表了独到见解。 以下为郭乐彬在“2020中国保险中介发展高峰论坛”上的发言实录： 尊敬的各位来宾、各位朋友，大家下午好！ 很高兴今天能够来到《今日保》举办的“2020中国保险中介发展高峰论坛”，跟大家做关于行业信息化的一些分享。因为智保云是一家致力于中介行业信息化服务的公司。我会从最近三年来，在这个行业服务当中的一些点点滴滴提炼，以及感受，来跟各位分享。 今天的主题叫“中介的信息化之路”，加了一个副标题“做产销IT分离”。这也会印证今天其他嘉宾讲到的，未来中介之路更加趋向于专业化分工的观点。 首先，跟大家简单介绍一下智保云。智保云成立于2017年。成立之初，公司的定位就是专注于保险中介行业的科技服务商，以科技力量来助力行业高质量发展。 中国保险中介行业，最近5年来，取得了高速发展。但可能还需要更高质量的发展。本人从保险公司到中介，合计加起来也有十余年经验。尤其是在2015年到2017年，这三年中介的经验当中，我深刻感觉到信息化的重要性、科技的重要性。以及保险中介这个行业，整个信息化基础所存在的一些薄弱跟不足。 上面是我们三项核心业务：核心业务管理系统，互联网保险系统、代理人的移动展业系统。 最近三年，智保云累计通过技术的方式，服务了超过250家的保险中介法人单位。如果要算到分支机构，数量会超过3000家。累计覆盖保险从业人员，超过50万。寿险首期保费是超过40个亿。 一、底层信息化铺设：任重而道远 聊一个话题，我们当前保险中介行业信息化水平的现状。 通过一个案例来跟大家聊。 大概十几年前，监管部门就一直在做关于中介信息化推进的工作。中介部在今年持续发文，推进整个行业信息化的建设发展。 最近，在局部地区开展了关于中介信息化系统验收或者评估的专项活动。相关数据已经披露出来，近200家专业中介，整体的合格率不足50%。其中，自建业务核心系统占了大概45%，自建业务系统的合格率会比整体合格率更低一点。 为什么会这样？ 我想从两方面来看一个矛盾点——信息化的高复杂性以及低投入状况。 所谓复杂性，我们会看到，中国保险中介依然处在一个相对比较粗放、高速发展的阶段。这个阶段会呈现出多样化的市场化需求。比如寿险，在我们最近三年接触的所有客户中，没有两家的寿险基本法是一样的。目前在我们的云平台当中，已经帮客户建立了超过600套的基本法，平均每家公司两套多，这比较符合当下行业的现状。因为中国地大物博，地域差异大，这些特点决定了，中介机构在不同的地区经营保险的时候，有差异化的管理方式。 另外从时间维度上来讲，中介公司从小到大，管理方式一定不一样。它的基本法相关组织利益的分配方式，导向也一定不一样。这些最终都会反馈到信息化系统上来。 所谓低投入。寿险业务发展，科技是驱动力。整体保险中介机构，除了头部几家外，可能大部分在腰部。这些中介机构在科技上的投入是远远不足的。 曾经有客户跟我说，你这个系统，我找别人花50万一年搞完就可以了，不需要采购你的服务。但是他可能不知道，一个系统的开发，需要不停的迭代深入，满足更多的业务需求，是一个持续投入的过程。我相信，任何一家IT公司都不敢说，研发投入每年递减，至少都是30%以上的高成本投入，因为你的业务会越来越多元化。所以，这个矛盾点决定了在中介市场当中，那么多自建比例的，相信他们的年投入至少不会低于200万，但系统完善上依然存在很多不足。 这次验收中，智保云所有客户100%通过，而且我们的合格率占整体超过30%。 整个行业目前的信息化，我认为，处在基础阶段，在底层信息化铺设上依然任重道远。 专业化分工，会促进这个行业水平的提升。国内现在涌现了很多，像智保云这样的专业第三方科技公司，希望给这个行业做更多的信息化水平的提升。 二、专业机构做专业事 以下我想从这几个维度跟大家聊一聊，一些认知上的问题。 第一，专业性。有很多保险中介机构不太信任外面的科技公司，他会认为说，你保险都没有干过几年。但是这个行业有很多从保险行业，转做科技公司。这样的公司在专业技能上有它的底蕴。另外，它会通过大量客户需求的汇集，洞察到背后的本质，归纳提炼。做出来的东西，能解决问题，比你原来的方案可能好很多倍。 第二，技术水平。如果一家公司服务这个行业，没有强大的技术水平作为支撑的时候，在这个行业很难活下去。因为用户的持续使用，会奠定这家公司长久发展的能力。 我记得2018年开始，一个人背着一个包走全国，基本上只要有中介机构存在的地方，我都跑了一遍。 在跟客户沟通的时候，面对最多的一个质疑——你怎么保证我的数据安全？你怎么保证你公司不倒闭？ 我觉得这是一家企业，从小到大都会面临的问题。曾经华为也遇到过这样的问题，现在它也面临这样的问题。 讲到安全性的时候，我会跟客户说，你找一个外包开发的公司，来做信息系统足够安全？还是适应一家专业做这个领域的软件公司会更加安全？ 首先，有没有完善的安全制度。比如，去年监管部门发了《互联网保险的监管管理办法征求意见稿》明确提出，系统必须满足等保三级的安全要求。这是民用信息化系统最高等级。已经到了大型国有金融集团的安全等级。在这样的制度下，如果一家中介公司想承担安全制度建设，一年大概需要300多万元去维护。 从另一个角度来看，数据泄露的发生，更多是来自于内部。你怎么能够控制数据源的各个环节？ 从产品迭代能力上来看。我们公司有这样一个制度，我们会把产品经理、项目经理以及核心研发人员，定期派到不同的客户或者准客户的现场办公。 核心原因是什么？ 希望他们深入到客户的实际工作场景中去，了解客户到底需要什么。回来之后，再来做总结、提炼。我们要解决用户真正的需求，甚至通过某种方式了解客户潜在的需求。汇集了众多客户的需求，能够带给我们这个软件，带来更长久的服务能力。 再来看对应的生态能力。我们所有的中介公司都跟保险公司合作，其中有一个生态，就是接口的打通。很多中小中介依然受困于此。 没法打通接口的核心原因是什么？不是保险公司不愿意，而是保险公司的IT资源也有成本，也是有限的。如果今天100家中介排队跟我做接口打通的时候，对保险公司来讲，100遍的对接是很痛苦的。而且后续这是一个产品，再来一个产品，又得重新做一遍。 有没有一个方案能实现一次性对接，长期迭代？有的。智保云目前这个小小的客户群体，已经构成一定的面，接下来能够去做到这一点的。目前我们已经打通了超过25家的保险公司接口，目前也跟更多的保险公司洽谈总接口的问题。大家想，一个人承担成本，还是一群人承担成本，经济效益会来得高一些？ 三、监管进一步推进行业信息化 保险中介机构最近都收到了各个地方的监管局下发的《关于进一步推进行业信息化的征求意见稿》。这个征求意见稿，标注了时间是2020，月、日是没有的，这是不是一个信号？行业信息化发展的推进。 这个行业未来还有什么要做？或者说潜在的需求还有什么是我们要满足的？ 我相信智保云能够有一个更加垂直的角度，去协同客户的服务体系。最近我们做MGA的管理系统，专门给想做MGA的平台公司去用。 互联互通也是今天讲的很多的话题，无论是保险公司的接口，还是到每张保单服务客户的链接，还是很多周边生态服务上的链接，包括医疗、健康，都会涉及到。很重要一点是合规风控。合规风控是金融根本的底线。虽然我们是一家科技公司，但是一直非常注重数据的安全，注重合规，注重风控，我们基于最近三年数据积累跟模型打造，即将推出面向这个行业智能的风控系统，它是上对保险公司，下对渠道，形成一个有效的链接。 产寿融合也是一个很大的话题。在中介转型升级的道路中，很多原来只做财险的公司想去做产寿融合，信息化推进是很重要的一条路。因为它能够帮助降本增效，能够通过数据匹配到最合适的发展模型。 最后，用我们公司一个核心价值观做结尾。 专注服务中介。这是智保云从创立到今天乃至以后，坚定不移的方向。 专业创造价值。给客户提供服务，一定要懂得客户要求，甚至比客户更专业，才能满足客户的需求。 创新驱动发展。互联网都是创新，这带给我们的是一种对未来长期趋势，保持关注和洞察的原则。 安全共筑未来。今天保险中介行业站在一个巨大的发展风口上，智保云的出发点是去建设最底层的基础设施，信息化的基础设施。这个事情做起来很苦、很累。智保云，愿意去做那最辛苦的码农，服务大家，一起共享这个行业的成长，谢谢大家！ 声明：本文转载自中国保险网 原文链接：智保云创始人郭乐彬：信息技术助力保险业发展创新 保险中介信息化水平任重而道远_中国保险网 (china-insurance.com) --- # 《中国保险中介发展白皮书》课题调研 智保云调研情况报道 > 2020年9月，清华大学五道口金融学院中国保险与养老金研究中心与《今日保》合作研究的课题《中国保险中介发展白皮书》正式启动。 2021年6月1日，清华大学五道口金融科技研究院副院长、中国保险与养老研究中心主任魏晨阳，中国保险与养老研究中心研究专员蒋昭昆和《今日保》创始人、CEO郭伟超，联合创始人黄丽 发布时间：2021-12-13 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/72 2020年9月，清华大学五道口金融学院中国保险与养老金研究中心与《今日保》合作研究的课题《中国保险中介发展白皮书》正式启动。 2021年6月1日，清华大学五道口金融科技研究院副院长、中国保险与养老研究中心主任魏晨阳，中国保险与养老研究中心研究专员蒋昭昆和《今日保》创始人、CEO郭伟超，联合创始人黄丽娜一行赴成都对智保云（成都市维思凡科技有限公司）进行实地参访，并与智保云创始人郭乐彬就中国保险中介转型发展相关议题进行深度座谈。 座谈围绕智保云助推保险中介行业数字化转型的探索、经验及未来努力方向、保险科技公司及保险中介行业发展现状、趋势及前景等议题展开。 智保云于2017年在深圳正式成立，核心团队2018年迁入成都，公司业务主要分布在To B赛道，专注于保险中介行业的科技赋能，主要产品包括保险中介的核心管理系统、代理人移动展业系统、互联网保险系统、智能数据中台和智能风控引擎等。目前已为全国超过300家保险及保险中介机构提供服务，服务保险代理人超过50万人。 智保云所有产品均通过了ISO27001信息安全管理体系、CMMI三级软件能力成熟度、公安部监制的国家信息安全等级保护三级认证；同时公司也是中国保险业信息技术专业委员会的理事单位。三年的行业经历中，已经累计获得各类知识产权78项，专利2项。 公司以“专业、专注、创新、安全”为核心理念，秉承“助力保险行业高质量发展”的使命和目标，通过数字化手段助力保险中介行业崛起！智保云的产品主要分为两大板块，即“核心管理系统”和“业务支持”，贯穿保险中介机构的运营管理和业务拓展，能有效解决保险中介机构发展中的各种问题，实现全方位产能联动。“代理人业务支持系统”是为一线代理人提供的、集展业工具与业务支持为一体的业务支持系统，包含增员、学习、在线投保、多重计划书制定、多维度产品对比、客户追踪、团队管理、收入管理等一系列业务支持。“互联网保险系统”为中介提供了互联网直销、渠道分销、代理人分销等不同经营支持，满足业务多元化发展的需求。“核心管理系统”是为保险中介机构内部管理而开发，包含人员管理、业务管理、机构管理、财务管理、监管报备等相关业务均可在后台系统中实现，内嵌新一代智能数据中台、智能风控引擎，帮助中介机构实现自动化、智能化的经营分析和销售风险控制，具有灵活、专业、高效、安全、智能的核心优势。 2020年新冠疫情以来，智保云为行业提供了及时的互联网解决方案及防疫物资免费派送，并不间断的提供中介所需的业务支持，获得行业好评。 2021年1月份中国银保监会发布《保险中介机构信息化工作监管办法》，保险中介行业的信息化建设与数字化升级发展加速。近日，智保云发布的面向保险公司中介渠道信息化解决方案，解决了当前中介渠道信息化合规时间紧迫、技术对接成本高、新产品上线周期长、中介机构自身信息化建设成本/合规成本高、行业重复建设投入大等突出痛点。解决方案包括渠道上云实现零对接、保险产品接口预对接/总接口、销售控制引擎/低代码快速产品工厂（新经代通）等服务，解决众多渠道对接改造繁重痛点。智保云已成功接入中国银保信保单业务数据查验服务，可实现70+家寿险公司保单业务数据及时准确回传，结合产品及系统对接，可为广大中介机构提供完整的数字化建设与合规解决方案。 此外，双方还就SaaS赛道、保险业数据治理等议题进行了讨论。 （执笔人：蒋昭昆） 原文链接：https://xueqiu.com/3437851892/182123361转载来源：雪球 --- # 年度盛会，大咖群集 保险中介机构信息化建设生态大会圆满举办 > 2021年10月25日,由智保云(成都市维思凡科技有限公司)主办、成都市科技金融协会-科技保险专委会提供战略支持的保险中介机构信息化建设生态大会,在北京圆满举办,并进行了线上全程直播,中国银保信、信泰人寿、汽车之家、用友、水滴保、今日保、北京国信行、金诚国际等服务保险行业的各领域代表,以及众多保险中 发布时间：2021-12-13 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/71 2021年10月25日,由智保云(成都市维思凡科技有限公司)主办、成都市科技金融协会-科技保险专委会提供战略支持的保险中介机构信息化建设生态大会,在北京圆满举办,并进行了线上全程直播,中国银保信、信泰人寿、汽车之家、用友、水滴保、今日保、北京国信行、金诚国际等服务保险行业的各领域代表,以及众多保险中介机构相关负责人出席了本次会议。 01信息化合规建设进程中的智保云 会议伊始,智保云CEO、成都市科技金融协会-科技保险专委会主任郭乐彬发表致辞。 他表示,保险行业要实现数字化转型,需要建立在良好的信息化基础之上。保险中介行业当下整体信息化基础还比较薄弱,《保险中介机构信息化工作监管办法》(下称《办法》)的出台,为行业信息化建设提供了明确的方向和要求,随着保险行业各领域信息化工作的积极参与,将进一步推动行业走向全面信息化,为行业的数字化转型奠定扎实基础。 大会进入分享环节,中国银保信业务七部刘可维分享了《办法》支持方案,他指出,办法的目的和意义在于进一步规范中介行业信息化建设、加强数据安全防护力度、推进保险中介行业标准化建设和保险中介行业监管抓手,而保险中介云平台正是基于此作为行业基础设施来建设的,平台提供的金融云托管服务、保险中介业务信息查验服务和车险中介业务系统对接服务,将推动中国保险行业走向全面信息化。 随后,智保云COO张程、专业中介业务线负责人苟林和客户成功部经理刘佳,就智保云为保险中介行业提供的信息化合规建设整体解决方案、公估机构信息化解决方案,以及CSM客户服务方案做了分享。 张程就信息化合规建设提出三点:对于当下正在进行信息化合规建设的保险中介机构而言,信息化建设与合规建设,不是压力或负担,而是整个保险行业达成高质量发展的机遇;对于不能解决信息安全问题与隐患的信息化系统供应商,都是不能服务好客户的不合格厂商;数据互联互通是当下的行业共识,因此不能解决保险公司对接问题的系统都是无效系统。 一直以来,公估作为保险行业“裁判员”的角色,信息化建设需要基于保司和专业中介的信息化建设,以至于其信息化建设几乎没有与专业中介同步进行。 苟林表示:“目前,行业针对公估信息化的工作推进进行得较少,但《办法》是将之与保险中介并行列入整改的。智保云的公估解决方案——公估通,其模块包含人管系统、业管系统和财管系统,还提供数据对接和信息安全两项服务,均符合《办法》对信息系统建设的基本要求。此外,由于公估案件涉及保司和保险中介理赔案件受理,因而信息化合规只是对公估系统的基本要求,它还需要很多技术支持。” “智保云的公估通有四大优势:通过数据对接打通案件理赔相关的数据互联互通渠道,为客户提升数据时效性与准确性;通过配备技术服务团队协助客户对案件的快速响应,提升客户服务效率;通过打通上下游的数据对接,提升赔付流程效率;公估通数据托管于银保信的金融云平台,可极大程度保证客户的数据安全。” “智保云成立以来,服务的保险中介机构超过400家,分支机构超过4000家,代理人数量超过50万人,取得这样的成绩,离不开智保云以客户为中心的服务理念”,刘佳分享道,”在服务过程中,智保云会针对代理人进行展业端培训、系统使用辅导、基本法搭建等多方面的培训服务。虽然智保云的服务团队更专业,但我们会尽可能在服务过程中保证客户的自主性和系统搭建的灵活性,以满足客户的特有服务需求。” “在为客户进行系统部署时,智保云分为私有化部署、公有化部署和混合部署三类,实施模式有专属实施模式、自助实施模式和混合实施模式,多样的部署形式和多样的实施模式,可更具针对性地为客户提供服务。此外,智保云服务团队灵活运用公司的技术优势为客户配备的智能机器人,已实现绝大多数的关键词自动回复,结合人工客服,可及时响应客户相关需求,并搭建产品运营团队,及时解决客户的BUG修复需求。为了服务更大的市场需求,接下来,智保云会在上广深、江浙等大城市及地区陆续搭建属地化的客户成功服务团队。" 02圆桌论坛:全面信息化时代的新中介之路 随着移动互联网、大数据、5G和人工智能等科技行业的高速发展,我们的生活和消费形式发生翻天覆地的变化,保险行业传统的业务模式也不得不与时俱进。然而,科技的发展也带来了众多金融安全隐患,尤其是数据安全问题,近几年引起了各国政府的重视。 对于保险行业而言,在保证业务模式能紧跟时代发展的基础上,数据安全是当前业界面临的一大难题;对于监管而言,数据是重要的监管抓手,保证了数据安全才能有利推动金融安全和国家安全。鉴于此,本次大会特别针对数据互联互通、信息化合规建设、互联网保险和保险行业发展趋势等问题举办了圆桌论坛。 水滴保险经纪互联网赋能中心总经理吴坚平、信泰人寿互联网负责人王晓伟、智保云CEO郭乐彬、金诚国际保险经纪副总裁李华、北京中联信保险销售服务有限公司总经理王勇、今日保CEO郭伟超、北京国信行保险公估有限公司董事长刘国浩(图中左二至右一)共同出席参与探讨,并各自发表了观点。 作为多年来为保险中介提供信息化建设服务的企业,智保云CEO郭乐彬总结了三点曾遭遇的难题:在提供信息化技术服务的过程中,原本是想为客户提高业务效率,但建设初期却使得客户增加了工作量,而且由于当时数据并不和保司互通,需要人工处理数据,以至于让客户产生了对数据泄露的担忧。 随后,王晓伟就此表示:“《办法》对信息化的要求,正是基于解决这些问题,我认为,随着保险行业信息化建设的逐渐完备,保险中介机构与保司达成了数据互联互通,信息化产生数据的价值会形成更多的数据集合,并最终促进行业的效率提升、业务创新和服务创新。” 刘国浩随后以公估的立场表示:中国从手工业、电气化、工业化、信息化、数据化、智能化不断向前发展,而保险行业相比别的行业,在信息化的发展相对落后,在国内的公估行业,目前几乎没有一套合规的公估系统,公估信息化,将会是强化监管、强化治理的初始,是帮助公估回归高质量发展的起点。 李华女士也提出:公估进行信息化建设,在达成合规的基础上,可以提高业务处理流程、加强内部管控、提高经济效益。 近日,中国银保监会印发了《关于进一步规范保险机构互联网人身保险业务有关事项的通知》,对互联网保险也提出了一系列要求。 就这一规定会如何影响保险发展方面,吴坚平认为:最新的相关规定会驱使日后的保险产品供给向头部保险公司集中,互联网保险以健康险为主,在新规要求下,未来互联网保险平台要保证发展,平台需要融合线上线下的不同需求,对平台用户提升服务能力以及做好客户的深度服务,并与用户共同开发更具价值的保险行业产品,探索出可长期经营的经营手段。 而今日保郭伟超也补充道:互联网保险粗放发展红利期已经过去,新规定会让85%以上的互联网人身险业务受到影响,接下来,合规发展会更为重要! 随后,几位嘉宾又对保险行业的未来发展做了探讨。王勇认为:未来的主体保险公司应该是大数据公司,通过对数据进行高效处理,解决保司、保险中介以及客户之间的信息不对称,未来的保险公司,将会利用传感器、智能穿戴工具等技术手段对人们的睡眠情况、健康系数、行为习惯等个体特质进行智能化监控与评测,并以此来确定客户应交纳的保费,并计算相应的出险概率,形成独属于个人的个性化服务。 而就未来的保险销售模式方面,郭乐彬与王勇一致认为,MGA模式将会在未来更好地引领行业资源最大化利用,并催生出更多拥有高专业、高技术服务能力的独立代理人。 03合作伙伴共同助力行业发展 《办法》对保险行业的信息化合规建设要求是全方面的,不仅包含人身险,也包含车财险;对信息化系统的建设要求也是全方面的,不仅包含业务管理系统和人员管理系统,更包含财务管理系统。对此,智保云与汽车之家和用友达成了战略合作,并邀请双方代表在本次大会的最后两个环节进行了分享。 首先,汽车之家智慧险负责人楚海宁分享了《车险行业解决方案》。他指出:“对于车险行业的信息化合规建设,经营车险的许多商家主要面临三个问题,不理解合规、不重视合规和不具备信息安全管控能力。为此,汽车之家与智保云达成战略合作,一起打造了智慧保险系统,系统包含车险营销、系统管理、安全保障、内控管理和人员培训,可为车险客户提供一站式的信息化合规解决方案。” 随后,用友网络YonSuite事业部方案咨询专家郑丹丹从政策解读、业财融合、财务系统和服务优势四个方面分享了《保险中介机构信息化建设-财务系统解决方案》,她表示:“数据本身是客观的,而以往大部分保险中介机构采用人工处理数据,过程中难免产生错误与遗漏,导致数据从客观变成主观,而财务信息化系统的建立,是让数据从当下的主观回到客观,并达成《办法》对财务系统建设的基本要求。” 04结语 根据《办法》要求,保险中介机构需要在2022年2月1日之前完成信息化整改,距今只剩下3个月时间。智保云举办本次大会,意在为行业提供信息化合规建设解决方案,通过加强行业深度交流推动信息化建设。 智保云从成立之日起,就一直致力于保险中介行业的数字化转型升级的服务,确立了“专注、专业、创新、安全”的价值观,不参与任何保险销售牌照,深耕保险科技领域,为客户全方位提供技术服务,并始终把客户的数据安全放在首要位置! 本次大会的成功举办,得益于客户和合作伙伴的长期以来的大力支持。未来,智保云会继续为行业提供更多优质产品和技术服务,举办更优质的交流活动,与客户、合作伙伴共同建立更良性的行业生态,助力保险行业高质量发展! 声明：本文转载自中国网 原文链接：年度盛会，大咖群集 保险中介机构信息化建设生态大会圆满举办_科学中国 (china.com.cn) --- # 郭乐彬：保险中介机构数字化转型有助于行业高质量发展 > 保云CEO郭乐彬在近日保险中介机构信息化建设生态大会上表示,保险行业要实现数字化转型,需要建立在良好的信息化基础之上。保险中介行业当下整体信息化基础还比较薄弱,《保险中介机构信息化工作监管办法》(下称《办法》)的出台,为行业信息化建设提供了明确的方向和要求,随着保险行业各领域信息化工作的积极参与,将 发布时间：2021-12-13 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/70 保云CEO郭乐彬在近日保险中介机构信息化建设生态大会上表示,保险行业要实现数字化转型,需要建立在良好的信息化基础之上。保险中介行业当下整体信息化基础还比较薄弱,《保险中介机构信息化工作监管办法》(下称《办法》)的出台,为行业信息化建设提供了明确的方向和要求,随着保险行业各领域信息化工作的积极参与,将进一步推动行业走向全面信息化,为行业的数字化转型奠定扎实基础。 智保云COO张程就信息化合规建设提出三点:对于当下正在进行信息化合规建设的保险中介机构而言,信息化建设与合规建设,不是压力或负担,而是整个保险行业达成高质量发展的机遇;对于不能解决信息安全问题与隐患的信息化系统供应商,都是不能服务好客户的不合格厂商;数据互联互通是当下的行业共识,因此不能解决保险公司对接问题的系统都是无效系统。 对于保险行业而言,在保证业务模式能紧跟时代发展的基础上,数据安全是当前业界面临的一大难题;对于监管而言,数据是重要的监管抓手。 作为多年来为保险中介提供信息化建设服务的企业,智保云CEO郭乐彬总结了三点曾遭遇的难题:在提供信息化技术服务的过程中,原本是想为客户提高业务效率,但建设初期却使得客户增加了工作量,而且由于当时数据并不和保司互通,需要人工处理数据,以至于让客户产生了对数据泄露的担忧。 声明：本文转载自新华网 原文链接：郭乐彬：保险中介机构数字化转型有助于行业高质量发展-新华网 (news.cn) --- # 智保云与生态伙伴发布全牌照、全险种、全场景保险中介信息化整体解决方案 > 　　“信息化建设合规，不是压力，不是负担，而是绝佳的发展机遇。”这是智保云对本次信息化建设合规的基本观点。 　　2021年6月17日下午，由成都高新区财政金融局主办，成都高新区金融业业界共治理事会承办，成都市科技金融协会-科技保险专委会、成都市维思凡科技有限公司（智保云）协办的“保险中介机构信息化合 发布时间：2021-12-13 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/68 “信息化建设合规，不是压力，不是负担，而是绝佳的发展机遇。”这是智保云对本次信息化建设合规的基本观点。 2021年6月17日下午，由成都高新区财政金融局主办，成都高新区金融业业界共治理事会承办，成都市科技金融协会-科技保险专委会、成都市维思凡科技有限公司（智保云）协办的“保险中介机构信息化合规建设研讨会”顺利举办。 台上分享嘉宾-智保云COO张程 会中，智保云COO张程先生针对保险中介机构信息化合规建设整体解决方案进行分享，他以友邦人寿使用iPad作为销售人员必备设备的案例，阐述在新发展阶段下借助信息化工具开展机构管理、展业营销已经成为保险机构的基本要求和必然结果。 张程先生表示：“信息化建设合规，不是压力，不是负担，而是绝佳的发展机遇。广大保险机构可以用合理的成本，获取到过去头部机构花费数年与巨额投入才能得到的信息化能力，与合规要求下保险公司在数据与接口上的更多支持，实现对业务管理与展业营销效率的极大提升，相比之下，一年花费数万元即可解决信息化建设合规的基础问题，信息化成本下降数百倍。智保云本次发布的新品牌体系与整体解决方案，与生态合作伙伴一起提供了对全牌照、全险种、全场景的支持，产品功能均以信息化合规要求的高标准完成了开发建设。” 在已经与中国银保信、国家金融科技测评中心、金蝶、用友、环球律师事务所等多家机构达成合作的基础上，智保云进一步成为华为鸿蒙生态合作伙伴，与Apple中国达成企业解决方案合作，并与融信云携手开拓银行兼业市场。 此外，在中央政策的引领下，智保云也充分发挥创新性和服务意识，推进平台的少数民族多语言版本建设，支持少数民族地区的保险中介机构展业和后台管理系统，并提供党建栏目在线学习和党费缴纳，配合少数民族各相关属地机构，落实中央政策及乡村振兴工作，也将提供对农村信用合作社、农村商业银行、村镇银行的保险兼业代理软件系统，合规高效开展保险业务，全面提升中介机构对人、财、业的信息化管理水平，也便于展业人员在田间地头开展保险服务工作。 之后，其他会议嘉宾也分别上台做了分享。 Apple中国的业务发展经理於恩泽先生对基于Apple设备优化的智保云移动方案进行介绍；国家金融科技测评中心西南区域技术总监陈青毅先生，对安全等保测评的相关细则进行了分析；最后，环球律师事务所合伙人张阳女士针对保险中介机构信息化建设的合规化进行了剖析与分享，提出了信息化合规建设的总体原则：保险中介机构应该从被动合规转变为主动合规，条线合规转变为全员合规，形式合规转变为尽职合规，成本合规转变为价值合规。 本次研讨会得以圆满召开，为参会保险公司、保险中介公司等代表提供了成本合理、实施快速的信息化合规建设整体解决方案。 研讨会的成功召开也对各保险中介机构共谋发展提供了一个平台，营造了一个互利共赢的协作环境，更是保险科技行业积极响应政策和高质量发展迈出的坚实一步。 声明：本文转载自中国保险网 原文链接：智保云与生态伙伴发布全牌照、全险种、全场景保险中介信息化整体解决方案_中国保险网 (china-insurance.com) --- # 浙江上海数百家保险机构参会，聚焦信息化合规建设，智保云提供完整解决方案 > 保险行业的信息化建设工作拉响了快速发展的号角。在中国银保监会于年初印发《保险中介机构信息化工作监管办法》(以下称《办法》)后，行业内越来越密集地高规格举办中介机构信息化合规建设的研讨活动——5月20日，浙江省保险行业协会在杭州举办“保险中介信息化建设与数据安全”主题论坛，行业协会领导出席会议，参会单 发布时间：2021-12-13 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/67 保险行业的信息化建设工作拉响了快速发展的号角。在中国银保监会于年初印发《保险中介机构信息化工作监管办法》(以下称《办法》)后，行业内越来越密集地高规格举办中介机构信息化合规建设的研讨活动——5月20日，浙江省保险行业协会在杭州举办“保险中介信息化建设与数据安全”主题论坛，行业协会领导出席会议，参会单位包括近百家保险公司与保险中介公司;5月21日，上海市保险同业公会在上海举办“上海保险思享汇”，主题为“保险中介机构信息化工作解决方案”，参会保险中介公司达到数百家。 在杭州和上海的两场盛会中，智保云作为特邀科技公司发布了《保险中介机构信息化整体解决方案》。通过与会专家在不同层面的政策解读，以及智保云所展示的未来图景，一个共识已经产生：保险业必须高度重视合规、加快信息化建设，才能赢得未来生存和发展空间。 (上图为杭州活动会场) (上图为上海活动会场) 保险中介行业面临“大考” 在杭州和上海两地，中国银保信、智保云与众多保险机构专家的真知灼见碰撞出火花：中国银保信业务七部副总经理陈颉在主题分享中指出，近年来保险中介机构的规模数量不断增加，市场地位不断提高，年初出台的《保险中介机构信息化监管办法》是进一步规范中介行业信息化建设、加强数据安全防护力度、推进保险中介行业标准化建设、并担当保险中介行业监管抓手的具体要求，旨在为行业的高质量发展保驾护航。 (上图为中国银保信在杭州会场分享支持方案) 很多保险中介机构当下的痛点在于，新出台的《办法》中，要求保险中介机构通过技术手段实现与合作保险公司的系统互通、业务互联、数据对接;能够生成符合监管要求的数据文件，通过技术手段实现与保险中介监管相关信息系统的数据对接;能够按照合作机构、分支机构、业务类别、业务渠道、险种、收支口径、区域、时间等维度对机构经营情况进行汇总和分析——如此细致和具体的要求，过渡期只有短短一年。 但一切又势在必行，不可逆转的数字化时代已然开启，通过与会嘉宾的声音汇总，越来越多人感知到时代的风向，保险中介行业面临的明年2月1日“大考”已经迫在眉睫，对于数字化进程滞后的中介机构而言，能不能跳上疾速行驶的数字化列车，不仅决定着其自身的生死，也关系着中国保险市场的高质量发展的未来。 智保云提供高效“应考方案” 面对这样的行业大考，智保云联合创始人张程从行业痛点出发，为现场众多嘉宾发布了高效成熟的“应考方案”—— 《智保云保险中介机构信息化合规建设整体解决方案》，针对保司与中介机构对接成本高、信息化系统人财业一体化/车寿财一体化改造升级困难、信息系统人员配备不健全等问题展开。 据悉，在扣除开门红时间因素后，留给中介机构真正实现信息化建设的时间只剩下110余个工作日，时间压力大，试错成本高，因此智保云提供了中国银保信接入方案、保险经代核心系统、保司渠道快速改造方案、财务系统对接、银行兼业/公估系统、信息化制度建设、信息化专岗人才、等保安全评测等八个方面的整体解决方案，并作出“不合规，退一赔三”的服务承诺(具体权责约定与赔偿标准，详见智保云合作服务协议)。 同时，针对核心的“安全”要求，张程表示，智保云是一家不持保险牌照的科技企业，并作为全国首家接入中国银保信查验服务，不仅在数据对接上严苛遵守相关制度，并建立了自己的安全“基底”，系统数据托管于银保信金融云，并获得国家信息安全等级保护三级认证、ISO27001信息安全管理体系认证。 (上图为浙江活动会场智保云发布整体解决方案) (上图为上海活动会场智保云发布整体解决方案) 业内人士期待携手“出海” 对于广大保险中介机构而言，《智保云保险中介机构信息化合规建设整体解决方案》是一场“及时雨”，不少行业代表均表示在迫在眉睫的信息化建设中面临着技术难度大、时间紧迫、内部信息化专业人才稀缺等现实问题，选择通过市场检验的成熟保险中介SaaS平台，采用购买云服务的方式实现系统功能与安全管理，是当下最具现实性和可操作性的解决方案。 “如何在不到1年时间内高质量低成本的实现信息化合规，并在未来持续发挥信息化对公司业务发展的降本增效作用，是我们目前最关心的问题，而智保云今天的分享让我们认识到过去是走了自建系统的老路弯路，接下来会与智保云沟通展开合作。”参会的一位全国性保险代理机构负责人说。 当科技浪潮席卷而来，“数字出海”是未来几年的关键词，已经有越来越多业内人士认识到，专业化分工的大背景下，他们无需费时费力亲自去造一条船——因为，一艘随时启航的数字巨轮正在虚席以待，需要的只是同行者的眼界与信心。 声明：本文转载自中国日报中文网 原文链接：浙江上海数百家保险机构参会，聚焦信息化合规建设，智保云提供完整解决方案 - 中国日报网 (chinadaily.com.cn) --- # 保险+智能 智保云“SaaS+数据服务”新模式助推保险经代行业数字化转型 > 智保云“SaaS+数据服务”新模式正式面向其合作保险经代机构推出，首批经代机构已经开通使用。使用智保云SaaS的经代机构可通过该数据服务与超过70家寿险保险公司实现“保单业务数据互通”，低成本高效率的满足自身对于经营发展、数字化转型升级的需求，实现在数字化上的跨越式发展。智保云作为全国首家接入中国金 发布时间：2021-12-13 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/66 智保云“SaaS+数据服务”新模式正式面向其合作保险经代机构推出，首批经代机构已经开通使用。使用智保云SaaS的经代机构可通过该数据服务与超过70家寿险保险公司实现“保单业务数据互通”，低成本高效率的满足自身对于经营发展、数字化转型升级的需求，实现在数字化上的跨越式发展。智保云作为全国首家接入中国金融基础设施中国银保信的金融云平台的科技企业，在中国银保信推出的“保险中介业务信息查验服务”基础上，以“SaaS+数据服务”的新模式解决保险中介领域长期存在的系统建设周期长成本高、业务数据更新不及时、人工维护不准确的痛点。 数字化3.0时代 保险中介机构面临变革与重塑 在普华永道联合水滴保险研究院2019年发布的《中国保险中介行业发展趋势白皮书》中，将保险行业的发展历程分为了三个阶段，分别是以友邦、国寿、平安等保险公司营销员队伍为代表的1.0时代；专业保险中介机构崛起，并在“产销分离”趋势下加速发展的2.0时代；以及近年来互联网逻辑下形成与保险公司、传统专业中介公司新的竞合关系的数字化中介平台3.0时代。 随着社会的发展进程以及对信息化生态体系的需求，今年1月中国银保监会下发了《保险中介机构信息化工作监管办法》，对保险中介机构信息化建设从管理制度、人员岗位、系统功能、技术互通、数据对接、系统安全等多方面做出明确要求。随后各省属地机构也陆续公布了信息化建设监管办法，提出保险中介机构信息化建设的具体要求。与此同时，多家中介机构也未雨绸缪布局数字化建设，借助其低成本、安全稳定、多维度营销的优势降本增效。在政策与市场的双重助推下，保险中介机构的经营及管理模式正在面临变革与重塑。 科技赋能 搭建行业数据互联互通“高速公路” 保险中介机构信息化建设的核心在于数据，以数据的互通性、机密性、完整性、真实性和不可否认性，构建安全的数据生态体系。“十四五”规划中也指出，“坚持放管并重，促进发展与规范管理相统一，构建数字体系，营造开放、安全、健康的数字生态”。 据了解，该服务是一条联通保险公司、保险中介公司的“高速公路”，保险中介机构与合作的保险公司借此“一路畅通”，实现中介业务数据的互联互通，借此产生环环相扣的系列积极效应。不仅极大降低了行业对接成本，还契合当前监管《保险中介机构信息化工作监管办法》中要求保险中介机构与合作保险公司间需完成的“数据对接”要求，对自身保险代销业务可以进行有效的跟踪、管理，支持自身实施的渠道合作战略，做到“有的放矢“。 保险+智能科技革新助力保险行业高质量发展 在信息化建设新形势下，保险中介机构需要一个高度智能且与时俱进的技术平台，全面管控运营及展业，实现全方位产能联动。 智保云作为一家不持中介牌照的科技企业，符合监管等保三级要求并获得备案，数据托管于中国银保信金融云，安全稳定有保障，且获得CMMI-3软件能力成熟度认证、ISO27001信息安全管理体系认证，具备独立可控的、完善的保险中介业务管理系统，满足中国银保信数据传输、处理、存储等方面安全性管理要求。目前已经完成多家中介机构的接入服务，按《保险中介机构信息化工作监管办法》要求搭建起保险中介机构与合作保险公司数据链接，既提升了保险中介机构的经营管理水平，也提高了保险中介市场的运行效率，业务信息交互规范、透明、可追溯，监管数据质量和报送时效大为改善——这在很大程度上解决了行业痛点，以此专业的技术服务与保险中介机构进行的深度合作，将全面推动保险业的生态建设与产业升级。 数字化中介平台3.0时代，更加趋向于专业化分工，业内人士相信，智保云未来将会为中介机构带来更多高效、完备的数字化服务。 声明：本文转载自新浪财经 原文链接：保险+智能 智保云“SaaS+数据服务”新模式助推保险经代行业数字化转型|保险公司|SaaS|保险中介_新浪科技_新浪网 (sina.com.cn) --- # 政科金企走进楼宇丨完善企业保障 实现双向共赢 > 2021年11月24日，由成都市科技金融协会与长虹跨境孵化区共同主办的“科金协丨基站服务行业交流”会议正式举办，作为成都市科技金融协会保险科技专委会主任单位和支持单位，智保云参加了本次会议，并于会中做主题分享。 本次交流会议，旨在深入贯彻国家有关金融科技发展的战略部署，落实省市对成都加快国家西部金融 发布时间：2021-11-29 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/55 2021年11月24日，由成都市科技金融协会与长虹跨境孵化区共同主办的“科金协丨基站服务行业交流”会议正式举办，作为成都市科技金融协会保险科技专委会主任单位和支持单位，智保云参加了本次会议，并于会中做主题分享。 本次交流会议，旨在深入贯彻国家有关金融科技发展的战略部署，落实省市对成都加快国家西部金融中心建设的工作要求，加快发展金融科技，提升成都金融科技国内外影响力，助力成都经济高质量发展，推动全市经济高质量发展，为数字科技、金融科技机构搭建合作交流的平台，助力企业互帮互助。 会中，成都市科技金融协会科技保险专委会主任、智保云CEO郭乐彬分享了《数字化革新赋能健康保险生态高质量发展》，从企业SaaS服务到健康保险生态搭建进行了专业分析，提出大健康产业为保险科技领域拓宽了创新方向，为企业多维度生态发展提供了发展思路，并从共创、共建、共享角度出发，介绍了智保云的发展前景及行业布局。最后郭乐彬表示，接下来智保云会积极响应国家相关政策，并结合自身企业资源走进楼宇与行业伙伴展开交流合作，推动保险行业高质量发展。 --- # 让认知探索带来更好业务成果 > 中心旨在推动中国旅游信息化领域内学术研究、支撑旅游公共信息服务、促进传统旅游产业升级、旅游信息化专业人才培养四大范畴的共同发展。作为国内首个旅游大数据的协同创新平台，整合多方旅游信息及资源、面向国内外及业界开放的大数据平台切实响应国家旅游局“智慧旅游”的政策导向，加快中国旅游产业转型升级的脚步。 北 发布时间：2018-09-25 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/3 中心旨在推动中国旅游信息化领域内学术研究、支撑旅游公共信息服务、促进传统旅游产业升级、旅游信息化专业人才培养四大范畴的共同发展。作为国内首个旅游大数据的协同创新平台，整合多方旅游信息及资源、面向国内外及业界开放的大数据平台切实响应国家旅游局“智慧旅游”的政策导向，加快中国旅游产业转型升级的脚步。 北京联合大学副校长、旅游学院院长黄先开表示：“北京联合大学旅游学院始终以服务国家旅游业发展为己任，希望充分发挥连接政府和产业的桥梁作用。在国内旅游业急速转型升级的时期，把握大数据赋予的机遇、以大数据为基础推动旅游教育及产业的发展，成为了旅游学院近年的核心命题。作为国内规模较大的旅游院校之一，北京联合大学旅游学院在旅游信息化研究领域与人才培养具有较为深厚的基础。 --- # 移动APP逐渐改变了人们的生活习惯 > 现如今，移动互联网的飞速发展，则开始切切实实的改变我们的生活、工作和思维方式，各种层出不穷的APP逐渐改变着我们的衣食住行、娱乐生活以及工作。整合计算机、互联网、移动通信的力量，让一切开始移动化，让我们开始想象智慧生活的样子。 以往，人们出行前必须查好入住地址、比对好酒店价格、预定好酒店，才能在到达 发布时间：2018-09-25 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/2 现如今，移动互联网的飞速发展，则开始切切实实的改变我们的生活、工作和思维方式，各种层出不穷的APP逐渐改变着我们的衣食住行、娱乐生活以及工作。整合计算机、互联网、移动通信的力量，让一切开始移动化，让我们开始想象智慧生活的样子。 以往，人们出行前必须查好入住地址、比对好酒店价格、预定好酒店，才能在到达陌生城市后，保证自己能快速顺利的入住到性价比更高的酒店。而现在，在路上你就能完成这一切。移动化的解决了人们预订高性价比酒店的问题，使酒店、用户实现双赢。 app也在改变着人们出行旅游的步伐。以往人们要形成游记，总需要一台电脑、一部相机，在旅行结束后，回忆自己的行程，整理相片才能产出一篇精彩的游记。在摄影界，Camera360的横空出世让人惊叹。多种特效、各种滤镜、有声相片，Camera360的各种功能让喜爱拍照的用户爱不释手。同样让人为之惊叹的还有唱吧这样的K歌神器，你不需要在各种歌唱大赛中与陌生人进行比拼，只需要对着手机高歌一曲就能和各路大侠PK。 不管是娱乐、工作、还是生活，移动互联网带来的改变渗透到各个角落，打破了信息的围墙，让人们获取信息的成本更低，也更智慧、更“聪明”的生活着。然而，app的发展也会遇到瓶颈，需要不断的吸纳新的想法、新的技术，来真正贴合普通人的日常生活，这就少不了当前炙手可热的云计算这只推手。 目前移动互联网在国内发展极为迅速，而这种爆发式的增长也带动了国内手机APP市场的快速发展，尤其是iOS客户端和Android客户端，手机APP开发更加丰富和多元化，除了传统的多媒体、游戏领域外，也逐渐的渗透到衣食住行等与生活息息相关的领域，包括地图、团购、天气、酒店、美食等，可以看到，移动互联网正潜移默化的改变着信息时代下人们的日常生活。 --- # 金融机构在大数据时代应如何进步 > 如果说金融是经济的血液，那么数据就相当于金融的血液。没有数据支持的金融活动就如同无源之水、无本之木，带有极大的盲目性。在人类社会进入到大数据时代后，金融活动对数据的依赖有增无减，众多的金融环节都需要依赖对数据的收集和分析而完成。金融机构已经越发认识到了数据对于经营的重要性，但在如何利用数据为自身服务 发布时间：2018-09-25 来源：https://www.zhibaocloud.com/news/1 如果说金融是经济的血液，那么数据就相当于金融的血液。没有数据支持的金融活动就如同无源之水、无本之木，带有极大的盲目性。在人类社会进入到大数据时代后，金融活动对数据的依赖有增无减，众多的金融环节都需要依赖对数据的收集和分析而完成。金融机构已经越发认识到了数据对于经营的重要性，但在如何利用数据为自身服务上还存在着诸多的盲区。 近期，围绕着如何利用大数据技术更好地为金融机构服务等一系列问题，中国金融信息网专访了大数据技术专家、永洪商智科技公司（以下简称永洪科技）创始人兼CEO何春涛以及他的核心团队人员。 商业活动在向着越来越智能的方向发展，而这一前进的动力主要是由对数据的占有和利用而实现的。商务智能（Business Intelligence,简称BI）正是各个大数据技术公司的着力方向，近年来在中国迎来了快速发展。何春涛在商务智能领域已经拥有了近20年的从业经验，是大数据领域的优质专家。他首先解释了大数据的含义。 何春涛解释到，传统数据与大数据在含义上是有区别的，不是什么样的数据都可以称之为大数据。大数据有三个主要特点，即数据的海量化、及时性和多样性。海量意味着数据的规模比较大，必须有存储这些数据的能力；及时性指的是短时间内对数据进行处理、得出结论的能力；多样性指的是数据的种类和来源是多元化的，可能是结构化的，也可能是非结构化的。 说到数据对金融行业的作用，何春涛表示，数据相当于金融的血液，离开了数据的支持，现代金融业的运行将无以为继。虽然众多的金融机构已经认识到了数据的重要性，但在如何有效运用数据上还存在着较大差距，需要专业数据服务商的帮助。何春涛以证券行业举例，证券行业由于每分每秒都有交易产生，所产生的数据具有质量高、价值大和可定位性好的特点。证券行业的数据包括客户的资产规模、交易时间、交易频率等类型，通过对数据的整合和分类，可以为客户提供差异化的服务，这应该是各券商的核心竞争力所在。 永洪科技专门负责金融行业的销售副总裁贺一夫认为，互联网金融企业在过去几年里得到了快速发展，这对传统金融企业造成了一定冲击。互联网金融企业之所以能够快速发展，很大程度上是依赖于对大数据技术的应用，通过对数据的分析整合，能够动态地了解客户的多样化需求，更多地推出个性化的金融产品改善传统金融行业的缺点，满足不同客户群的需求。 何春涛认为，数据对金融企业产生的影响将逐渐体现在两方面，分别是数据市场化和决策数据化。数据市场化指的是企业的数据都是发生业务之后产生的，而且还会产生附加的数据，所以通过技术手段可以挖掘出这些数据的很多价值，能够从中发现客户的需求，提高企业的业务质量。所以，有远见的企业已经在积累数据资产，因为这将是企业有价值的资产之一。正因为数据有巨大的价值，有些企业的信息部门正在从以成本为中心逐渐向以绩效为中心转移。而决策数据化指的是决策者在进行决策的时候，需要逐渐摈弃经验主义或主观判断的局限，加大数据支持决策的力度，甚至以前高管作出的一些决策，也需要通过数据来验证。 面对数据时代的到来和大数据应用的挑战，永洪科技认为金融机构需要数据驱动业绩的模式。该公司的高级咨询顾问胡星昱认为，数据对于营销的作用在于提高精准度。用户画像技术就是数据对于营销作用的体现。该技术指的是以用户数据为核心，利用分析技术，对客户进行分群，然后对特定客户群体进行描摹，获得他们精准的信息，然后根据这些差异为客户提供点对点的产品和服务。 虽然大多数金融机构都已建立了自己的CRM（客户关系管理）系统，但已经不能适应大数据时代的营销需求。胡星昱认为，原有的CRM系统没有办法和多渠道打通，系统运维能力较弱，用户体验也较差。这导致了营销成本高，效率却比较低下，用户体验也不高。在大数据技术的支撑下，机构可以进行360度用户画像，通过多方位的数据去了解客户，从而开拓更多的业务场景，达到营销产品的目的。此外，机构还能搭建关联性分析和精准营销体系，分别从实时营销、交叉分析、个性化推荐和用户生命周期管理等方面来防止用户流失，给用户更高的体验，从而也为自身带来更多的利润。 据胡星昱介绍，在美国很多的金融机构已经开始重视大数据对营销的作用，一些业内排名较前的公司所拥有的用户数据已经达到了上百TB，并且拥有了强大的数据分析能力，为维持自身在行业内的优势地位奠定了基础。而国内也有为数不少的金融机构看到了数据的作用，如券商中的华泰证券、交易所中的中金所等，它们都在进行大数据收集、统计和分析能力提高的工作，打造一站式的大数据平台。 何春涛认为国内企业目前对大数据的态度持两级分化的态度，一种是未能充分认识数据的重要性，仍然以陈旧的手段指导企业的发展；另一种是神话大数据的作用，认为数据能解决一切问题。还有更多的企业是对大数据的应用一知半解，不能很好地推进企业信息化手段的升级。他强调，这两种态度都是不可取的，在大数据时代，一定要充分认识到数据的作用，但也不能盲目跟风，企业的负责人要清楚地知道企业在信息化升级中遇到的问题，对于原有数据能力较弱的企业，可以通过与专业数据服务机构合作的模式来解决问题，才能把这些问题一个个地解决好。